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2024 加密貨幣入門 0 到 100 教學攻略，立刻學會如何賺錢與控制風險
前言
2024 年比特幣 ETF 通過後，虛擬貨幣投資產生許多變化，想投資虛擬貨幣卻不知道該從何開始嗎？
這篇文章，是寫給從入門到進階，各個階段的投資人的加密貨幣入門教學。
對於新手來說，可以快速掌握加密貨幣如何買及如何看盤，並懂得平台風險分析，加快上手的速度，對於老手來說，可以依照各階段的需求，自行延伸學習想精進的面向。
這些章節都彼此獨立、互不影響，你可以挑選有興趣的主題閱讀，當然，如果你是剛踏入加密貨幣的新手，建議依照文章的順序來進行學習。
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加密貨幣是什麼？怎麼玩？
虛擬貨幣，就是一種存在於網路上的錢，這種貨幣的特別之處在於，沒有像銀行或政府那樣的大機構掌管它，而是靠區塊鏈的技術來運作。
因此任何人只要有手機、有網路就可以交易虛擬貨幣，平時在新聞報導上看到「虛擬貨幣」、「加密貨幣」、「數位資產」其實指的都是同一件事。
加密貨幣的種類
大家可能聽過比特幣，它是第一種也是最有名的虛擬貨幣。
從比特幣開始，後來又發展出很多種類的虛擬貨幣，像是以太幣、狗狗幣，通常大家習慣把比特幣以外的幣稱為山寨幣。
到目前為止，光是 Coingecko 收錄的虛擬貨幣就多達 10,000 多種，其他未追蹤的虛擬貨幣更有數十萬種，是一個蓬勃發展的市場。
然而，任何人只要具備區塊鏈的背景知識，就可以自行發行新幣，因此其中也潛藏不少詐騙陷阱。
多數人會交易的虛擬貨幣還是市值高、討論度高的幣種。
建議一開始先從市值前 10 大的加密貨幣開始投資，等熟悉之後再轉戰其他山寨幣。
投資加密貨幣跟投資股票的差別？
加密貨幣跟股票有許多地方非常相似，包含常見的現貨、期貨、選擇權買賣，保守的操作則有活存、定存，但在核心的投資策略上有較大的差異。
例如加密貨幣的漲跌跟基本面的關聯比較薄弱，有時只是因為 MEME 風潮、名人炒作，而出現暴漲暴跌的走勢，在投資前需要詳細了解，避免跟風買進被套牢。
例如 2021 年富豪 Elon Musk 時常發表看好狗狗幣的推文，推波助瀾下幣價一路狂漲，市值一度接近 1,000 億美元的高潮，後來便一路下跌。
如果你剛接觸加密貨幣，建議先從市值最大的比特幣、以太幣開始投資。
詳細可以參考：投資加密貨幣的 4 大陷阱：股票投資策略為何不能套用在幣圈？
為什麼要投資加密貨幣？
「為什麼要投資加密貨幣？」是每個新手初入幣圈的疑問。
如果你正在猶豫是否要投資加密貨幣，以下是呢喃貓團隊的前法人機構股票操盤人，認為為什麼要投資加密貨幣的五個主要原因：
原因 1：潛在的高報酬
2014年，麻省理工學院曾舉辦一項「比特幣計畫」，免費發給所有參加者每人 0.33 顆比特幣，當時約等值100 美元。
如果這些人持有至 2021 年 6 月出清，將可以獲得 130 倍的報酬率，若持有至同年高點出清，更有超過 200 倍的報酬率。
然而，高報酬背後也具備著高風險，2022 年隨市場走向升息循環，比特幣一度下跌 70%，但是如果在2023年重新回歸市場，光年報酬率就能高達 162%，帶來的報酬遠超過市場上其他投資標的。
原因 2：改善投資組合
如果你的投資組合只有股票和債券，加入少量的加密貨幣，有助於長期績效表現，近年也有不少如特斯拉、KPMG將比特幣納入資產的案例。
原因 3：因應極端風險
烏俄戰爭時，兩國的金融體系受阻，人民使用加密貨幣作為救命金，烏克蘭政府也透過加密貨幣收受國際捐款，是極端風險下的特殊用途。
原因 4：把握時代紅利
許多人並不知道一個觀念，就是每種資產都有「黃金40年」的投資週期，錢往哪個資產流動，哪個資產就會上漲，這種特性在不動產、黃金、日本股市都曾反覆出現。
從黃金的案例來看，自 1970 年代以來走了長達 40 年的多頭。
而這個世代的年輕人，正在擁抱加密貨幣。
韓國金融服務委員會曾統計，20 – 39歲的國民中，每 5 人就有 1 人投資加密貨幣，加密貨幣儼然成為年輕人的熱門首選。
這些投資人將隨著時間推移，漸漸提升薪資收入，以及繼承上一代遺留下來的財富，使更多資金湧入加密資產。
加密貨幣入門投資前 3 大須知
對於新手來說，以下 3 件事務必優先了解。
