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2024 加密貨幣入門 0 到 100 教學攻略，立刻學會如何賺錢與控制風險
前言
2024 年比特幣 ETF 通過後，虛擬貨幣投資產生許多變化，想投資虛擬貨幣卻不知道該從何開始嗎？
這篇文章，是寫給從入門到進階，各個階段的投資人的加密貨幣入門教學。
對於新手來說，可以快速掌握加密貨幣如何買及如何看盤，並懂得平台風險分析，加快上手的速度，對於老手來說，可以依照各階段的需求，自行延伸學習想精進的面向。
這些章節都彼此獨立、互不影響，你可以挑選有興趣的主題閱讀，當然，如果你是剛踏入加密貨幣的新手，建議依照文章的順序來進行學習。
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加密貨幣是什麼？怎麼玩？
虛擬貨幣，就是一種存在於網路上的錢，這種貨幣的特別之處在於，沒有像銀行或政府那樣的大機構掌管它，而是靠區塊鏈的技術來運作。
因此任何人只要有手機、有網路就可以交易虛擬貨幣，平時在新聞報導上看到「虛擬貨幣」、「加密貨幣」、「數位資產」其實指的都是同一件事。
加密貨幣的種類
大家可能聽過比特幣，它是第一種也是最有名的虛擬貨幣。
從比特幣開始，後來又發展出很多種類的虛擬貨幣，像是以太幣、狗狗幣，通常大家習慣把比特幣以外的幣稱為山寨幣。
到目前為止，光是 Coingecko 收錄的虛擬貨幣就多達 10,000 多種，其他未追蹤的虛擬貨幣更有數十萬種，是一個蓬勃發展的市場。
然而，任何人只要具備區塊鏈的背景知識，就可以自行發行新幣，因此其中也潛藏不少詐騙陷阱。
多數人會交易的虛擬貨幣還是市值高、討論度高的幣種。
建議一開始先從市值前 10 大的加密貨幣開始投資，等熟悉之後再轉戰其他山寨幣。
投資加密貨幣跟投資股票的差別？
加密貨幣跟股票有許多地方非常相似，包含常見的現貨、期貨、選擇權買賣，保守的操作則有活存、定存，但在核心的投資策略上有較大的差異。
例如加密貨幣的漲跌跟基本面的關聯比較薄弱，有時只是因為 MEME 風潮、名人炒作，而出現暴漲暴跌的走勢，在投資前需要詳細了解，避免跟風買進被套牢。
例如 2021 年富豪 Elon Musk 時常發表看好狗狗幣的推文，推波助瀾下幣價一路狂漲，市值一度接近 1,000 億美元的高潮，後來便一路下跌。
如果你剛接觸加密貨幣，建議先從市值最大的比特幣、以太幣開始投資。
詳細可以參考：投資加密貨幣的 4 大陷阱：股票投資策略為何不能套用在幣圈？
為什麼要投資加密貨幣？
「為什麼要投資加密貨幣？」是每個新手初入幣圈的疑問。
如果你正在猶豫是否要投資加密貨幣，以下是呢喃貓團隊的前法人機構股票操盤人，認為為什麼要投資加密貨幣的五個主要原因：
原因 1：潛在的高報酬
2014年，麻省理工學院曾舉辦一項「比特幣計畫」，免費發給所有參加者每人 0.33 顆比特幣，當時約等值100 美元。
如果這些人持有至 2021 年 6 月出清，將可以獲得 130 倍的報酬率，若持有至同年高點出清，更有超過 200 倍的報酬率。
然而，高報酬背後也具備著高風險，2022 年隨市場走向升息循環，比特幣一度下跌 70%，但是如果在2023年重新回歸市場，光年報酬率就能高達 162%，帶來的報酬遠超過市場上其他投資標的。
原因 2：改善投資組合
如果你的投資組合只有股票和債券，加入少量的加密貨幣，有助於長期績效表現，近年也有不少如特斯拉、KPMG將比特幣納入資產的案例。
原因 3：因應極端風險
烏俄戰爭時，兩國的金融體系受阻，人民使用加密貨幣作為救命金，烏克蘭政府也透過加密貨幣收受國際捐款，是極端風險下的特殊用途。
原因 4：把握時代紅利
許多人並不知道一個觀念，就是每種資產都有「黃金40年」的投資週期，錢往哪個資產流動，哪個資產就會上漲，這種特性在不動產、黃金、日本股市都曾反覆出現。
從黃金的案例來看，自 1970 年代以來走了長達 40 年的多頭。
而這個世代的年輕人，正在擁抱加密貨幣。
韓國金融服務委員會曾統計，20 – 39歲的國民中，每 5 人就有 1 人投資加密貨幣，加密貨幣儼然成為年輕人的熱門首選。
這些投資人將隨著時間推移，漸漸提升薪資收入，以及繼承上一代遺留下來的財富，使更多資金湧入加密資產。
加密貨幣入門投資前 3 大須知
對於新手來說，以下 3 件事務必優先了解。
須知 1： 認識比特幣
比特幣是目前市值最大也最早問世的加密貨幣，由匿名開發者中本聰（Satoshi Nakamoto）在 2018 年提出。
加密貨幣入門建議先從投資比特幣開始，雖然漲幅可能不如迷因幣，但在下跌時相對有支撐，比較不容易自荒陣腳、追漲殺跌。
延伸閱讀：比特幣（BTC）是什麼？比特幣怎麼買？投資比特幣的優缺點？
須知 2：認識加密貨幣的牛熊週期
由於比特幣具有每 4 年產量減半的特性，而每次歷史高點也大致符合 4 年一次的間隔，因此許多人認為比特幣減半對牛市有非常大的影響力。
從誕生至今一共經歷了 3 輪 4 年循環，是判斷牛熊週期的一個主要指標之一。
在投資時若可以參考牛熊週期的規律，將可以提升我們投資的勝率。
延伸閱讀：比特幣減半是什麼？加密貨幣牛市何時爆發？
須知 3：認識加密貨幣的市場慣性
就像你不會用投資股票的方法，直接套用在投資黃金上。在投資加密貨幣前，必須先了解加密貨幣的市場慣性和特色。
舉個例子，下圖是 2017 年 1 月 1 日和 2023 年 1 月 1 日幣圈市值前 10 大幣，可以看到除了 BTC、ETH、XRP 以外，其餘幣種都經歷了大洗牌。
如果選到錯誤的幣種越跌越買想要攤平，很可能會受重傷。
延伸閱讀：加密貨幣的市場慣性
加密貨幣入門：該怎麼買幣？
步驟 1：註冊加密貨幣交易所
要開始投資虛擬貨幣，就需要先將手上的台幣匯入交易所（簡稱入金）。
入金的方式非常多，你可以用刷卡、銀行轉帳美金等方式將資金匯入。
但對於一般用戶來說，我們建議使用以下的途徑，在成本和效率上都是最佳的。
銀行裡的台幣→台灣交易所→在台灣交易所將台幣兌換為穩定幣→將穩定幣匯出到國際交易所→開始投資虛擬貨幣
這裡讀者可能會有兩點疑惑：
1. 為什麼要註冊國際交易所？
因為國際交易所的資金量體較龐大，上架的幣種多，在交易時享有流動性較佳（買、賣的資金都多，不需要等候成交）的優勢。
而台灣交易所市場規模較小，能投資的幣種也相對有限。
就好像投資美股時，最佳的選擇通常是直接開美股券商來交易，可以交易的標的更多，功能也更全面。
例如全球最大交易所幣安，一天的現貨交易量可以達到 20 – 30 億美元，這個量體是台灣交易所的百倍以上。
2. 為什麼要將台幣兌換為穩定幣？
穩定幣是價格錨定在 1 美元的加密貨幣。由於加密貨幣的主流結算單位以美元為主，因此我們需要先將台幣兌換為穩定幣後匯出。（如同你在美股交易時也需要先換美金）
延伸閱讀：穩定幣是什麼？穩定幣安全嗎、怎麼買？
主流加密貨幣交易所
以下彙總的清單為大品牌交易所，建議至少選擇 1 個台灣交易所和 1 個國際交易所做搭配，出入金會比較方便。
以下推薦的都是在台灣或國際排名高的龍頭交易所，使用上比較安心。
透過文章的連結註冊可以獲得呢喃貓投資專屬的優惠，會比起自己到官網上註冊還優惠。
為什麼要使用邀請碼註冊？
建議使用邀請碼註冊交易所，尤其是使用 KOL 和交易所合作的推薦邀請碼，因為 KOL 通常會替社群及用戶爭取更多優惠。
例如我們曾幫用戶爭取到特殊獎勵，一檔活動就送出超過 16 萬台幣的獎項！
此外，手續費可說是投資的「隱性成本」，基本上能省就省，長期下來對投資績效會有顯著的影響。
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台灣交易所介紹
台灣交易所 出入金管道 註冊管道 Rybit 交易所 台幣（買穩定幣 USDT 匯率最佳） 點此註冊 MAX 交易所 台幣（台灣歷史最優久的交易所之一） 點此註冊 XREX 交易所 台幣、美金（大資族稅務規劃必備） 點此註冊 國際交易所介紹
