2024 加密貨幣投資新手的 0 到 100 投資入門教學，平台風險怎麼分析？

前言

2024 年比特幣 ETF 通過後，虛擬貨幣投資產生許多變化，想投資虛擬貨幣卻不知道該從何開始嗎？

這篇文章，是寫給從入門到進階，各個階段的投資人的教學。

對於新手來說，可以快速掌握加密貨幣如何買及如何看盤，並懂得平台風險分析，加快上手的速度。

對於老手來說，可以依照各階段的需求，自行延伸學習想精進的面向。

這些章節都彼此獨立、互不影響，你可以挑選有興趣的主題閱讀，當然，如果你是剛踏入加密貨幣的新手，建議依照文章的順序來進行學習。

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加密貨幣是什麼？怎麼玩？

虛擬貨幣，就是一種存在於網路上的錢，這種貨幣的特別之處在於，沒有像銀行或政府那樣的大機構掌管它，而是靠區塊鏈的技術來運作。

因此任何人只要有手機、有網路就可以交易虛擬貨幣。

平時在新聞報導上看到「虛擬貨幣」、「加密貨幣」、「數位資產」其實指的都是同一件事。

加密貨幣的種類

大家可能聽過比特幣，它是第一種也是最有名的虛擬貨幣。

從比特幣開始，後來又發展出很多種類的虛擬貨幣，像是以太幣、狗狗幣，通常大家習慣把比特幣以外的幣稱為山寨幣。

到目前為止，光是 Coingecko 收錄的虛擬貨幣就多達 10,000 多種，其他未追蹤的虛擬貨幣更有數十萬種，是一個蓬勃發展的市場。

然而，任何人只要具備區塊鏈的背景知識，就可以自行發行新幣，因此其中也潛藏不少詐騙陷阱。

多數人會交易的虛擬貨幣還是市值高、討論度高的幣種。

建議一開始先從市值前 10 大的加密貨幣開始投資，等熟悉之後再轉戰其他山寨幣。

投資加密貨幣跟投資股票的差別？

加密貨幣跟股票有許多地方非常相似，包含常見的現貨、期貨、選擇權買賣，保守的操作則有活存、定存，但在核心的投資策略上有較大的差異。

例如加密貨幣的漲跌跟基本面的關聯比較薄弱，有時只是因為 MEME 風潮、名人炒作，而出現暴漲暴跌的走勢，在投資前需要詳細了解，避免跟風買進被套牢。

例如 2021 年富豪 Elon Musk 時常發表看好狗狗幣的推文，推波助瀾下幣價一路狂漲，市值一度接近 1,000 億美元的高潮，後來便一路下跌。

如果你剛接觸加密貨幣，建議先從市值最大的比特幣、以太幣開始投資。

詳細可以參考：投資加密貨幣的 4 大陷阱：股票投資策略為何不能套用在幣圈？

為什麼要投資加密貨幣？

「為什麼要投資加密貨幣？」是每個新手初入幣圈的疑問。

如果你正在猶豫是否要投資加密貨幣，以下是呢喃貓團隊的前法人機構股票操盤人，認為為什麼要投資加密貨幣的五個主要原因：

原因 1：潛在的高報酬

2014年，麻省理工學院曾舉辦一項「比特幣計畫」，免費發給所有參加者每人 0.33 顆比特幣，當時約等值100 美元。