須知 1： 認識比特幣
比特幣是目前市值最大也最早問世的加密貨幣，由匿名開發者中本聰（Satoshi Nakamoto）在 2018 年提出。
加密貨幣入門建議先從投資比特幣開始，雖然漲幅可能不如迷因幣，但在下跌時相對有支撐，比較不容易自荒陣腳、追漲殺跌。
延伸閱讀：比特幣（BTC）是什麼？比特幣怎麼買？投資比特幣的優缺點？
須知 2：認識加密貨幣的牛熊週期
由於比特幣具有每 4 年產量減半的特性，而每次歷史高點也大致符合 4 年一次的間隔，因此許多人認為比特幣減半對牛市有非常大的影響力。
從誕生至今一共經歷了 3 輪 4 年循環，是判斷牛熊週期的一個主要指標之一。
在投資時若可以參考牛熊週期的規律，將可以提升我們投資的勝率。
延伸閱讀：比特幣減半是什麼？加密貨幣牛市何時爆發？
須知 3：認識加密貨幣的市場慣性
就像你不會用投資股票的方法，直接套用在投資黃金上。在投資加密貨幣前，必須先了解加密貨幣的市場慣性和特色。
舉個例子，下圖是 2017 年 1 月 1 日和 2023 年 1 月 1 日幣圈市值前 10 大幣，可以看到除了 BTC、ETH、XRP 以外，其餘幣種都經歷了大洗牌。
如果選到錯誤的幣種越跌越買想要攤平，很可能會受重傷。
延伸閱讀：加密貨幣的市場慣性
加密貨幣入門：該怎麼買幣？
步驟 1：註冊加密貨幣交易所
要開始投資虛擬貨幣，就需要先將手上的台幣匯入交易所（簡稱入金）。
入金的方式非常多，你可以用刷卡、銀行轉帳美金等方式將資金匯入。
但對於一般用戶來說，我們建議使用以下的途徑，在成本和效率上都是最佳的。
銀行裡的台幣→台灣交易所→在台灣交易所將台幣兌換為穩定幣→將穩定幣匯出到國際交易所→開始投資虛擬貨幣
這裡讀者可能會有兩點疑惑：
1. 為什麼要註冊國際交易所？
因為國際交易所的資金量體較龐大，上架的幣種多，在交易時享有流動性較佳（買、賣的資金都多，不需要等候成交）的優勢。
而台灣交易所市場規模較小，能投資的幣種也相對有限。
就好像投資美股時，最佳的選擇通常是直接開美股券商來交易，可以交易的標的更多，功能也更全面。
例如全球最大交易所幣安，一天的現貨交易量可以達到 20 – 30 億美元，這個量體是台灣交易所的百倍以上。
2. 為什麼要將台幣兌換為穩定幣？
穩定幣是價格錨定在 1 美元的加密貨幣。由於加密貨幣的主流結算單位以美元為主，因此我們需要先將台幣兌換為穩定幣後匯出。（如同你在美股交易時也需要先換美金）
延伸閱讀：穩定幣是什麼？穩定幣安全嗎、怎麼買？
主流加密貨幣交易所
以下彙總的清單為大品牌交易所，建議至少選擇 1 個台灣交易所和 1 個國際交易所做搭配，出入金會比較方便。
以下推薦的都是在台灣或國際排名高的龍頭交易所，使用上比較安心。
透過文章的連結註冊可以獲得呢喃貓投資專屬的優惠，會比起自己到官網上註冊還優惠。
為什麼要使用邀請碼註冊？
建議使用邀請碼註冊交易所，尤其是使用 KOL 和交易所合作的推薦邀請碼，因為 KOL 通常會替社群及用戶爭取更多優惠。
例如我們曾幫用戶爭取到特殊獎勵，一檔活動就送出超過 16 萬台幣的獎項！
此外，手續費可說是投資的「隱性成本」，基本上能省就省，長期下來對投資績效會有顯著的影響。
使用我們的連結註冊，還有手續費折扣，這比你直接從官網中註冊還划算。
台灣交易所介紹
台灣交易所 出入金管道 註冊管道 Rybit 交易所 台幣（買穩定幣 USDT 匯率最佳） 點此註冊 MAX 交易所 台幣（台灣歷史最優久的交易所之一） 點此註冊 XREX 交易所 台幣、美金（大資族稅務規劃必備） 點此註冊 國際交易所介紹
國際交易所 特色 註冊管道 Binance 幣安交易所 國際第一大交易所，深度最優，推薦必備。 點此註冊20% 手續費減免、疊加BNB 優惠可達 40% 減免 Bybit 交易所 國際前三大交易所，新手理財和套利優惠最多，推薦必備。 點此註冊全台獨家20% 手續費減免、最高 30,000 USDT 體驗金獎勵 OKX 歐易交易所 國際前三大交易所，高息活存，推薦必備。 點此註冊20% 手續費減免、價值高達 20,000 USDT 的盲盒抽獎 Pionex 派網交易所 具備多種新手也能輕鬆上手 學會的量化交易機器人。點此註冊20% 手續費減免 Bitget 交易所 小幣上架速度快，合約深度好。 點此註冊最高 1,000 USDT 贈金 儘管交易所的安全程度都在水準之上，但基於分險分散的原則，建議至少申請 2 – 3 間交易所，將資金分散存放，避免將雞蛋放在同個籃子。