國際交易所 特色 註冊管道 Binance 幣安交易所 國際第一大交易所，深度最優，推薦必備。 點此註冊20% 手續費減免、疊加BNB 優惠可達 40% 減免 Bybit 交易所 國際前三大交易所，新手理財和套利優惠最多，推薦必備。 點此註冊全台獨家20% 手續費減免、最高 30,000 USDT 體驗金獎勵 OKX 歐易交易所 國際前三大交易所，高息活存，推薦必備。 點此註冊20% 手續費減免、價值高達 20,000 USDT 的盲盒抽獎 Pionex 派網交易所 具備多種新手也能輕鬆上手 學會的量化交易機器人。點此註冊20% 手續費減免 Bitget 交易所 小幣上架速度快，合約深度好。 點此註冊最高 1,000 USDT 贈金 儘管交易所的安全程度都在水準之上，但基於分險分散的原則，建議至少申請 2 – 3 間交易所，將資金分散存放，避免將雞蛋放在同個籃子。
想了解更多交易所請參考：呢喃貓投資 2024 年 4 月交易所優惠大集合＿全網最優惠交易所註冊懶人包
步驟 2：準備一個冷錢包
比起投資失利的虧損，更難受的是資產憑空消失。2022年全球排名第二的 FTX 交易所轟然倒閉，讓冷錢包成為資金避風港。
如果你有比特幣、以太幣，或是 NFT 要長期持有，建議準備一個冷錢包，分散存放，比起一個錢包闖天下更安全。
想了解冷錢包請參考：幣圈資產放哪才安全？你必須學會使用冷錢包
步驟 3：加入群組一起交流投資策略
加密貨幣是一個金礦多、陷阱也多的市場，一個人投資很容易誤入陷阱，建議加入幾個信任的投資群組，一起交流資訊才能提高投資的勝率。
當然，也要提防詐騙集團的手法，任何要你交出密碼、私鑰、轉帳的群組都是詐騙！請特別留意。
以下是呢喃貓官方 Line 投資群，不管是多菜的問題都可以詢問，歡迎加入。
加密貨幣入門：怎麼看盤？
目前幣圈最主流的看盤軟體為：Coingecko 和 Coinmarketcap，收錄了幣圈的主流資產，幾乎可以應付 95% 以上的需求。
除了查詢即時價格，也可以追蹤投資組合的報酬率。整體來說兩者提供的服務大同小異，挑選自己順手的使用即可。
如果你想查看更多剛上線的小型幣種，可以善用 Dex Screener 來查詢，網站會直接抓取區塊鏈的資訊，即時更新最新的幣種，但也需要更高的判別能力，適合進階用戶。
當然，股票界最常使用的 Trading View 同樣可以查詢加密貨幣，不過幣種並沒有以上的網站多，比較適合特定的用途，例如技術分析、回測。
原則上可以交替使用，並不互斥，以下總結幾種看盤軟體和用途。
看盤軟體 收錄幣種 收費標準 用途 使用攻略 Coingecko 次之 免費 查詢報價、追蹤投資組合報酬 Coingecko 幣虎使用教學：追蹤加密貨幣價格的實用工具 Coinmarketcap 次之 免費 查詢報價、追蹤投資組合報酬 CoinMarketCap 是什麼？如何用 CMC 追蹤虛擬貨幣價格？ Dex Screener 最多 免費 找潛力小幣 – TradingView 最少 免費（部分功能需付費開通） 技術分析、回測 – 加密貨幣入門投資： 7 種實戰策略
幣圈除了最基本的買賣賺價差，還有許多獨有的投資機會，以下介紹 7 種加密貨幣投資策略，建議從較小的金額開始嘗試，再慢慢的擴大投資金額。
策略 1：長期持有
在台股想獲得大盤的長期報酬，通常會建議定期定額0050。
然而在加密貨幣想獲得大盤報酬並不容易，尤其波動性之大，何時進場會大幅影響投資報酬。
如果你想獲得加密貨幣的長期產業紅利，建議你這麼做：幣圈自組 ETF 績效大解密
策略 2：短線操作
短線操作又可分為技術分析和事件型交易。技術分析的派別眾多，在此不多談，但建議必須先了解加密貨幣的市場慣性：加密貨幣的市場慣性
幣圈有不少事件型交易的機會，就看你能不能抓住資訊的優勢，根據基本面發生的事件判斷趨勢，再依技術分析輔佐，會比純技術分析來得穩健。
具體的操作方法：股市操盤手轉戰幣圈一年的檢討與反思
策略 3：低風險的美元放貸
推薦剛入門的投資人可以從低風險的放貸開始，這是幣圈最簡單的一種投資策略，無論是什麼階段的投資人都非常適合配置一部分資產進行放貸。
最經典的案例是 Bitfinex 交易所，你可以在這裡將美元借給其他投資人來收取利息，據實測平均可達到 10 – 30% 的年化收益。
背後的原理就是把錢借給其他交易員買幣，而這些開槓桿的交易員必須定期支付利息，在交易完成後則必須償還本金。
為了避免這些投資人虧損到還不起，交易所也設計了一套機制（例如擔保率）來確保放款人的資金安全。
假設你存放了 10,000 美元，年利率達到 20%，那麼一年就多了 2,000 美元的利息。
你可以直接拿利息去投資加密貨幣，是相對輕鬆又低風險的投資方式。
如果你想學習如何美元放貸，這裡有一整套教學：2024 最新｜Bitfinex綠葉交易所註冊、KYC驗證教學（年化 20% 的美元放貸交易所）
策略 4：低風險套利、流動性挖礦
最常見的套利策略為期現套利，是幣圈獨有的投資機會，牛市時甚至可以達到超過 100% 的年化收益。
如果你想學習如何套利，建議參考這 2 篇文章：
期現套利教學：低風險年化 10% – 50% 報酬｜原理、風險、操作說明
錢滾錢的套利策略：用本金 45 萬，一天賺將近 10 萬台幣的套利策略
或者參與流動性挖礦的獲利模式，這是 Defi（去中心化金融）獨有的特色。
原理類似於銀行換匯時收取的手續費收入，建議新手可以先從低風險的穩定幣收益開始，年收益約有10%。
如果你想學習流動性挖礦，建議你這麼做：如何利用流動性挖礦增加收益？優點、風險和完整操作案例
策略 5：嚕空投，免費領取加密貨幣
嚕空投是幣圈獨有的一種投資流派，適合本金小的投資人使用。
本意是各個項目為了行銷、製造話題，贈送代幣給早期的使用者，或忠實用戶。
近期如 Aptos 這個項目空投了等值約 2,000 美元的代幣，相當於免費獲得一台 Mac。
如果你想使用這個策略，建議你這麼做：加密貨幣空投怎麼拿？新手必備空投投資法
策略 6：Gamefi
Gamefi 是將 Game 和 Finance 結合的區塊鏈遊戲，通常主打著 Play to Earn（邊玩邊賺）的口號。
藉由玩遊戲可以獲得加密貨幣、NFT 等獎勵。
例如 2022 年的 StepN 遊戲，主打邊走路邊賺錢，一度達到 3% 的日收益，但 Gamefi 的生命週期通常也較短，是大起大落的投資流派，適合有一定經驗的投資人。
如果你想使用這個策略，建議參考這篇文章：Gamefi是什麼？ 最詳細Gamefi白話文解說 新手也能懂Gamefi
想了解更多，務必加入群組關注最新的 Gamefi 熱點。
策略 7：NFT（Non-Fungible Token）
NFT 又稱為非同質化代幣，是一種區塊鏈上的資產，常見類型像是圖片、數位藝術品。
NFT 的價格波動度通常又大於加密貨幣，適合有一定經驗的投資人。
如果你想使用這個策略，建議參考這篇文章：怎麼買NFT？新手也能懂的NFT買賣交易全攻略！
留意虛擬貨幣詐騙
比起投資虧損，更可怕的是被詐騙釣魚。
由於加密貨幣的隱私特點，只要弄丟資產，有 90% 以上的機率都會求償無門，需要特別留意。
大原則是絕對不要交出自己的私鑰、密碼、個資，以及不要隨意聽信陌生網友的建議買幣，只要保證高報酬、必定上漲的項目有非常高的機率都是詐騙，做任何投資前都請多方查證。
詳細判別方法請參考：全網最詳細，2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產
如何分析交易平台、交易所的風險？
目前坊間有許多來路不明的網站，會偽裝成合規的加密貨幣交易平台。
如果意外誤入這些詐騙網站，輕則個資被外洩，嚴重一點則資金有被竊取的風險。
以下我們整理了五大檢視標準，務必在使用前詳細檢視：
- 是誰跟你介紹這間交易所？
- 從可靠的第三方網站確認交易所排名
- 交易所宣稱的監管牌照是否存在？
- 是否有詭異的高息機制
- 資產儲備證明
詳細判別方法請參考：全網最詳細，2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產
加密貨幣如何出金換成台幣？
前面提到從台幣開始投資加密貨幣的流程，而當我們獲利了結，需要出金時，又有出金、稅務的細節需要注意：
加密貨幣出金必備檢查事項 ! KYC 準備、交易所、銀行驗證必知細節你都有做到嗎？
- 台幣出金推薦 Rybit：最優匯率USDT入金平台Rybit、台灣合法監管買U管道｜註冊、開戶、KYC認證教學