如果這些人持有至 2021 年 6 月出清，將可以獲得 130 倍的報酬率，若持有至同年高點出清，更有超過 200 倍的報酬率。

然而，高報酬背後也具備著高風險，2022 年隨市場走向升息循環，比特幣一度下跌 70%。

若長期持有，遇到市場修正時報酬也不敵股神巴菲特的績效。具備正確的加密貨幣投資觀念，才能使我們趨吉避凶。

原因 2：改善投資組合

如果你的投資組合只有股票和債券，加入少量的加密貨幣，有助於長期績效表現。

近年也有不少如特斯拉、KPMG將比特幣納入資產的案例。

延伸閱讀：為什麼你應該將比特幣（BTC）納入資產配置？

原因 3：因應極端風險

烏俄戰爭時，兩國的金融體系受阻，人民使用加密貨幣作為救命金，烏克蘭政府也透過加密貨幣收受國際捐款，是極端風險下的特殊用途。

原因 4：把握時代紅利

許多人並不知道一個觀念，就是每種資產都有「黃金40年」的投資週期，錢往哪個資產流動，哪個資產就會上漲，這種特性在不動產、黃金、日本股市都曾反覆出現。

從黃金的案例來看，自 1970 年代以來走了長達 40 年的多頭。

而這個世代的年輕人，正在擁抱加密貨幣。

韓國金融服務委員會曾統計，20 – 39歲的國民中，每 5 人就有 1 人投資加密貨幣，加密貨幣儼然成為年輕人的熱門首選。

這些投資人將隨著時間推移，漸漸提升薪資收入，以及繼承上一代遺留下來的財富，使更多資金湧入加密資產。

加密貨幣新手投資前 3 大須知

對於新手來說，以下 3 件事務必優先了解。

須知 1： 認識比特幣

比特幣是目前市值最大也最早問世的加密貨幣，由匿名開發者中本聰（Satoshi Nakamoto）在 2018 年提出。

如果你剛進入幣圈，建議先從投資比特幣開始，雖然漲幅可能不如迷因幣，但在下跌時相對有支撐，比較不容易自荒陣腳、追漲殺跌。

延伸閱讀：比特幣（BTC）是什麼？比特幣怎麼買？投資比特幣的優缺點？

須知 2：認識加密貨幣的牛熊週期

由於比特幣具有每 4 年產量減半的特性，而每次歷史高點也大致符合 4 年一次的間隔，因此許多人認為比特幣減半對牛市有非常大的影響力。

從誕生至今一共經歷了 3 輪 4 年循環，是判斷牛熊週期的一個主要指標之一。

在投資時若可以參考牛熊週期的規律，將可以提升我們投資的勝率。

延伸閱讀：比特幣減半是什麼？加密貨幣牛市何時爆發？

須知 3：認識加密貨幣的市場慣性

就像你不會用投資股票的方法，直接套用在投資黃金上。在投資加密貨幣前，必須先了解加密貨幣的市場慣性和特色。

舉個例子，下圖是 2017 年 1 月 1 日和 2023 年 1 月 1 日幣圈市值前 10 大幣，可以看到除了 BTC、ETH、XRP 以外，其餘幣種都經歷了大洗牌。