想了解更多交易所請參考：呢喃貓投資 2024 年 4 月交易所優惠大集合＿全網最優惠交易所註冊懶人包
步驟 2：準備一個冷錢包
比起投資失利的虧損，更難受的是資產憑空消失。2022年全球排名第二的 FTX 交易所轟然倒閉，讓冷錢包成為資金避風港。
如果你有比特幣、以太幣，或是 NFT 要長期持有，建議準備一個冷錢包，分散存放，比起一個錢包闖天下更安全。
想了解冷錢包請參考：幣圈資產放哪才安全？你必須學會使用冷錢包
步驟 3：加入群組一起交流投資策略
加密貨幣是一個金礦多、陷阱也多的市場，一個人投資很容易誤入陷阱，建議加入幾個信任的投資群組，一起交流資訊才能提高投資的勝率。
當然，也要提防詐騙集團的手法，任何要你交出密碼、私鑰、轉帳的群組都是詐騙！請特別留意。
以下是呢喃貓官方 Line 投資群，不管是多菜的問題都可以詢問，歡迎加入。
加密貨幣入門：怎麼看盤？
目前幣圈最主流的看盤軟體為：Coingecko 和 Coinmarketcap，收錄了幣圈的主流資產，幾乎可以應付 95% 以上的需求。
除了查詢即時價格，也可以追蹤投資組合的報酬率。整體來說兩者提供的服務大同小異，挑選自己順手的使用即可。
如果你想查看更多剛上線的小型幣種，可以善用 Dex Screener 來查詢，網站會直接抓取區塊鏈的資訊，即時更新最新的幣種，但也需要更高的判別能力，適合進階用戶。
當然，股票界最常使用的 Trading View 同樣可以查詢加密貨幣，不過幣種並沒有以上的網站多，比較適合特定的用途，例如技術分析、回測。
原則上可以交替使用，並不互斥，以下總結幾種看盤軟體和用途。
看盤軟體 收錄幣種 收費標準 用途 使用攻略 Coingecko 次之 免費 查詢報價、追蹤投資組合報酬 Coingecko 幣虎使用教學：追蹤加密貨幣價格的實用工具 Coinmarketcap 次之 免費 查詢報價、追蹤投資組合報酬 CoinMarketCap 是什麼？如何用 CMC 追蹤虛擬貨幣價格？ Dex Screener 最多 免費 找潛力小幣 – TradingView 最少 免費（部分功能需付費開通） 技術分析、回測 – 加密貨幣入門投資： 7 種實戰策略
幣圈除了最基本的買賣賺價差，還有許多獨有的投資機會，以下介紹 7 種加密貨幣投資策略，建議從較小的金額開始嘗試，再慢慢的擴大投資金額。
策略 1：長期持有
在台股想獲得大盤的長期報酬，通常會建議定期定額0050。
然而在加密貨幣想獲得大盤報酬並不容易，尤其波動性之大，何時進場會大幅影響投資報酬。
如果你想獲得加密貨幣的長期產業紅利，建議你這麼做：幣圈自組 ETF 績效大解密
策略 2：短線操作
短線操作又可分為技術分析和事件型交易。技術分析的派別眾多，在此不多談，但建議必須先了解加密貨幣的市場慣性：加密貨幣的市場慣性
幣圈有不少事件型交易的機會，就看你能不能抓住資訊的優勢，根據基本面發生的事件判斷趨勢，再依技術分析輔佐，會比純技術分析來得穩健。
具體的操作方法：股市操盤手轉戰幣圈一年的檢討與反思
策略 3：低風險的美元放貸
推薦剛入門的投資人可以從低風險的放貸開始，這是幣圈最簡單的一種投資策略，無論是什麼階段的投資人都非常適合配置一部分資產進行放貸。
最經典的案例是 Bitfinex 交易所，你可以在這裡將美元借給其他投資人來收取利息，據實測平均可達到 10 – 30% 的年化收益。
背後的原理就是把錢借給其他交易員買幣，而這些開槓桿的交易員必須定期支付利息，在交易完成後則必須償還本金。
為了避免這些投資人虧損到還不起，交易所也設計了一套機制（例如擔保率）來確保放款人的資金安全。
假設你存放了 10,000 美元，年利率達到 20%，那麼一年就多了 2,000 美元的利息。
你可以直接拿利息去投資加密貨幣，是相對輕鬆又低風險的投資方式。
如果你想學習如何美元放貸，這裡有一整套教學：2024 最新｜Bitfinex綠葉交易所註冊、KYC驗證教學（年化 20% 的美元放貸交易所）
策略 4：低風險套利、流動性挖礦
最常見的套利策略為期現套利，是幣圈獨有的投資機會，牛市時甚至可以達到超過 100% 的年化收益。
如果你想學習如何套利，建議參考這 2 篇文章：
期現套利教學：低風險年化 10% – 50% 報酬｜原理、風險、操作說明