- 美元出金推薦 XREX：XREX 交易所介紹：合法美元出金管道、買幣成本優
最後，加密貨幣的市場資訊變動迅速，資訊落差會形成獲利與否的關鍵。
呢喃貓投資會持續產出幣圈的研究報告，如果你想擴充投資的知識圈，歡迎訂閱我們的 Podcast、Youtube、Pressplay，以及加入 Line 討論群，和更多投資人一起交流。
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2024 年 4 月虛擬貨幣交易所註冊推薦碼大全：全網最優惠手續費懶人包
ORDI 幣是什麼？為何被稱為銘文龍頭？未來投資前景？
Ordi 幣是一個基於比特幣 Ordinals 協議開發的代幣，總量為 2,100 萬顆，且無法增發。本文詳述 Ordi 的起源、發行方式及未來投資前景，並探討其如何影響比特幣生態及礦工收入。此外，文中也提及了比特幣極端主義者的質疑及如何安全購買 Ordi。
ORDI 幣是什麼？
Ordi 幣是一個基於比特幣 Ordinals 協議開發的代幣，背後無功能、無機構投資，是一個由民間自發，最高達到數萬倍報酬的新興資產。
Ordi 最早在 2023 年問世，總量為 2,100 萬顆，且已經完全發行，也無法人為增發，致敬比特幣 2,100 萬枚的發行上限。
目前在比特幣生態中，ORDI 為市值最高的幣種，因此特別具有代表性。
然而，若要理解 ORDI 的緣起，需要倒推至比特幣銘文 Ordinals 的誕生。
比特幣銘文 Ordinals 是什麼？
Ordinals 協議由比特幣開發者 Casey Rodarmor 於 2023 年 1 月推出，是一個基於比特幣的資產發行協議。
由於比特幣在設計之初不具備智能合約的特色，因此不像以太坊等區塊鏈有豐富的功能，且可以發行各種山寨幣。而 Ordinals 誕生後，則開啟了在比特幣上發行山寨幣的方法。
比特幣的最小單位是聰（即 sat），1 枚比特幣可以分為 1 億聰。每個聰都按照序數理論進行排序，並擁有唯一的編號。
比特幣銘文則是使用 Ordinals 協議將內容銘刻在聰上，例如文字或圖像，因此，是直接將資料寫在比特幣的區塊鏈上，所有人都無法竄改。
後來基於 Ordinals 協議本身，衍生出兩大類資產，包括：BRC-20 代幣和 Ordinals NFT。
BRC-20 的名稱借鑒於以太坊的 ERC-20 標準，意思是一套統一的代幣發行標準，由推特用戶@domodata 在 2023 年 3 月 8 日創建，而 Ordi 就是第一個發行的 BRC – 20 代幣。
BRC-20 的發行方式
需要注意的是，BRC-20 仍不具備智能合約的功能，核心功能僅有創建（Deploy）、Token 的鑄造（Mint）和 Token 的轉移（Transfer）。
其發行方式類似 Free Mint NFT，每個人必須透過鑄造的方式來獲得代幣，而 BRC-20 代幣在創建之初都會定義總量上限、和每次的鑄造上限。
例如上限為 2,100 萬顆，而每次的鑄造上限為 1,000 顆，則若想獲得代幣，需要頻繁發送交易，每筆交易可以獲得 1,000 顆。
若想獲得大量代幣，就需要頻繁發送交易搶購，直到全網達到 2,100 萬枚上限。
任何人都可以搶購，其中並無收費，唯一的成本是在比特幣發起交易的 Gas Fee，由於是先到先得，因此若有熱門項目出現，通常需要支付大量 Gas Fee 搶購。
據估計，由於早期並沒有太多人關注 BRC-20 生態，因此每顆 Ordi 的成本僅有 0.005U，和歷史高點 95 美元相比，具有接近兩萬倍的報酬！
Ordi 幣價格走勢
2024 年 5 月，Ordi 曾達到 95.52 美元的歷史高價，至今則大約在 40 美元浮動，市值位列前百大幣種。
Ordi 未來的投資前景
拉攏比特幣生態資金
無論從任何角度來看，比特幣都是幣圈的核心資產，然而由於比特幣不具備智能合約的功能，因此不像以太坊發展出了 DeFi、NFT 這些周邊產業鏈。
而隨著銘文的出現，比特幣資產有機會形成一個龐大的生態。
知名加密創投 Pantera Capital 就曾喊出，比特幣生態 DeFi 應用總價值最高可達 4,500 億美元。
而 ORDI 作為第一個正宗的比特幣核心資產，有較大的機會捕獲到生態內資金。
解決礦工收入遞減的問題
眾所周知，比特幣礦工的收入主要來自於區塊獎勵 + 交易手續費，又以區塊獎勵為大宗，然而區塊獎勵具有每 4 年減半的特性。
最初在 2008 年剛問世時，每個新區塊會產出 50 顆比特幣給礦工，作為維護比特幣網路的獎勵。
接著在 4 年後的 2012 年，這個數量減半到 25 顆，再到 2016 年，遞減為 12.5 顆，遵循著每 4 年產量就減半的定律運行。
而目前區塊獎勵已遞減至每個區塊 3.125 顆，意味著礦工收入大減，隨著收入大減，不具有規模經濟的小礦工可能會逐步被市場淘汰
第幾次減半 時間 區塊獎勵(BTC) 0 N/A 50 1 2012 年 11 月 28 日 25 2 2016 年 07 月 09 日 12.5 3 2020 年 05 月 12 日 6.25 4 2024 年 4 月 20 日 3.125 5 2028 年 1.5625 延伸閱讀：比特幣減半是什麼？加密貨幣牛市何時爆發？比特幣還會漲嗎？
然而，礦工是比特幣網路能運作的關鍵，越多的礦工意味著去中心化程度越高，代表安全程度越高。
因此，隨著 BRC-20 資產誕生，可能會活絡比特幣鏈上交易，提升礦工的交易手續費收入，維繫礦工的多元性，而礦工則有誘因維繫比特幣生態的活絡。
然而，儘管 ORDI 有這些潛在的敘事，仍有不少質疑，其中包括以下兩種。
比特幣極端主義者的質疑
在幣圈有一批投資人和開發者稱為比特幣極端主義者（BTC Maxi），這些人篤信比特幣應該維持最原始的支付和價值儲存功能。
而 BRC-20、比特幣 NFT 這些應用，是強加在比特幣上的負擔，不只會造成比特幣儲存大批不必要的資料，更造成手續費水漲船高，使比特幣難以使用。
其中最著名的案例是比特幣核心開發者 Luke Dashjr 於 2023 年 12 月發布的推文，其中他認為銘文是一項比特幣的「漏洞」，應該在之後的升級中修復。隨後 Ordi 應聲下跌，最高單日跌幅超過 40%。
儘管在後續的討論中並未真正實施此項升級，銘文是否應該存續仍是爭論不休的話題。
如何購買 Ordi？
目前幾乎各大虛擬貨幣交易所均可購買到 Ordi。然而，比起投資虧損，更可怕的是用到來路不明的交易所，投資到一半直接惡性倒閉。
建議選擇大品牌的交易所投資，安全性相對有保障，以下為前三大國際交易所，均有上架 Ordi 的交易對：
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2024 年 6 月虛擬貨幣交易所註冊推薦碼大全：全網最優惠手續費懶人包
穩定幣 FDUSD 是什麼？安全嗎？挖礦收益介紹
FDUSD（First Digital USD）是一款由 First Digital Limited 發行的美元穩定幣，於 2023 年推出，目前市值約 20 億美元。
其主要用途包括參與幣安的 Launchpool 挖礦活動、避免價格波動及進行跨國匯款。
FDUSD 的美元資產由信託公司保管，並定期發布儲備證明報告，以確保 1:1 擔保。
本文將詳細介紹 FDUSD 的來歷、用途、相關風險。
FDUSD 是什麼？
FDUSD（全稱 First Digital USD）是一款美元穩定幣，於 2023 年 6 月推出，目前為規模第五大的穩定幣，市值約 20 億美元。發行商為總部位於香港的金融機構 First Digital Limited 子公司 FD121 Limited。
美元穩定幣的意思是與美元資產掛鉤，因此會長期維持在 1 美元上下的價格，類似於數位美元，是加密貨幣常用的交易單位。
延伸閱讀：穩定幣是什麼？穩定幣安全嗎、怎麼買？
而 FDUSD 背後的美元資產由信託公司 First Digital Trust Limited 獨立保管，並承諾維持 FDUSD：美元的 1：1 擔保。
FDUSD 可說是幣安御用穩定幣，在幣安使用 FDUSD 交易，不僅可以享有 0 掛單交易手續費，還能夠參加 Launchpool 免費挖礦活動。
