比特幣 BTC 是什麼?比特幣怎麼買?為什麼要投資比特幣?
比特幣是目前歷史最悠久、市值也最大的加密貨幣。地位好比台股中的台積電,是任何人在踏入幣圈前,必須優先認識的第一個加密貨幣。
以下我們將介紹比特幣的由來和運作原理,並分析投資比特幣的潛力和風險。
什麼是比特幣(BTC、Bitcoin)?
比特幣(BTC、Bitcoin)問世於 2008 年,是最早誕生、也是市值最大的加密貨幣。
最初的概念由一位匿名為「中本聰」的人提出,是一種使用區塊鏈技術打造的虛擬資產。
和傳統法幣(像是我們常使用的新台幣、美元)不同的是,比特幣不透過任何政府或央行發行。
因此沒有人能夠掌控比特幣的產量,必須透過電腦運算的方式才能取得,也就是俗稱的挖礦。
而使用比特幣的方式也非常簡單,只需要透過手機或電腦的錢包軟體,就能直接交易、轉讓,不需要透過任何銀行或信用卡機構,因此具備極高的隱私性。
比特幣白皮書《Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System》,由中本聰於 2008 年發布。
比特幣的價格
一開始只有少數科技狂在關注比特幣,市場上也沒有公認的交易價格,只要用個人電腦接上網路,就能夠隨意開採比特幣。
2010 年 5 月 22 日,有一名工程師在網路上用 10,000 枚比特幣購買了 25 美元的披薩,促成比特幣最具象徵性的第一筆交易。
2010 年 7 月,第一個比特幣交易平台 Mt.Gox 成立,才有了集中交易的場所。
隨後幾年間,陸續有交易所、比特幣 ATM 這些基礎設施出現,比特幣的能見度逐漸提升。
2024 年 1 月,美國證管會拍板通過比特幣 ETF 上市案,大批資金湧入購買。
根據 Coinglass 數據,比特幣 ETF 在推出的前 3 個月,總資金規模已突破 500 億美元,也帶動比特幣突破前一次 69,000 點的歷史新高。
比特幣如何運作?
區塊鏈技術
比特幣的運作原理就像是一個公共的帳本,裡面記載著每一筆比特幣交易的細節。
每當有人進行交易,這筆紀錄就會被寫到公共帳本上,所有人都可以看到交易。
例如:A 付給 B 一顆比特幣、B 付給 C 兩顆比特幣。
為了確保交易的真實性和安全性,所有的交易需要被其他人驗證。
這些人就是比特幣網路上的節點,它們會確認這些交易是否合法。
如果交易被節點確認合法,就會被添加到公共帳本上。
比特幣挖礦
為了讓比特幣能交易,需要一些特殊的運算能力,並且需要運用到大量硬體(所謂的礦機)做計算,驗證交易的真實性並記錄到公共帳本上,這個過程就叫做挖礦。
簡單來說,比特幣的運作原理就是把所有的交易記錄在一個公共帳本上,然後使用節點和挖礦的方式來確保交易的真實性和安全性。
整個過程就像是每一筆交易都被放在一個公共的帳本上,然後需要其他人的驗證才能被確認。
關於挖礦的科普請參考:挖礦是什麼意思?PoW 跟 PoS 有什麼區別?
為什麼要投資比特幣?
潛在的高報酬
比特幣從最初不到 0.01 美元的價格,至 2024 年曾創下 73,000 美元的新高。
即便中間曾經歷過多次跌幅超過 80% 的熊市,拉長時間來看,比特幣仍是近十年成長速度最快的資產類別之一。
此外,將比特幣納入投資組合還具備投資組合多樣化的好處:為什麼你應該將比特幣(BTC)納入資產配置?
匿名性
在比特幣交易的記錄中,交易的詳細資訊是公開的,所有人都看得到,但使用者的身份是匿名的,不需要提供個人身份證明,只看得到一串英文和數字組成的地址。
例如下圖「34xp…seo」就是其中一個比特幣地址
去中心化
比特幣不受任何政府或金融機構控制,也沒有人能隨意增發。
例如阿根廷等南美國家深陷在超高的通膨,持有本國貨幣要承擔持續貶值的損失。
因此有不少人選擇將收入兌換成比特幣來保值。
或是在烏俄戰爭中,烏克蘭政府透過加密貨幣來接收各國的資金援助,並獲得了超過1億美金的捐款。
此外,烏克蘭民眾由於暫時受外匯管制,紛紛將比特幣作為逃難用的貨幣。
安全性高
比特幣交易是由節點共同驗證交易的真實性,再透過挖礦的方式保障交易的安全性。
挖礦是比特幣安全的基礎,在礦工彼此競爭的過程可以保障交易的安全性。
總量有限
比特幣的供應量是有限的,根據中本聰的設計,比特幣的最大供應量為 2,100 萬枚。
任何人都無法任意變更比特幣的供應量,使他成為一種稀缺資產,也是比特幣被認為最有價值的原因之一。
投資比特幣的風險
高波動性
高報酬必然伴隨著高風險,比特幣的價格波動度比傳統投資商品還高。
比特幣曾在 2021 年創下 69,000 美元的新高,但在隔年隨全球經濟下行,一度下跌至 16,000 美元。
由於這樣的高波動性,比特幣很難當作穩定的貨幣使用。
目前多數人會使用 USDC、USDT 這些和美元掛鈎的穩定幣作為主要的交易幣種。
延伸閱讀:穩定幣是什麼?穩定幣安全嗎、怎麼買?