如果選到錯誤的幣種越跌越買想要攤平，很可能會受重傷。

延伸閱讀：加密貨幣的市場慣性

加密貨幣怎麼買？

步驟 1：註冊加密貨幣交易所

要開始投資虛擬貨幣，就需要先將手上的台幣匯入交易所（簡稱入金）。

入金的方式非常多，你可以用刷卡、銀行轉帳美金等方式將資金匯入。

但對於一般用戶來說，我們建議使用以下的途徑，在成本和效率上都是最佳的。

銀行裡的台幣→台灣交易所→在台灣交易所將台幣兌換為穩定幣→將穩定幣匯出到國際交易所→開始投資虛擬貨幣

這裡讀者可能會有兩點疑惑：

1. 為什麼要註冊國際交易所？

因為國際交易所的資金量體較龐大，上架的幣種多，在交易時享有流動性較佳（買、賣的資金都多，不需要等候成交）的優勢。

而台灣交易所市場規模較小，能投資的幣種也相對有限。

就好像投資美股時，最佳的選擇通常是直接開美股券商來交易，可以交易的標的更多，功能也更全面。

例如全球最大交易所幣安，一天的現貨交易量可以達到 20 – 30 億美元，這個量體是台灣交易所的百倍以上。

2. 為什麼要將台幣兌換為穩定幣？

穩定幣是價格錨定在 1 美元的加密貨幣。由於加密貨幣的主流結算單位以美元為主，因此我們需要先將台幣兌換為穩定幣後匯出。（如同你在美股交易時也需要先換美金）

延伸閱讀：穩定幣是什麼？穩定幣安全嗎、怎麼買？

主流加密貨幣交易所

以下彙總的清單為大品牌交易所，建議至少選擇 1 個台灣交易所和 1 個國際交易所做搭配，出入金會比較方便。

以下推薦的都是在台灣或國際排名高的龍頭交易所，使用上比較安心。

透過文章的連結註冊可以獲得呢喃貓投資專屬的優惠，會比起自己到官網上註冊還優惠。

為什麼要使用邀請碼註冊？

建議使用邀請碼註冊交易所，尤其是使用 KOL 和交易所合作的推薦邀請碼，因為 KOL 通常會替社群及用戶爭取更多優惠。

例如我們曾幫用戶爭取到特殊獎勵，一檔活動就送出超過 16 萬台幣的獎項！

此外，手續費可說是投資的「隱性成本」，基本上能省就省，長期下來對投資績效會有顯著的影響。

使用我們的連結註冊，還有手續費折扣，這比你直接從官網中註冊還划算。

台灣交易所介紹

國際交易所介紹

儘管交易所的安全程度都在水準之上，但基於分險分散的原則，建議至少申請 2 – 3 間交易所，將資金分散存放，避免將雞蛋放在同個籃子。

想了解更多交易所請參考：呢喃貓投資 2024 年 4 月交易所優惠大集合＿全網最優惠交易所註冊懶人包

步驟 2：準備一個冷錢包

比起投資失利的虧損，更難受的是資產憑空消失。2022年全球排名第二的 FTX 交易所轟然倒閉，讓冷錢包成為資金避風港。

如果你有比特幣、以太幣，或是 NFT 要長期持有，建議準備一個冷錢包，分散存放，比起一個錢包闖天下更安全。

想了解冷錢包請參考：幣圈資產放哪才安全？你必須學會使用冷錢包

步驟 3：加入群組一起交流投資策略

加密貨幣是一個金礦多、陷阱也多的市場，一個人投資很容易誤入陷阱，建議加入幾個信任的投資群組，一起交流資訊才能提高投資的勝率。

當然，也要提防詐騙集團的手法，任何要你交出密碼、私鑰、轉帳的群組都是詐騙！請特別留意。

以下是呢喃貓官方 Line 投資群，不管是多菜的問題都可以詢問，歡迎加入。

加入呢喃貓投資 Line 討論群

加密貨幣怎麼看盤？

目前幣圈最主流的看盤軟體為：Coingecko 和 Coinmarketcap，收錄了幣圈的主流資產，幾乎可以應付 95% 以上的需求。

除了查詢即時價格，也可以追蹤投資組合的報酬率。整體來說兩者提供的服務大同小異，挑選自己順手的使用即可。

如果你想查看更多剛上線的小型幣種，可以善用 Dex Screener 來查詢，網站會直接抓取區塊鏈的資訊，即時更新最新的幣種，但也需要更高的判別能力，適合進階用戶。