FDUSD 的用途
參與幣安 Launchpool 挖礦
持有 FDUSD 最大的優點就是參加幣安不定期舉辦的 Launchpool 活動，只要投入 FDUSD 即可參與新幣挖礦，且無需成本，持有金額越大、鎖倉期間越久就可以挖得越多。
延伸閱讀：【幣安 Launchpool】NOT 幣特色、風險及挖礦攻略
避免價格波動
類似於美股獲利了結後，會將股票賣出並持有美元。在加密貨幣投資時，獲利了結後也會習慣持有 USDT、USDC、FDUSD 這些美元穩定幣。
匯款
和傳統的銀行跨國轉帳相較，使用區塊鏈轉帳美元穩定幣不僅便宜，而且在 5 分鐘內就能到帳，在成本和效率上都更有優勢。
如何購買 FDUSD？
目前最簡單的方法是直接在幣安購買 FDUSD，可以直接使用 USDT 兌換。
延伸閱讀：2024 最新｜幣安推薦碼【CCXF79A5】折扣 40% 手續費 + 4 大優惠
如果你沒有 USDT，則需要先註冊台灣交易所，完成台幣入金後，可在台灣交易所購買到 USDT，再將 USDT 匯入幣安即可。
延伸閱讀：2024 最新｜Binance 幣安出金與入金手把手教學，把USDT、BTC出金換成新台幣
延伸閱讀：2024 最新｜有牌照又好用！台灣虛擬貨幣交易所推薦與排名
第二種方法是在鏈上購買，由於 FDUSD 發行在以太坊和 BNB Smart Chain，因此你可以在以太坊的 Uniswap、或是 BNB Smart Chain 的 Pancakeswap 購買。
不過目前 FDUSD 最大宗的應用場景還是在幣安，鏈上仍以 USDT、USDC 為最主流的穩定幣。
FDUSD 安全嗎？有什麼風險？
美元穩定幣最大的風險，就是資產儲備少於發行金額，例如只有 90 億美元的儲備，但發行了 100 億的面額，這就導致每顆穩定幣只有 0.9 美元的實際價值。
為了避免這種情形發生，通常穩定幣發行商有義務定期公布自己的資產儲備。
以 FDUSD 來說，官方會每個月定期發布「儲備證明」報告，並且由審計機構 Prescient Assurance 審計。
例如，在 2024 年 4 月份的報告可以看到，在 2024 年 4 月 30 日時，FDUSD 的發行量為 41.98 億。
而儲備帳戶則持有 42.16 億美元資產，大於 FDUSD 發行量，因此儲備率大於 100%。
此外，從儲備結構來看，大部分都是高流動性的國庫券或美元，因此當 FDUSD 的持有人要贖回資金時，可以迅速取得 1:1 的美金。
不過，俗話說幣圈沒有大到不能倒的公司，即便是第二大穩定幣 USDC，都曾經因矽谷銀行倒閉案，短暫脫鉤至 0.87 美元，因此仍需留意是否有嚴重的負面新聞。
一般來說，美元穩定幣本來就不會穩定在 1 美元的價格，而是在 1 美元上下浮動，但是若長期低於 0.99 美元的價位，就是一個值得留意的警訊，可以適時將資金轉換成其他穩定幣分散風險。
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2024 最新 ｜Matic 幣（Polygon 鏈）是什麼？有什麼投資潛力和應用？
Matic 幣是 Polygon 區塊鏈的原生加密貨幣，應用於支付交易費用、質押與治理。自 2019 年上架幣安以來，其價格歷經高低波動，並在2021年創下歷史高點 2.92 美元。目前市值位列前 30 名。Polygon 鏈是以太坊的擴展解決方案，旨在提高交易速度、降低成本，並在DeFi、NFT、遊戲和社交應用等領域廣泛應用。文末將探索 2024 年，Polygon zkEVM 與 Polygon 2.0 計畫的未來發展方向。
Matic 幣是什麼？有什麼用途？
Matic 幣價走勢和用途
Matic 幣是 Polygon 區塊鏈的原生加密貨幣，總供應量 100 億顆，目前流通量約 92 億顆。
2019 年通過首次交易所發行（IEO）在幣安（Binance）交易所上架，並迅速引起加密貨幣社群的關注。
從歷史走勢來看，Matic 幣曾經於 2021 年 12 月創下 2.92 美元的歷史高點，2024 年則多盤整於 0.6 – 1.2 美元之間，目前市值位列全加密貨幣前 30 名。
Matic 幣的主要用途包括：
- 支付交易費用：在 Polygon 網路上進行交易時，需要支付 Matic 幣作為手續費。
- 質押和治理：用戶可以質押 Matic 幣以參與網路治理和獲得獎勵，並對網路上的重要決策進行投票。
Matic 幣募資金額
時間 金額 每顆 Matic 認購價 投資人 2019 年 4 月 16.5 萬美元 0.00079 種子輪 2019 年 4 月 500 萬美元 0.0026 IEO 2019 年 4 月 45 萬美元 0.0026 Coinbase Ventures 2021 年 5 月 未揭露 未揭露 Galaxy Interactive、Mark Cuban 2022 年 2 月 4.5 億美元 未揭露 Peak XV Partners*、Dragonfly、Tiger Global、Republic Capital、Ryze Labs、CoinFund、DCG、Seven Seven Six、Animoca Brands、Union Square Ventures、Spartan Group、Variant Fund、Standard Crypto、Galaxy Interactive、Makers Fund、Bitfinex、Accel、Finality Capital Partners、Sound Ventures、Ghaf Capital Partners、軟銀願景基金、WorkPlay Ventures、Third Point、藍池資本、Steadview Capital、Elevation Capital、dune Ventures、Transcend Fund、Sangha Capital、Unacademy、Alameda Research、Celsius Network、Alan Howard、Kevin O’leary、Scopely、Voodoo 2022 年 7 月 未揭露 未揭露 Disney Accelerator Crypto Fund Source：Rootdata、Cryptorank、Coingecko
Polygon 鏈是什麼？
Polygon（原名 Matic Network）最早於 2017 年推出，由四位印度籍創辦人 Jaynti Kanani、Sandeep Nailwal、Anurag Arjun 和 Mihailo Bjelic 共同創立。
Polygon 是一個以太坊的擴展解決方案，目的是解決以太坊（Ethereum）速度過慢、交易成本過高的問題。
低成本、高效能的 Polygon
Polygon 提供低成本、高速的交易服務，來提升區塊鏈應用的性能，進而支持大規模的去中心化應用（DApps）運行。
舉例來說，截稿當前，以太坊和 Polygon 的處理速度和交易成本分別如下。
區塊鏈 TPS（每秒處理的交易筆數） Gas Fee（交易成本，以 Uniswap 兌換實測） 以太坊 12 10 美元 Polygon 52.7 <0.01 美元 Polygon 鏈的應用場景
去中心化金融（DeFi）
DeFi 是 Polygon 最重要的應用領域之一。Polygon 提供了一個高效、低成本的平台，支持各種 DeFi 協議的運行。
在推出早期，Polygon 憑藉著超低的交易成本吸引大批應用和使用者進入，2021 年一度達到 90 多億美元的 TVL（Total value locked，反應停泊 DeFi 的資金量，類似銀行存款總額）高峰。
近年因為同性質的高效能公鏈不斷推陳出新，Polygon 的資金開始外流，近 1 年來 TVL 大致維持在 10 億美元上下的水平。
重要 DeFi 項目介紹
- QuickSwap：原生於 Polygon 的去中心化交易所（DEX），類似於 Uniswap，但具有更低的交易費用和更快的交易速度。
- AAVE：一個老牌借貸協議，發源於以太坊，之後將服務拓展至 Polygon，利用 Polygon 的低成本和高效能，提供各種資產的抵押和借款。
NFT 和遊戲應用