錢滾錢的套利策略：用本金 45 萬，一天賺將近 10 萬台幣的套利策略
或者參與流動性挖礦的獲利模式，這是 Defi（去中心化金融）獨有的特色。
原理類似於銀行換匯時收取的手續費收入，建議新手可以先從低風險的穩定幣收益開始，年收益約有10%。
如果你想學習流動性挖礦，建議你這麼做：如何利用流動性挖礦增加收益？優點、風險和完整操作案例
策略 5：嚕空投，免費領取加密貨幣
嚕空投是幣圈獨有的一種投資流派，適合本金小的投資人使用。
本意是各個項目為了行銷、製造話題，贈送代幣給早期的使用者，或忠實用戶。
近期如 Aptos 這個項目空投了等值約 2,000 美元的代幣，相當於免費獲得一台 Mac。
如果你想使用這個策略，建議你這麼做：加密貨幣空投怎麼拿？新手必備空投投資法
策略 6：Gamefi
Gamefi 是將 Game 和 Finance 結合的區塊鏈遊戲，通常主打著 Play to Earn（邊玩邊賺）的口號。
藉由玩遊戲可以獲得加密貨幣、NFT 等獎勵。
例如 2022 年的 StepN 遊戲，主打邊走路邊賺錢，一度達到 3% 的日收益，但 Gamefi 的生命週期通常也較短，是大起大落的投資流派，適合有一定經驗的投資人。
如果你想使用這個策略，建議參考這篇文章：Gamefi是什麼？ 最詳細Gamefi白話文解說 新手也能懂Gamefi
想了解更多，務必加入群組關注最新的 Gamefi 熱點。
策略 7：NFT（Non-Fungible Token）
NFT 又稱為非同質化代幣，是一種區塊鏈上的資產，常見類型像是圖片、數位藝術品。
NFT 的價格波動度通常又大於加密貨幣，適合有一定經驗的投資人。
如果你想使用這個策略，建議參考這篇文章：怎麼買NFT？新手也能懂的NFT買賣交易全攻略！
留意虛擬貨幣詐騙
比起投資虧損，更可怕的是被詐騙釣魚。
由於加密貨幣的隱私特點，只要弄丟資產，有 90% 以上的機率都會求償無門，需要特別留意。
大原則是絕對不要交出自己的私鑰、密碼、個資，以及不要隨意聽信陌生網友的建議買幣，只要保證高報酬、必定上漲的項目有非常高的機率都是詐騙，做任何投資前都請多方查證。
詳細判別方法請參考：全網最詳細，2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產
如何分析交易平台、交易所的風險？
目前坊間有許多來路不明的網站，會偽裝成合規的加密貨幣交易平台。
如果意外誤入這些詐騙網站，輕則個資被外洩，嚴重一點則資金有被竊取的風險。
以下我們整理了五大檢視標準，務必在使用前詳細檢視：
- 是誰跟你介紹這間交易所？
- 從可靠的第三方網站確認交易所排名
- 交易所宣稱的監管牌照是否存在？
- 是否有詭異的高息機制
- 資產儲備證明
詳細判別方法請參考：全網最詳細，2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產
加密貨幣如何出金換成台幣？
前面提到從台幣開始投資加密貨幣的流程，而當我們獲利了結，需要出金時，又有出金、稅務的細節需要注意：
加密貨幣出金必備檢查事項 ! KYC 準備、交易所、銀行驗證必知細節你都有做到嗎？
- 台幣出金推薦 Rybit：最優匯率USDT入金平台Rybit、台灣合法監管買U管道｜註冊、開戶、KYC認證教學
- 美元出金推薦 XREX：XREX 交易所介紹：合法美元出金管道、買幣成本優
最後，加密貨幣的市場資訊變動迅速，資訊落差會形成獲利與否的關鍵。
呢喃貓投資會持續產出幣圈的研究報告，如果你想擴充投資的知識圈，歡迎訂閱我們的 Podcast、Youtube、Pressplay，以及加入 Line 討論群，和更多投資人一起交流。
【呢喃貓相關渠道連結】渠道 介紹 連結 [Podcast]加密貨幣千萬交易員的呢喃 千萬交易員Cryptor跟研究員Cetoz分享幣圈投資熱點＆交易所送錢資訊，進幣圈小白最佳的吸收新知管道。 https://murmurcats.tw/podcast [Youtube]呢喃貓投資 新手教學直播、幣圈時事與空投教學。 https://murmurcats.tw/Youtube [Pressplay]呢喃貓投資：你的加密貨幣顧問 如果覺得幣圈資訊量太大與零散，PPA週報會整理每週幣圈盤勢、潛力幣種、事件交易機會、埋伏嚕空投的優質項目等。 https://murmurcats.tw/pressplay [Line社群]加密貨幣千萬交易員的呢喃社群 對買賣加密貨幣有什麼疑問嗎？想找人一起討論幣圈賽道或交易機會嗎？可以填表申請加入呢喃貓投資的免費社群，和研究員以及貓友們一起交流。 https://murmurcats.tw/line 【精選文章】