監管風險
儘管比特幣原則上不受政府控制,但仍可透過其他方式間接監管。
由於自行保管比特幣不太容易,大部分用戶都是透過交易所來儲存比特幣。
因此政府可透過監管交易所的方式,間接收緊對比特幣的控管。
如 2021 年 5 月 19 日, 中國宣佈清退加密貨幣,眾多交易所為配合監管宣布退出中國市場,恐慌情緒蔓延下,比特幣在一天內下跌了 30%。
比特幣的供應量和價格走勢
比特幣的供應量
比特幣的最大供應量為 2,100 萬顆,目前已經有超過 1,900 萬顆比特幣被挖出,直至 2140 年將開採完畢。
此外,大約每四年比特幣的開採速率會減半,這意味著比特幣的供應會逐漸減緩,最終趨近於零。
這種設計可以有效地限制比特幣的通貨膨脹,保持其價值穩定。
由於 4 年調降一次挖礦速率的時間點,和牛市週期大致吻合,因此不少投資人認為減半是驅動牛市的重要因素,如 2020 年的比特幣減半,即對應了 2020 – 2021 年的牛市。
關於減半的詳細說明請參考:比特幣減半是什麼?加密貨幣牛市何時爆發?
比特幣價格走勢
比特幣自問世以來,大致遵循 4 年一個牛熊週期的循環,近幾年影響價格走勢的因素包含以下幾點:
2021 年 5 月中國政府清退加密貨幣:交易所紛紛宣佈清退中國用戶。
2022 年進入升息循環:美聯儲升息的環境下加密貨幣開始走入熊市。
2022 年 5 月 Luna 崩跌:市值合計 400 億美元的 Luna 和穩定幣 UST 崩盤,造成幣圈大盤集體下殺。
2022 年 11 月 FTX 交易所暴雷:FTX 交易所因資不抵債走入破產程序,幣圈再次下挫。
表態支持比特幣的名人和企業
有不少名人都曾表態支持比特幣或加密貨幣的發展。
- 推特創辦人 Jack Dorsey 即多次表示支持比特幣,並在其旗下支付服務商 Block 中開發比特幣支付業務。
- 美國科技富豪 Mark Cuban 長期看多比特幣,認為比起黃金更願意投資數位資產,因其同樣具備價值儲存功能,且在極端情況發生時比黃金具容易攜帶。
- 曾經投資過 Skype、特斯拉的知名矽谷創投教父 Tim Draper 也是比特幣的早期投資人,並曾經多次發表對比特幣的看漲觀點。
另一方面,不少上市企業開始將比特幣納入資產組合,包含特斯拉、知名韓國遊戲公司 NEXON,詳情可見 Coingecko 上市公司比特幣持倉表。
如何購買比特幣?
建議透過大品牌的加密貨幣交易所來買賣比特幣,無論在價格或是安全性都相對有保障,勿聽信來路不明的管道。
目前幾乎所有台灣交易所都可以直接用台幣入金買比特幣:
或可以在台灣交易所購買美元穩定幣 USDT,再匯款至國際交易所購買:
2024 年 4 月虛擬貨幣交易所註冊推薦碼大全:全網最優惠手續費懶人包
差別在於,國際交易所提供的幣種更多,提供的理財方案也更多,適合想進階學習加密貨幣的投資人。
比特幣快速總結
- 比特幣是最早問世、市值最大的加密貨幣。
- 比特幣的供應量是有限的,總量限制為 2,100 萬顆,目前已經開採超過 1,900 萬顆比特幣。
- 比特幣每四年會進行一次挖礦獎勵減半,直至 2140 年將開採完畢,這種設計可以有效地限制比特幣的通貨膨脹,保持其價值穩定。
- 投資比特幣的優點包括潛在的高報酬、匿名性、去中心化、安全性高和總量有限;投資風險包括高波動性和監管風險。
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