由於 NFT 和遊戲時常涉及用戶和玩家大量交易、互動，因此便宜高效的 Polygon 吸引了一批 NFT 和遊戲廠商進駐。
NFT 市場上的應用
- Reddit：美國流量前五大的社交平台 Reddit 於 Polygon 網路發行 NFT《Reddit Collectible Avatar》。
據統計，Reddit 註冊用戶數超過 5 億人，因此帶來了龐大的用戶基數，此 NFT 的持有地址數超 500萬個，交易量突破 1,000 萬美元。
以 Polygon 為基礎的遊戲項目
- MATR1X FIRE：在 Polygon 打造的第一人稱射擊遊戲，據統計鏈上日活躍用戶達到 35 萬人，是 Polygon 最多人使用的應用之一。
MATR1X FIRE 前後共有 4 輪融資，總金額超過 2,000 萬美元，投資人包含 OKX Ventures、Amber Group、Animoca Ventures 等知名創投，並已推出項目代幣 $FIRE。
- Yuliverse：是一個虛實整合的元宇宙遊戲，項目基於 GPS 功能，強調在線下的社交互動，以及豐富的角色扮演內容。
Yuliverse 前後一共有 2 輪融資，總金額超過 400 萬美元，投資人包含 DWF Labs、Animoca Ventures 等知名創投，目前尚未發行代幣。
社交應用
- Phaver：是一款Web3 社交應用 APP，獎勵用戶創造和分享優質內容，同時透過基於 NFT 的社交圖譜，為用戶提供內容的所有權。
目前 Phaver 一共完成 1 次融資，總金額 700 萬美元，投資人包含 P2 Ventures（原名 Polygon Ventures）、Polygon 聯創 Sandeep Nailwal 等人。
Polygon 未來關注重點
Polygon zkEVM 的開發
過去幾年，Polygon 一直大力探索 Zero Knowledge 的解決方案，並收購了 ZK-rollup 解決方案 Hermez （Polygon Hermez） 和 ZK-rollup 解決方案Mir Protocol（Polygon Zero）。
2023 年 3 月，經過長年開發，Polygon 正式推出 Polygon zkEVM，是基於 zk Rollup 技術搭建的全新以太坊 Layer2 公鏈（而原本的公鏈則稱為 Polygon PoS）。
Polygon zkEVM 具有 EVM 等效的相容，意味著以太坊的開發者可以輕易將原有應用搬遷至 Polygon zkEVM，無需學習新的程式語言或其他工具。
不過，截至 2024 年，Polygon zkEVM 僅吸納了 1,000 多萬美元的資金，在整體公鏈中僅能列入 80 – 90名間。
Source：DefiLlama 即便用以太坊 Layer2 這個較小的分支來排序，Polygon zkEVM 也僅能排入第 17 名。
Source：L2BEAT 現階段來說，儘管背靠 Polygon 龐大的財力和社群資源，但由於 Layer2 現今已成為兵家必爭之地，各家人馬都在瓜分開發者和用戶的資源，如何從中出線仍有待 Polygon 的發揮。
Polygon 2.0 計畫
2023 年 7 月，Polygon 宣布推出 2.0 計畫，將推動整個 Polygon 生態系的進展，其重大改動如下：
1.更動 Matic 代幣模型
推出 Polygon 2.0 原生新代幣 POL，初始總量設定為 100 億上限，並在未來 10 年以每年 2% 的速率增發，10 年後是否增發則由社群共同決定。
增發的代幣將作為生態系統基金，推動項目進展。而原持有 Matic 的用戶，可以用 1：1 的比例兌換成 POL。
這些 POL 幣將作為 Polygon 2.0 的核心代幣，在整個 Polygon 生態系中流動，包括 Polygon zkEVM、Polygon PoS、透過 Polygon 搭建的各種子網。
2.Polygon PoS 升級為 zkEVM Validium
升級後 Polygon PoS 和 Polygon zkEVM 仍將作為兩條獨立的鏈共存，差別在於：
- Polygon zkEVM 的可擴展性相對較低，但更安全，適合高價值的 DeFi 應用程式等項目。
- Polygon PoS（升級後）不會將交易資料發布回以太坊。這意味著它的可擴展性相對較高，但安全性較低，適合交易量大、交易費用低的項目，例如遊戲、社交和微型 DeFi。
如何購買 Matic 幣？
目前幾乎所有主流的虛擬貨幣交易所均可以購買到 AVAX 幣，不過建議使用大品牌的交易所，在安全性上相對有保障。
以下這些交易所均可以購買 AVAX：2024 年 6 月虛擬貨幣交易所註冊推薦碼大全：全網最優惠手續費懶人包
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新手必看！利用模擬交易，0 成本快速掌握加密貨幣投資技巧
什麼是模擬交易？
模擬交易（Demo Trading）是指在不使用真實資金的情況下，利用虛擬資金進行的交易，模擬交易的數據都是和真實數據連動的，擬真度非常高。
模擬交易的目標是讓投資人在真實市場環境中練習和測試交易策略，熟悉交易流程和市場動態，而不承擔任何實際的財務風險。
畢竟大戶也不是天生就會打單的。他們都經歷了大量的學習和練習，而模擬交易是一個利用無風險練習的好方法。模擬交易和真實交易的差別？
模擬交易與真實交易最大的差別是，你使用的是虛擬資金，若有盈虧也只有影響在虛擬帳戶介面上，這些盈虧都不會影響到你戶頭裡的資產。
在加密貨幣交易中，模擬交易是測試你是否具備「賺錢技巧」的一個基本門檻。如果你能在模擬交易中實現大賺小賠，那麼在現實交易中成功的機率就會大大增加。
市場上的很多老師並不強調模擬交易，因為對於學員而言都會想要快點學到技巧進而獲利，模擬交易的成效相對較慢，感受也沒那麼深刻。
但是換個角度思考，模擬交易的數據和市場都是和真實市場相同的，如果這樣都不會賺錢的話，就代表交易策略是有問題的。
模擬交易能夠讓你在不冒真金白銀風險的情況下，檢驗和完善你的交易策略。
模擬交易教學－以 OKX 交易所為例
市面上有非常多模擬交易的平台，交易所為了讓新手快速上手，也會推出模擬交易的功能。
使用 OKX 交易所的模擬交易有一個好處，比起其他的模擬交易平台，OKX 模擬交易功能的介面和一般交易相同，所以練習好以後可以直接切換在 OKX 交易所實戰，省去適應新介面的麻煩。
此外 OKX 的模擬交易功能包含現貨、合約、期權都可以操作，同時還可以測試各種策略機器人，可以說是功能相當齊全的模擬盤。
1. 從個人選單中可以切換到模擬交易的介面，幣種都是連動交易所實際的交易對，可以立即開始模擬交易。
一開局就會有虛擬資金：一開始的資金是 1 BTC、1 ETH、5,000USDT 和100 OKB。
2. 點選下方的「交易」後就能切換不同的交易功能，OKX模擬交易提供幣幣、槓桿、合約、策略和期權五大功能，點進去也有各種交易策略可以使用測試。介面上方和線圖上都會標註「模擬交易」，所以在操作時也不用擔心搞混模擬交易介面和真實交易介面。
3. 以模擬交易中的合約功能為例，模擬交易同樣有止盈止損的設定，下單時也需要重複確認，下單後也可隨時查看盈虧情況。
延伸閱讀：加密貨幣交易員的練兵場｜OKX 模擬交易
2024 最新｜加密貨幣第二大 OKX 交易所，最適合新手的投資平台模擬交易常見 Q&A
1. 模擬交易帳戶是否需要註冊，還是可以直接使用？
OKX的模擬交易帳戶不用另外註冊，可以直接從會員介面切換，非常方便。
2. 模擬交易的資金是如何分配的？是否有固定的虛擬資金額度？
以 OKX 的模擬交易為例，一開始的資金是 1 BTC、1 ETH、5,000USDT 和100 OKB，資金可以依照個人的交易策略運用，用完了也可以重置。
3. 使用模擬交易帳戶進行的交易是否會影響真實帳戶的信用或等級？
完全不會影響。
4. 是否可以在模擬交易平台上測試所有的幣種和投資商品？
以 OKX 的模擬交易為例，可以測試在 OKX 交易所上架的幣種，工具的話則包含基本的投資功能，像是現貨、合約及策略機器人等等，不包含其他類別的衍生性商品，但對於新手而言已經非常夠用。