2024 年 4 月虛擬貨幣交易所註冊推薦碼大全：全網最優惠手續費懶人包
虛擬貨幣被詐騙，報警錢拿的回來嗎？處理 SOP 詳解
據刑事警察局打詐中心統計，虛擬貨幣近年的詐騙日漸猖獗，近四年民眾遭詐騙金額累計已逾7億元。然而，大部分的詐騙形式大多是換湯不換藥，只是再加上了新興科技等的術語重新包裝後，便會使一般民眾眼花撩亂輕易上當。
「人在江湖飄，哪能不挨刀？」相信幣圈的夥伴們或多或少都有那麼幾次，差點羊入虎口落入詐騙的圈套之中。
因此，本文整理了常見的詐騙手法，並且探討在面臨虛擬貨幣詐騙後的應對流程，大幅提高資金追回的可能。
虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎？處理流程是怎樣？
被詐騙之後，錢還是有機會拿的回來的。不論最終款項是流入至國內平台、國外交易所也都還是有成功追回的案例。
2023 年10 月新北市萬姓工程師因誤擊釣魚連結，提供了加密貨幣錢包授權，導致價值超百萬以太坊遭盜領。
事發當下由於萬姓工程師機警察覺自己遭到詐騙，所以在資產被竊後便持續追蹤後續金流，並觀察金流最終流入至 OKX 交易所。後續透過慢霧團隊以及 OKX 交易所的支援下凍結贓款，在 4 個月後成功拿回資金。
虛擬貨幣被騙怎麼辦？根據成功案例，按照以下步驟處理，就能提高追回的機率：
- 通報詐騙
當你用加密貨幣錢包匯款給詐騙份子，或錢包被盜用時，請立刻先通報詐騙（要注意平台並不會主動聯繫您，若有人主動聯繫請留意是否為詐騙），
交易所錢包以及網頁 / APP 熱錢包通報方式分別如下：
- 交易所錢包：
由於交易所通常有客服以及專門部門能協助處理詐騙事件，請立即向客服通報詐騙，
以幣安為例，可以透過 3 種方式在幣安舉報詐騙：
- 前往認定是詐騙行為的交易頁面詳情，點擊 「舉報詐騙」。你將被重新導向至案件舉報表單，並可以在此處輸入並提交案件詳情。
- 在幣安官方網站登入您已通過驗證的幣安帳戶，然後點擊螢幕右下方的 「幣安幫助」 圖示。
在自助服務區點擊 「查看全部」，然後向下捲動至「非 P2P 相關詐騙通報」。你將被重新導向至案件舉報表單，並可以在此處輸入並提交案件詳情。
- 從幣安官方網站登入已通過驗證的幣安帳戶，然後點擊螢幕右下方的「幣安幫助」 圖示。接著請清楚說明你遇到的狀況。舉例來說，你可以在對話窗內輸入類似下方圖示案例的描述。
點擊由客服回覆提供的案件舉報連結，你會被重新導向至案件舉報表單。請輸入案件詳情並提交。
資料來源：幣安
- 網頁 / APP 熱錢包：
去中心化的熱錢包也有通報詐騙的功能，以 Metamask 為例，
- 至 Metamask 官方網站聯繫客服
- 在對話框內輸入 ”report scam” ，將由專人協助處理。
- 向客服提供對方的收款錢包地址、你所接觸到的詐騙媒介的資訊（釣魚網站、 email 或私人訊息等）。
- 依據轉帳所使用的網路，在區塊瀏覽器（如： Etherscan）上通報詐騙者的錢包地址。 在調查後，如果確認該地址有詐欺活動的跡象，這個地址將會被標記，而其他用戶在轉帳時也會收到警告通知。
資料來源：Metamask Support
- 蒐證
保存所有與詐騙有關的雙方對話紀錄、金錢往來證明（例如匯款紀錄、購買點數的收據等），並追蹤收款地址後續金流動向的紀錄。
- 報警
將蒐證資料直接提供鄰近警局報案。要注意 165 反詐騙專線僅供詐騙諮詢，非正式報案管道。
虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎？拿回錢的機率高嗎？
坦白的講，虛擬貨幣詐騙相比傳統金融犯罪追回錢的可能性更低，因為虛擬貨幣詐騙利用了虛擬貨幣「匿名性」和「不可篡改」的特點，成為詐騙份子取得贓款的手法之一。
- 匿名性：無法直接透過鏈上錢包地址的資訊知道其背後真正的擁有者是誰，並且極有可能收受這筆款項的地址僅是詐騙集團過度金流的人頭戶之一。