當然，股票界最常使用的 Trading View 同樣可以查詢加密貨幣，不過幣種並沒有以上的網站多，比較適合特定的用途，例如技術分析、回測。

原則上可以交替使用，並不互斥，以下總結幾種看盤軟體和用途。

投資加密貨幣的 7 種策略

幣圈除了最基本的買賣賺價差，還有許多獨有的投資機會，以下介紹 7 種加密貨幣投資策略，建議從較小的金額開始嘗試，再慢慢的擴大投資金額。

策略 1：長期持有

在台股想獲得大盤的長期報酬，通常會建議定期定額0050。

然而在加密貨幣想獲得大盤報酬並不容易，尤其波動性之大，何時進場會大幅影響投資報酬。

如果你想獲得加密貨幣的長期產業紅利，建議你這麼做：幣圈自組 ETF 績效大解密

策略 2：短線操作

短線操作又可分為技術分析和事件型交易。技術分析的派別眾多，在此不多談，但建議必須先了解加密貨幣的市場慣性：加密貨幣的市場慣性

幣圈有不少事件型交易的機會，就看你能不能抓住資訊的優勢，根據基本面發生的事件判斷趨勢，再依技術分析輔佐，會比純技術分析來得穩健。

具體的操作方法：股市操盤手轉戰幣圈一年的檢討與反思

策略 3：低風險的美元放貸

推薦剛入門的投資人可以從低風險的放貸開始，這是幣圈最簡單的一種投資策略，無論是什麼階段的投資人都非常適合配置一部分資產進行放貸。

最經典的案例是 Bitfinex 交易所，你可以在這裡將美元借給其他投資人來收取利息，據實測平均可達到 10 – 30% 的年化收益。

背後的原理就是把錢借給其他交易員買幣，而這些開槓桿的交易員必須定期支付利息，在交易完成後則必須償還本金。

為了避免這些投資人虧損到還不起，交易所也設計了一套機制（例如擔保率）來確保放款人的資金安全。

假設你存放了 10,000 美元，年利率達到 20%，那麼一年就多了 2,000 美元的利息。

你可以直接拿利息去投資加密貨幣，是相對輕鬆又低風險的投資方式。

如果你想學習如何美元放貸，這裡有一整套教學：2024 最新｜Bitfinex綠葉交易所註冊、KYC驗證教學（年化 20% 的美元放貸交易所）

策略 4：低風險套利、流動性挖礦

最常見的套利策略為期現套利，是幣圈獨有的投資機會，牛市時甚至可以達到超過 100% 的年化收益。

如果你想學習如何套利，建議參考這 2 篇文章：

期現套利教學：低風險年化 10% – 50% 報酬｜原理、風險、操作說明

錢滾錢的套利策略：用本金 45 萬，一天賺將近 10 萬台幣的套利策略

或者參與流動性挖礦的獲利模式，這是 Defi（去中心化金融）獨有的特色。

原理類似於銀行換匯時收取的手續費收入，建議新手可以先從低風險的穩定幣收益開始，年收益約有10%。

如果你想學習流動性挖礦，建議你這麼做：如何利用流動性挖礦增加收益？優點、風險和完整操作案例

策略 5：嚕空投，免費領取加密貨幣

嚕空投是幣圈獨有的一種投資流派，適合本金小的投資人使用。

本意是各個項目為了行銷、製造話題，贈送代幣給早期的使用者，或忠實用戶。

近期如 Aptos 這個項目空投了等值約 2,000 美元的代幣，相當於免費獲得一台 Mac。

如果你想使用這個策略，建議你這麼做：加密貨幣空投怎麼拿？新手必備空投投資法

策略 6：Gamefi

Gamefi 是將 Game 和 Finance 結合的區塊鏈遊戲，通常主打著 Play to Earn（邊玩邊賺）的口號。

藉由玩遊戲可以獲得加密貨幣、NFT 等獎勵。

例如 2022 年的 StepN 遊戲，主打邊走路邊賺錢，一度達到 3% 的日收益，但 Gamefi 的生命週期通常也較短，是大起大落的投資流派，適合有一定經驗的投資人。

如果你想使用這個策略，建議參考這篇文章：Gamefi是什麼？ 最詳細Gamefi白話文解說 新手也能懂Gamefi

想了解更多，務必加入群組關注最新的 Gamefi 熱點。

策略 7：NFT（Non-Fungible Token）

NFT 又稱為非同質化代幣，是一種區塊鏈上的資產，常見類型像是圖片、數位藝術品。

NFT 的價格波動度通常又大於加密貨幣，適合有一定經驗的投資人。

如果你想使用這個策略，建議參考這篇文章：怎麼買NFT？新手也能懂的NFT買賣交易全攻略！

留意虛擬貨幣詐騙

比起投資虧損，更可怕的是被詐騙釣魚。

由於加密貨幣的隱私特點，只要弄丟資產，有 90% 以上的機率都會求償無門，需要特別留意。

大原則是絕對不要交出自己的私鑰、密碼、個資，以及不要隨意聽信陌生網友的建議買幣。

只要保證高報酬、必定上漲的項目有非常高的機率都是詐騙，做任何投資前都請多方查證。

詳細判別方法請參考：全網最詳細，2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產

如何分析交易平台、交易所的風險？

目前坊間有許多來路不明的網站，會偽裝成合規的加密貨幣交易平台。

如果意外誤入這些詐騙網站，輕則個資被外洩，嚴重一點則資金有被竊取的風險。

以下我們整理了五大檢視標準，務必在使用前詳細檢視：

• 是誰跟你介紹這間交易所？
• 從可靠的第三方網站確認交易所排名
• 交易所宣稱的監管牌照是否存在？
• 是否有詭異的高息機制
• 資產儲備證明

詳細判別方法請參考：全網最詳細，2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產

加密貨幣如何出金？

前面提到從台幣開始投資加密貨幣的流程，而當我們獲利了結，需要出金時，又有出金、稅務的細節需要注意：

虛擬貨幣報稅怎麼算？要繳稅嗎？虛擬貨幣是商品嗎？

加密貨幣出金必備檢查事項 ! KYC 準備、交易所、銀行驗證必知細節你都有做到嗎？

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最後，加密貨幣的市場資訊變動迅速，資訊落差會形成獲利與否的關鍵。

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