5. 模擬交易平台是否提供交易記錄和分析報告？與真實的交易所介面相同，OKX 的模擬交易也有交易紀錄可供審視，以合約為例，還沒平倉前也有即時的盈虧情況，操作上非常接近真實情境。
結語
模擬交易讓投資者能在無風險的情況下練習和測試交易策略，熟悉交易流程，透過投資策略的反覆驗證，模擬交易能提高真實交易的成功率。
如果想使用模擬交易的功能，OKX 的模擬交易功能齊全，介面與真實交易相同，很適合新手適應加密貨幣交易以及設定自己的策略，透過檢驗和完善交易策略，為交易投資做好準備。
【延伸閱讀】2024 最新｜OKX 入金教學｜台幣買BTC、信用卡買幣、C2C 入金圖文詳解
2024 最新｜OKX Web3 錢包操作教學：使用流程圖解與實測分享
2024 加密貨幣入門 0 到 100 教學攻略，立刻學會如何賺錢與控制風險【呢喃貓相關渠道連結】
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在BTC ETF上市前你可能沒聽過 GBTC ，也沒聽過 Grey Scale 灰度這間信託基金公司，但它可是比特幣現貨 ETF 的重要推手。
什麼是 GBTC？什麼是 Grey Scale？
GBTC 是由 Grayscale 灰度信託基金公司所推出的比特幣現貨ETF，這檔 ETF 的前身，則是第一檔允許投資人透過傳統投資工具投資的 BTC 的信託基金。
投資者人提供灰度美金或 BTC ，而灰度會協助投資者購買以及保管 BTC，並提供投資者 GBTC 的股份，代表他們在信託基金中的份額。
在 SEC 批准比特幣現貨 ETF 前，過往機構投資者要投入加密貨幣會受到監管與限制，並沒有辦法直接投資加密貨幣。
也因此傳統金融的投資人只能選擇 GBTC 以投資 BTC，大量的傳統資金湧入 GBTC，因此在 SEC 核准現貨 ETF上架前，GBTC 一直是比特幣的最大持有者，一舉一動都會影響著市場。
延伸閱讀：比 FTX 倒閉更大的利空！？馬上放下你手上的倉位！
Grey Scale 灰度是一間加密資產信託基金公司，專注於加密資產管理。
灰度推出了多檔加密貨幣信託，包含 BTC 信託「GBTC」（現已轉為 ETF）、ETH 信託「ETHE」、SOL 信託「GSOL」等。
多年來一直持續致力於向 SEC 爭取 BTC 現貨 ETF 上市，是現貨 ETF 通過的重要推手。
延伸閱讀：比特幣現貨 ETF 怎麼買？比特幣現貨 ETF 購買全教學！台灣禁複委託買比特幣現貨 ETF ！還有辦法可以買嗎？
怎麼買 GBTC？為什麼要購買 BTC 現貨 ETF？
GBTC 自 2024 年起已轉為現貨 ETF，對於一般大眾來說要加入 BTC 投資的門檻大大降低，
購買 BTC 現貨 ETF 的好處有以下幾點：
- 便利性：對於從未接觸過加密貨幣的投資者來說，相比創建加密貨幣錢包、入金、以及鏈上資產轉帳的流程，直接購買 GBTC 可能較為簡單。
- 合規與監管：相比 Web 3 缺乏監管的環境，購買合規的 ETF 對投資人來說較有保障。
- 安全性：由信託公司管理，降低資產遺失、被盜用的風險。
- 多元性：除了傳統金融的投資商品之外，多了投資加密貨幣的選擇，增加整體投資組合的多元性。
延伸閱讀：比特幣現貨 ETF 是什麼？11 檔 BTC ETF 美股代號總整理
比特幣現貨 ETF 通過後對 GBTC 有什麼影響？
資料來源：Dune
BTC ETF 上架後，GBTC 的市佔率一度佔有市場 99.5% 的份額。然而，隨著信託轉化為 ETF 後投資人可以自由贖回，破產的交易貨幣所 FTX 也是 GBTC 的股東之一，相關股份陸續遭到清算。
再加上管理費率較高，所以 GBTC 的資金外流，市場份額萎縮為市場第二大（約 32%）。
資料來源：Dune
儘管 GBTC 管理的資產規模下滑，但整體市場 ETF 持有的 BTC 數量卻由 60 萬顆上升到 88 萬顆。
對於幣圈來說，傳統金融的資金流入無疑是利好的消息。將傳統金融體系與 Web 3 串接起來，可以說灰度與 GBTC 實在是居功厥偉。
而在 ETF 通過後，未來我們在觀察市場大資金的動態，除了原先鏈上巨鯨的動向，這些 ETF 帶來的傳統金融也將成為我們需要同步觀測的對象之一。
延伸閱讀：比特幣 ETF 關鍵時刻！？ 3 招幫你佈局短、中、長線行情！
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ENS 是什麼？
ENS 是建立在以太坊上的去中心化域名服務商，旨在讓以太坊上冗長錢包地址（0xBb……）、Dapp 簡化為「○○○.eth」，使輸入地址變得更加便捷，使 Web 3 的用戶更容易瀏覽或存取相關資料。
如同 Web 2 的早期，人們需要輸入 IP 位址（如：192.168.0.1）才能連線到外部網站，而像是 google.com、youtube.com 的網址名，就是透過 DNS（網域名稱系統） 將 IP 命名為個性化的縮寫。ENS 所提供的便是在 Web3 上以太坊版本的服務。
透過 ENS 除了可以連結加密貨幣錢包，還可以將 email、discord 等個人資訊放在 ENS 的個人頁面上。
不論在 Google 瀏覽器或 Etherscan 上都可以直接以 ENS 上註冊的域名，去搜尋錢包的地址等相關資訊（沒錯，vitalik.eth 就是以太坊創辦人 V 神的錢包）。
延伸閱讀：以太幣是什麼？以太幣未來會漲嗎？一文看懂以太幣（ETH）
如何使用 ENS 的服務
要使用 ENS 的服務，直接到 ENS 官網註冊即可。
操作流程如下：
DNS 結合 ENS 的服務
透過 ENS 與 GoDaddy 合作的服務，開放用戶將 Web 2 的網址（如.com），作為 Web3 地址的名稱，並且相關步驟不需要收取費用與 gas fee。
操作步驟如下：
資料來源：Go Daddy
$ENS 幣價分析
ENS 創立於 2017 年 5 月，項目上線初期並沒有發行代幣。
直到 2021 年，對於早期使用過 ENS 服務的用戶空投項目代幣 $ENS，空投佔總發行量的 25%，$ENS 將用於 DAO 社群投票。
$ENS 幣價在空投後達到最高峰 $83.4 並隨後驟降。2024 年 1 月份 V 神推文支持 ENS 使幣價暴升 150% ，隨後在 5 月份宣布更新消息，又推升必價上漲將近 80%，近期幣價則大約落在 $19～$28 之間。
ENS 的未來
ENS 作為幣圈重要的基礎設施，任何突破性的發展，在短期內都是利好消息：
在 2024 年初 V 神曾大讚 ENS 域名很重要「L2 都該支援」即推升幣價。
而近期 ENS 也宣佈重大升級，消息公布後又再度推升幣價上漲。升級項目包含：
- 將轉移核心功能至以太坊 L2 以拓展服務並降低費用，
- 與 Intercap 合作，「.box」域名將能同時作為 Web 2 網頁 email ，並且連結著個人 Web 3 的身分。
ENS 使 Web 3 的操作與方問更加容易。隨著技術的不斷升級，ENS 將在去中心化域名系統中扮演越來越重要的角色，我們可以期待 ENS 持續推動 Web 3 的創新和發展。
資料來源：ENS DAO、ENS宣佈重大升級：從以太坊遷移至L2、集成TLD頂級域名、分層註冊系統..幣價拉漲
【延伸閱讀】
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本文將介紹 DefiLlama，一個免費的去中心化金融（DeFi）數據分析平台。文章涵蓋了 DefiLlama 的 5 大實用功能，包括透過總價值鎖定（TVL）篩選高成長項目、觀察項目收入變化、依板塊篩選潛力項目、監控穩定幣市值變化及追蹤交易所資產儲備，並詳細解釋了每個功能的操作方式和重要性。
DefiLlama 是什麼？
DefiLlama 是一個去中心化金融（DeFi）的數據分析平台，不僅完全免費，而且具備海量的數據，是所有想研究加密貨幣的投資人必備工具之一。
該平台由匿名工程師 0xngmi 主導，背後有多達近百名工程師負責開發維護。
DefiLlama 的功能五花八門，包括挖掘潛力項目、查看項目的基本面（營收、獲利…）、埋伏空投、監控交易所資金流量，以下將逐一介紹常見的功能。
DefiLlama 使用介紹