- 不可篡改：虛擬貨幣的匯款在匯款人執行匯款後，中間的匯款過程完全不會再有人工的審查或介入，所以款項匯出後，就無法復原。
依照不同受害者面臨詐騙時的場景，後續檢警追回資金的可能性也會不同：
- 虛擬貨幣私下交易：相關交易可能使用現金支付或在不明平台上，會很難掌握金流，追回可能性比較低。
- 雙方在鏈上進行交易，並且透過交易所匯款：金流還能夠追蹤，只是通常斷點可能會發生在金流流竄到交易所後。
又依照對方收款帳戶類型區分以下幾種情形：
- 國內交易所：由於國內交易所皆須採實名制 KYC ，追回款項可能性較高。
- 國外大型交易所：國外平台也都會有相應的 KYC 措施，但由於涉及跨國溝通以及各國當地法令問題，追回時程及難度將會更高。
- 國外小型平台或不明偽造的平台上： KYC 機制可能不完整，則追回機率就會更加渺茫。
如果因為虛擬貨幣詐騙，帳戶被凍結怎麼辦？
帳戶之所以被凍結，是因為調查機關為了維護受害民眾的權益，並防止不法行為繼續擴大，所以才將可疑帳戶列為警示帳戶，封鎖帳戶的交易功能。
那麼警示帳戶凍結解除要多久？通常在偵查終結前，是無法結解除凍結的，所以凍結時間會視案件偵查的時長決定。
而在案件程序判決完成後，就可以依照下列步驟解除凍結帳戶：
- 檢附文件：身分證件資料、刑事判決書（含地檢署處分書、少年法庭裁定書）、執行完畢證明、罰金繳納收據影本或案件經裁判確定之佐證資料
- 帶著相關文件親自前往原通報之警察機關提出解除申請
- 申請後約 3 ~ 5 天會收到解除警示帳戶公文
- 帳戶所屬銀行會在 1 ~ 2 週後收到公文
- 打電話到銀行確認順利解除後，帳戶就可以正常使用交易功能
參考資料：法律010
虛擬貨幣詐騙手法
俗話說的好，預防勝於治療。與其事後面臨虛擬貨幣詐騙，花費大量精力去追回錢，不如在一開始先多看、多聽、多想，知己知彼才能降低自己被詐騙的可能。幾種常見的詐騙手法如下：
- 來路不明的交易所、實體門市、虛擬貨幣錢包詐騙
這種詐騙模式通常鎖定幣圈的小白，因為他們不熟悉幣圈中實務上出入金的交易流程，也不會知道有哪些具公信力的項目，相關資金就被引誘匯至詐騙份子的私人平台上。
使用者在初期可能還可以在該平台上參與一些 Defi 項目並能正常出入金，但後期只要進行大額出金時就會面臨障礙。
防範重點：虛擬貨幣防詐騙指南：如何判斷虛擬貨幣交易所是否安全？怎麼知道這間虛擬貨幣交易所是不是詐騙？延伸閱讀：2024 虛擬貨幣交易所排名，加密貨幣交易所推薦評價
延伸閱讀：2024 最新｜OKX Web3 錢包操作教學：評價、特色、使用流程圖解
- 高收益龐氏騙局
打著定期獲得驚人的報酬，卻無法解釋營利模式，並且可能透過知名的 KOL 代言博取一般人的信任，誘使一般人投入資金。但是其真實的目的就只是「圈錢」，等到真的資金慢慢被抽走斷頭時，投資者早已血本無歸。
大至整個交易所（ FTX事件）、號稱固定高配息的 Defi 項目（ BitConnect 、韓國 Terra 區塊鏈上的 Luna ）、 Gamefi （ BNB Hero ） 都有可能是裹著糖衣的毒藥。防範重點：當項目的收益異常高，卻無合理經濟模型，並且能無上限投入時，便需要格外小心。
- 偽造 ICO（假代幣發行）
某些代幣背後其實是沒有實際營運規畫的垃圾幣。在發行前，項目方會派出直銷團隊打著掌握先機提早佈局的口號，煽動投資者 FOMO 的情緒投入資金，卻於發行之後即大量倒貨爆割韭菜（如：ACE 王牌交易所上架魔券幣、CSO 幣、 NFTC 幣詐騙案）
防範重點：查證相關資訊來源，以免被詐騙集團買的網軍與行銷帶走風向，輕信項目的潛力，並可以觀察 ICO 的平台是否為具公信力的交易所、項目方是否有獲得圈內有口碑的 VC 、機構支持。延伸閱讀：2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產
- 釣魚網站、訊息（騙取授權、助記詞）
一般來說會透過任何可以接觸的管道，騙人使用與原本所知的平台有 87% 相似的仿冒不明平台，並藉由使用者操作的過程裡騙取錢包授權或助記詞。
通常會利用的管道有：
- 在 google 搜尋購買廣告的方式，蒙混成為搜尋結果第一個連結的網站
- 假冒官方通過 email 或私訊，提供你不明網站連結。
例如：偽裝成 FTX 官方通知索賠可以提領賠償，但可以注意到寄件者的 email 並非 pwc 官方 email 。
點擊連結後，該網頁就會要求連結錢包並提供授權，若輕易給出，則錢包極可能被洗劫一空。
防範重點：確認寄件人 email、網站連結是否正確，如果對方是以專人私訊通知也極有可能是詐騙。並且請記住最重要的一點，不要輕易給出錢包授權與助記詞。
- 社交工程（假交友、假投顧、投資群組）
假交友：假冒身分與你營造感情連結與信任，後續假借投資機會或緊急資金需求，試圖讓你至不明平台購買虛擬貨幣、 NFT ，或是透過虛擬貨幣匯款給詐騙份子
假投顧、投資群組：透過編造的投資績效，保證高收益且低風險，後續同樣誘騙投資人至不明平台投資，或持續要你匯款給詐騙集團的人頭帳戶中。
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什麼是柴犬幣（SHIB幣）？
柴犬幣（SHIB 幣）開發於 2020 年 8 月，創辦人化名為 Ryoshi，此概念是受到狗狗幣影響，開發團隊表示想要打造一個去中心化的狗狗幣，目前穩居前十五大加密貨幣。
柴犬幣基於以太坊區塊鏈開發，代幣總量為 1,000 萬億枚。
柴犬幣（SHIB）創始人 Ryoshi 對以太坊生態非常崇拜，於是在 2021 年 5 月 曾贈送大量柴犬幣給以太坊創辦人 Vitalik Buterin。
但 2021 年 5 月 Vitalik 把他所持柴犬幣的一成，捐給了慈善機構，又銷毀了其餘的 410 兆枚柴犬幣（SHIB 幣），此舉動讓幣價在消息發布的短短三小時內，最高漲幅超過 93% 。而柴犬幣（SHIB 幣）也就此一砲而紅，當前以 62 億美元的市值，在所有加密貨幣中排名第 14 位，近來更推出 Shibarium 的 Layer2 解決方案，豐富整體生態系的應用。
柴犬幣（SHIB 幣）用途
為了擺脫迷因幣應用場景有限的困擾，團隊開發了 Shibarium，Shibarium 是以太坊上的 Layer2 解決方案，專注於快速便宜的交易與可擴展性，也將柴犬幣（SHIB 幣）轉變為一個完整的生態系統。
ShibaSwap 是 Shibarium 生態系統中的去中心化交易所（DEX），也是最重要的項目之一，目前 ShibaSwap TVL 超過 2500 萬美元。
ShibaSwap 是一個由三種主要代幣驅動的去中心化交易所，分別是柴犬幣（SHIB）、治理代幣骨頭幣（BONE），以及為持有者提供如 BONE 等獎勵的固定供應代幣牽繩幣（LEASH）。
ShibaSwap 主要功能包含
- 轉換代幣的交易對
- WOOF：質押 SSLP 獲得代幣獎勵
- DIG（挖掘）：流動性挖礦，為代幣提供流動性（SSLP）獲取 BONE 獎
- BURY（埋葬）：可以質押 SHIB、BONE 以及 LEASH 賺幣
- DOGGY DAO ：使用 tBONE 進行投票治理
柴犬幣（SHIB幣）歷史價格
柴犬幣（SHIB 幣）於 2020 年推出，推出時聲稱要打敗狗狗幣（DOGE 幣），並在同年 9 月跌至低點 0.00000000008165 美元。
在 2021 年歷經 V 神出清柴犬幣（SHIB 幣）帶動 SHIB 幣上漲至 0.00003 美元，交易量更達到數十億美元，在馬斯克對於狗狗幣（DOGE 幣）的正向激勵影響下，相關迷因幣也推動價格漲幅，在 2021 年 10 月達到歷史高峰 0.00008845 美元。
但隨著消息浪潮過去，柴犬幣（SHIB 幣）也迎來了暴跌，此幣的投資性質為劇烈的價格波動，並在 2024 年市場回暖之際，也推動了柴犬幣（SHIB 幣）的價格，目前SHIB 代幣的價格約爲 0.000025 美元。
柴犬幣的未來發展
Shibarium 使用密碼技術公司 Zama 的完全同態加密技術，將開發以用戶隱私為重點的 Layer 3 區塊鏈，未來將發行 TREAT 代幣作為Layer3 區塊鏈的實用和治理代幣，計劃在 2024年 Q3 發佈測試網。
Shiba Inu 透過這個發展計畫籌集了 1,200 萬美元，投資者包括Polygon Ventures、Mechanism Capital、Big Brain Holdings和Shima Capital 等多家機構。
結語
幾乎所有的迷因幣都會在發行後短短幾週甚至是幾天內歸零，但是柴犬幣從當初的迷因幣，到現在持續發展擴大成前15大加密貨幣，生態應用也持續發展。