從鎖倉量（TVL）篩選高成長的項目、公鏈
首先，在 DefiLlama 有一個反覆出現的名詞為 TVL（Total Value Locked），中文又稱為總價值鎖定、鎖倉量。
TVL 的意思是存放在該 DeFi 應用或公鏈的資金總量，就好比某間銀行所有人加起來的總存款量。
一般來說，排名越靠前的銀行自然會吸收到越多存款，而 DeFi 也是同樣的道理，通常可以用 TVL 初步判斷一個項目的規模和生態內的地位。
DefiLlama 官網：https://DefiLlama.com/
在進入 Defillam 之後，首先會看到最上面顯示的 TVL 總表，會將 DefiLlama 統計的所有項目 TVL 加總呈現，透過儀表板可以快速看出 DeFi 產業的榮枯。
接著在首頁下方，可以立即看到單一項目的排名，預設會依照 TVL 做排序。
此外，也可以透過近 1 天、近 7 天、近 1 個月的 TVL 變化，快速找到近期高成長的項目。
而最後則有項目的收入和利潤等基本面數據。
從收入觀察項目基本面
點選左手邊 Fees/Revenue 的分頁，即可觀察到項目近期的收入變化情況。若有過往表現平平的項目，短期內收入突然暴增，便可多加留意。
需要注意的是，這些項目即使獲利，也不一定會將收入回饋到代幣持有人身上，有時會歸入到開發團隊，有時則會儲備在項目的營運金庫。通常需承諾收入會回購代幣，才會直接受益幣價，這一點和股票較為不同。
然而由於每個代幣的設計邏輯並不相同，這裡難以一概論定，實際仍要查看各項目的代幣經濟學（Tokenomics）。
投資加密貨幣的 4 大陷阱：股票投資策略為何不能套用在幣圈？
依照板塊篩選潛力項目
選擇左手邊的「Category」分頁，可以依照不同的板塊進行篩選。
例如我們選擇 Restaking 板塊後，可以看到 TVL 增長速度非常驚人，是個正在高速成長的產業。
接著往下滑，可以看到 Restaking 板塊中，依據 TVL 由高到低的排序個別是什麼項目，便可以從中逐一檢視。
觀察穩定幣市值變化
從 Stables 頁面中，可以看到穩定幣市值總和的變化。
為什麼要觀察穩定幣市值呢？這裡我們引述幣安報告《我們正在進入牛市嗎？最值得關注的 10 個敘事（Are We Entering a Bull Market? Top 10 Narratives to Follow）》的內容
「穩定幣供應量的增加是資本流入加密貨幣市場的指標，並且表明潛在的買入壓力。」
當然，穩定幣市值並不是一項領先指標，意思是無法透過穩定幣增長或衰退，來預測未來加密貨幣的漲跌。
但是當趨勢反轉時，就是一項值得參考的依據，例如當衰退的速率開始遞減時，可能意味著距離底部已經不遠了。
例如 2023 下半年，穩定幣市值下降的趨勢開始反轉，搭配加密貨幣市值收復前高，顯見市場正在朝復甦邁進。
觀察交易所資產儲備
在 CEX Transparency 的頁面，可以即時追蹤到各個中心化交易所的資產進出數據，並會分別顯示近 24 小時、近 7 天、近 1 個月的狀況。
由於加密貨幣並沒有「大到不能倒」的交易所，因此如果看到相關的交易所負面新聞，搭配資金快速流出，建議先將資產提到其他交易所，或自己的鏈上錢包來避險。
那麼以上就是 DefiLlama 最實用的 5 大功能，由於平台的功能實在是太多，在這裡無法逐一介紹，若想了解更多使用攻略，歡迎從下方連結進入呢喃貓的討論群組交流！
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2024 年 6 月虛擬貨幣交易所註冊推薦碼大全：全網最優惠手續費懶人包
冷錢包是什麼？跟熱錢包差在哪？幣圈資產最佳守門員
加密貨幣投資人不論是儲存加密貨幣、NFT，或是進行交易都必須透過加密貨幣錢包。
而加密貨幣錢包又可大略區分以下幾種，冷錢包、熱錢包、交易所託管式錢包。
龐大的加密資產放在線上的熱錢包，卻老是害怕被盜用；放在交易所錢包裡，也像是放在別人的口袋裡不安心，相信這些是很多幣圈投資人的心聲。
因此，不少幣圈的大佬選擇了將資產存放在冷錢包裡，斷開網路的連結，安心的讓自己的資產與世隔絕。
什麼是冷錢包
冷錢包（Cold Wallet）相對於熱錢包，投資人需要用實體的裝置儲存加密貨幣。可以隨身攜帶，並且支援離線存取加密資產。
冷錢包內的資產實際上仍然是儲存在線上的區塊鏈上，由於錢包的私鑰（助記詞）是透過冷錢包裝置在離線的狀態下存取，因此大幅降低被盜用的可能性。
冷錢包有以下主要三大特色：
- 高度安全性：加密資產離線儲存在隨身裝置中，降低被駭客攻擊盜用的風險。
- 完整資產擁有權：資產並非由第三方託管，只有用戶擁有這個冷錢包的私鑰與絕對的管理權限。
- 繁瑣存取流程：相對線上的熱錢包輸入密碼後即可使用，冷錢包的驗證步驟較為繁瑣，並且通常需要與手機或電腦配對後才能操作。
什麼是交易所託管式錢包？
交易所託管式錢包（Exchange Custodial Wallet）是由加密貨幣交易所提供的一種加密錢包服務，私鑰是由交易所代用戶保管，並負責資產的安全和管理。
講白話一點就是錢包的鑰匙在別人手上，等於是把錢存在交易所的口袋裡，由交易所負責保管，但也是有被盜用的風險（FTX 盜用客戶資產事件）。
交易所託管式錢包有以下幾點特色：
- 便利性：通常整合各大公鏈，收發款方便，並支援各種功能（如：Launchpad、輕鬆兌換幣種、合約交易等）
- 中心化風險：私鑰並不在自己的手上，但現在大部分的交易所會以資產儲備證明沒有挪用客戶資產。
- 完整客服：相較於冷錢包、熱錢包遇到問題沒人問能處理，交易所通常有完整客服部門協助排除障礙。
要注意由交易所開發的去中心化熱錢包（如：Trust Wallet、Bybit Web3 錢包、OKX Web3 錢包）屬於熱錢包的一種，與交易所託管式錢包並不相同。
延伸閱讀：2024 年 6 月虛擬貨幣交易所註冊推薦碼大全：全網最優惠手續費懶人包
什麼是熱錢包？和冷錢包、交易所託管式錢包有什麼區別？
熱錢包是透過線上的網頁、APP 或軟體存取加密貨幣資產，用戶可以隨時進行加密貨幣交易，比較適合用於日常頻繁的交易和資金管理。
相較冷錢包，熱錢包的選擇與形式更加多元。
延伸閱讀：Trust Wallet 創立錢包、質押加密貨幣教學，新手圖文詳解
延伸閱讀：Metamask 小狐狸錢包新手懶人包 : 下載、註冊、如何出入金、Gas fee 調節進階功能
而不管是冷錢包、熱錢包還是交易所託管式錢包，都是用來儲存加密貨幣。然而，在儲存方式、安全性、費用等方面上存在很大的區別，以下是三者的比較。
項目 冷錢包 熱錢包 交易所託管式錢包 是否連網 離線 線上 線上 儲存形式 實體設備 網頁、軟體、手機 APP 由交易所管理 安全性 高 中 低 操作方便性 最繁瑣 中 最方便 支援幣種 較少 中 最多 費用 要價 50～500 美元 免費 免費 適合模式 長期儲存 頻繁使用 頻繁使用 冷錢包品牌推薦
市面上已經有許多成熟的產品，如：SecuX Nifty、CoolWallet、Ledger Nano、Trezor 等，這些品牌在場上經營多年，旗下的產品安全規格以及穩定性都很高，並且也都有較完整的服務。
SecuX Nifty
SecuX 為台灣安瀚科技出品，過往主打歐美市場，獲 Forbes 評選為 2020 年度前10大冷錢包。
Nifty 是針對 NFT 收藏者所推出的冷錢包，不過一般的加密貨幣也是可以存放的，其特色如下：
- 支援 Ethereum、BNB Chain、Polygon的加密貨幣＆NFT 存放。
- 內建軍規防駭晶片，為多平台兼容（Android、iOS、Windows、MAC OS），可藍芽連線。
- 少數具備觸控螢幕的冷錢包，操作體驗感佳，可直接在銀幕上顯示收藏的 NFT。
先前呢喃貓團隊曾經實測 SecuX Nifty 錢包，若需要更完整的資訊及時測心得，可以參考下方這篇文章。
延伸閱讀：幣圈資產放哪才安全？你必須學會使用冷錢包｜SecuX Nifty 冷錢包開箱、實測體驗、冷錢包第一次設定教學
常見冷錢包QA
冷錢包不見了怎麼辦？冷錢包壞掉了怎麼辦？
錢包若有毀損或異常，可以先向冷錢包的發行商尋求協助。
只要有確實把創建冷錢包時的助記詞記錄下來，更換新的冷錢包輸入原始的助記詞後，即可回復資產。
冷錢包廠商倒閉了怎麼辦？
冷錢包廠商如果倒閉了，影響最多的是連接時操作的軟體將無法更新。
目前市面上的冷錢包，基本上都能互相支援 BIP（助記詞）規格，也就是說能夠使用其他廠牌的冷錢包回復你的資產。
冷錢包被盜用了怎麼辦？
冷錢包有兩層防護 – 助記詞以及裝置的 PIN code，實際存取通常是以 PIN code 為優先。
若只是助記詞遭盜取，資產還在冷錢包裡，請盡快重新設定 PIN code 以避免發生損失的可能。
若錢包內的資產已經被搬光光了，請盡速追蹤資產後續轉移的路徑，並按照下方文章的指示處理，提高找回資產的可能性。
延伸閱讀：虛擬貨幣被詐騙錢拿的回來嗎？受害者處理 SOP 詳解
※要注意使用冷錢包時，應該要保持在離線的環境下使用，能夠大幅降低助記詞外洩的風險。
【延伸閱讀】
2024 加密貨幣投資新手的 0 到 100 投資入門教學，平台風險怎麼分析？
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Gate.io 交易所不是詐騙，但會有詐騙集團假冒 Gate.io 的名義進行詐騙。
Gate.io 交易所又稱為芝麻開門交易所，目前是全球前十大加密貨幣交易所，特色是幣種多元以及快速上新幣。假冒 Gate.io 詐騙手法：假冒官方郵件
詐騙集團會假冒官方電子郵件地址（[email protected]）發送詐騙郵件給用戶，而且透過一些設計，收信的人看到的 E-mail 會和官方相同。
這些信件會宣稱專案審核完成、要收取上幣費用或需要進一步溝通，誘導用戶到其他平台（例如 Telegram 群）聯繫，誘使使用者轉帳，一旦用戶轉帳，騙子就消失了。
解決方法是如果收到 Gate.io 的郵件時，可進一步回覆郵件或是APP內的客服來確認真偽，絕對不要根據郵件內容轉到其他平台聯繫。
假冒 Gate.io 詐騙手法：假簡訊
詐騙集團會從外部購買手機號碼資訊，利用簡訊方式廣發釋放假消息，讓使用者誤以為自己的帳戶出問題。
簡訊內容連結上也有特別設計過，會有相關字樣讓人覺得好像很合理，誘導使用者登入假頁面輸入個人帳號資訊。
Gate.io 官方聲明已經停簡訊通知的功能，如果有任何需要通知的事務，會通過郵件，站內信，App推送等方式發送。
Gate.io 交易所排名
Gate.io 成立於2013年，根據數據，Gate.io 的24小時交易量達到 27.9 億美元，在全球加密貨幣交易中穩居前十，支援超過 1,700 種加密貨幣以及 3,000 個以上的交易對。
Gate.io 提供多樣化的交易服務以及幣種選擇，受到投資者的青睞，目前在全球擁有超過 800 萬註冊用戶，並覆蓋超過 130 個國家。
Gate.io 創辦人 韓林
韓林（Dr. Lin Han）是Gate.io的創辦人和首席執行官，他有光學博士學位，早在 2013 年就創立了 Gate.io 的前身比特兒。
Gate.io 曾經歷過市場的牛熊週期轉變，故韓林更著重提升交易所的安全性與透明度，倡導使用Merkle樹和零知識證明（zk-SNARKs）等先進技術，確保用戶資金的安全和交易所的透明。
韓林曾在訪談中提到，儘管去中心化平台的興起，他仍認為中心化交易所（CEX）在效率和用戶友好性方面具有優勢。他指出，CEX的低交易成本和易用性使其仍然是許多用戶的首選。
整體而言，Gate.io結合了中心化交易所（CEX）的安全與鏈上的迅速與多元幣種，在加密貨幣交易所中獲得了一席之地。
Gate.io 安全嗎？
Gate.io 用兩種方式保障使用者的權益：超額準備金與GATE SAFU 資產安全保障基金。
Gate.io 官方提供了超額準備金，總儲備金率達 115.34% ，與其他交易所不同的是，Gate.io 官方的超額準備金涵蓋了 200 種以上的加密貨幣，無論是主流幣或是市值較小的幣種都能獲得完整保障。
實際資訊都能從網頁上看到，也可以透過內部的工具隨時查看自己的資產保障狀況。
此外，Gate.io 更成立了 GATE SAFU 資產安全保障基金，自2019年以來，SAFU基金價值超過1億美金，為使用者提供強大的額外資產安全保障。
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Notcoin 是什麼？
Notcoin 是源自於一款在 Telegram 上開發的點擊遊戲，只要透過 Telegram 內的小程式就可以玩。
低門檻加上病毒式傳播的特性，Telegram 每月活躍用戶人數已突破 9 億人，使得 Notcoin 快速走紅。
在發展方面，Notcoin 在一開始就獲得 TON Labs 和 TON Foundation 的背書，後續也得到 Binance 的支持；在應用層面，TON 區塊鏈具有高可擴展性、安全性和效率，Notcoin 與 TON 的整合，也加強了 Notcoin 生態系統的穩健性。
從遊戲發跡的Notcoin
Notcoin 是一款 Tap-to-Earn ，這個遊戲整合了 Telegram mini app，可遊戲玩法極為簡單，只要點擊螢幕就能賺取金幣進行免費、輕量挖礦，非常好上手。
除此之外，Notcoin 還有團隊合作、積分聯賽、能量管理和推薦獎勵等多元功能，加入了更多社群體驗的要素，不僅讓可玩性更豐富，簡單規則加上社群功能也更推動了項目的病毒式傳播。
資料來源：Notcoin 官方 X
Notcoin 於 2024 年 1 月 1 日正式推出，並在一週之內，玩家數量達到 400 萬，可以說是史上增速最快的 GameFi 之一。
這個點擊挖礦的小遊戲只開放三個月，在 2024年 4 月 1 日結束挖礦，之後用戶可以將他們在遊戲中賺取的 Notcoins 轉換為 NOT 代幣，每 1,000 個遊戲幣將兌換為 1 個 Notcoin 幣。
總計 Notcoin 玩家數量超過 3500 萬，點擊次數達到了 8.8 萬億次。
Notcoin 幣有什麼用途？
其實 Notcoin 是一款迷因幣，目前仍尚未有特定的用途。
NOTCOIN 最大的競爭優勢在於奠基於 TON 區塊鏈上的強大社群，Telegram 上的 Notcoin Community 高達 783 萬人，這個數量是無論 Web2 或是 Web3 項目都難以達到的規模。
NOTCOIN 代幣總供應量為102,719,221,714 枚，與其他代幣不同，無投資人和私募輪，也增加去中心化和公平性，目前已經全數流通，所以沒有解鎖代幣的拋壓問題。
在分配方面，代幣已經在遊戲結束挖礦時空投給挖礦的玩家，此次空投確保早期採用者和積極參與者，可以按貢獻獲相對比例的獎勵，可以說是以社群為主體、公平與透明性的代幣。
以下可以看到 NOTCOIN 的代幣經濟學，其中有將分配給礦工(Tap-to-Earn) 和Voucher (NFT) 持有者，22% 將分配給未來的生態系統基金、開發基金等。
Notcoin 價格趨勢
作為遊戲中賺取的 NOTCOIN 其實在之前是一種無法交易的memecoin，直到交易所紛紛上幣以及進行新幣挖礦後，開啟了它的市場交易，價格才一路飆漲。
2024 年 5 月 16 日 NOTCOIN 在 18 家交易所同時上市交易，包括 Binance、Okx、Bybit、Kucoin、Bitget、Gate io、Bitmart、Bitfinex等等。
上幣後的 Notcoin 價格暴漲，最高單日漲幅超過60%，短短數天就 Notcoin 躋身市值前 100 名加密貨幣。
Notcoin 未來會如何？還值得關注嗎？
Notcoin 目前尚未有具體的生態以及應用，但是如果以迷因幣的角度來看，Notcoin 具有強大的社群共識，未來的發展還是可以期待，但也因迷因幣暴漲暴跌的特性，所以在操作時要多加留意。
Notcoin 的成功除了 TON 鏈的強力支持以及 Telegram 的社群基底以外，團隊對於社群媒體的經營也貢獻良多，在積極活躍之下目前團隊 X 官方帳號的追蹤數也來到了 170 萬。
現在 Notcoin 著力於長期的生態發展，想要再開發出另一款爆火的小遊戲複製成功模式，但是目前項目方尚未公布確切的發展路徑。【延伸閱讀】
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