V神也曾發推表示表示柴犬幣的發展超乎預期，雖然他一開始對這個項目抱持懷疑態度，但柴犬幣在發行三年後依然保持着其市場地位，也證明了柴犬幣的強大生命力與潛力。
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割韭菜是什麼意思？為什麼要叫割韭菜？
割韭菜是小散戶行情炒作被誘導進入市場，結果是大戶在操控價格，小散戶虧錢出局。
這個用語來自於中國大陸的投資圈，被用來比喻散戶在投資時，投資項目遭受大戶操縱價格，價格其實呈現了不合理的高價，讓散戶錯判局勢導致資產損失的狀況，泛用於股票與加密貨幣等各種市場。
因為韭菜是一種常見的蔬菜，特色是生長非常快速，即使被割掉後也會迅速再生，呼應了投資市場中不斷有新的人加入的狀態。
常見的割韭菜的手法包含利用消息或者大規模買賣操作（又稱倒貨），來影響市場供需以及價格走向。
當散戶大量買入時，大戶會在高點拋售，實現利益，而散戶仍堅信會持續上漲，等到當散戶恐慌拋售時，散戶損失大筆資產，大戶會在低點時持續買入，準備下一輪收割。
怎樣的投資者算是韭菜？
容易遭到割韭菜的投資者會有以下特徵：
1. 在市場情緒正熱的時候進場買在高點，下跌時恐慌售出賣在低點，導致虧損。
2. 容易跟風，看到別人在投資什麼項目，就想要跟進，沒有認真思考過是否值得投資。
3. 講起投資好像有一番道理，但其實沒有建立真正的投資策略和紀律。
具有韭菜特徵的人因為對市場和投資的理解不夠深，所以沒有精準的眼光可以判度進出場時機，又容易因為市場情緒或是風向而做出錯誤的投資決策，造成資產虧損。
為什麼大戶和主力要割韭菜？
大戶和主力割韭菜是為了透過操縱市場價格和風向，就能在短時間獲得大量的資金流入以及獲利。
例如知名藝人麻吉大哥黃立成就是知名的割韭菜鐮刀，近期他在 2024 年 3 月推出自己的迷因幣 $Bobaoppa 開啟預售，預售期間就已經募得超過 22 萬枚 SOL，當時價格超過 4,400 萬美金，對於大戶而言就能一次吸納大筆資金。
但後來麻吉大哥並未把所有的資金投入 $Bobaoppa 資金池，而是將七成的資金挪用到質押平台進行投資，使得 $Bobaoppa 開盤後就暴跌了五成以上，使得投資者大虧損與引發社群爭議。
此外，大戶和主力還會利用散戶的情緒波動來獲利。他們深知散戶容易受到市場情緒的影響，會在極端的市場情緒下做出非理性的交易決策。
例如迷因幣 $BALD 曾在短時間內爆漲 30,000%，但在 2023 年 7 月 31 日項目方突然從資金池中撤出10,704 枚 $ETH ，在流動性大舉撤離的影響下，五分鐘內幣價暴跌超 80%。
迷因幣 $BALD 在短時間內投入大量資金，使得幣價上漲讓投資者引發爆富的想像，待散戶資金流入時再撤離流動性導致幣價大跌，是一種典型的割韭菜手段。
投資加密貨幣如何避免被割韭菜？
在加密貨幣市場中常聽到 DYOR 的概念，DYOR 的全文是 Do Your Own Research，意思是意謂投資者應自己做好研究及分析。
因為被割韭菜通常是源於投資者沒有自己的信念與投資策略，在隨波逐流之下誤信了錯誤的市場消息。
加密貨幣市場的特性是波動性極高，社群中充滿各種難辨真偽的消息，市面上也有許多跟單老師，也有許多人繳交了高年費卻仍是跟單虧損，唯有建立自己的投資策略與價值觀，並且在操作時注意止盈止損。
另一方面，也不要親信小幣或是投資建議。
根據區塊鏈分析平台 Chainalysis 調查， 2023 年在以太坊鏈上發行的新代幣中，有 54% 的代幣可能存在拉高出貨的行為，但這些其實都是市值極小的幣種，代幣僅佔以太坊 DEX 總交易量的 1.3%。
這些幣種往往會在社群媒體上大肆宣傳，宣稱可以獲得高收益，但仔細研究後會發現根本沒有實用價值。
所以在投資時，先研究項目背景以及確認自己的投資目標，確認自己的投資是想要長期持有或是短線炒作，並設定好進出場的機制，就能降低在加密貨幣市場中被割韭菜的風險。
結語
被割韭菜是許多新手投資者都曾經遭遇的情況，所以透過了解割韭菜的定義以及特徵，可幫助加密貨幣新手投資者生存和獲利，避免踩到不必要的雷，而引發虧損麻煩。
【延伸閱讀】
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什麼是 DAO
DAO 的中文全名是去中心化自治組織（Decentralized Autonomous Organization），是一種以社群集體共識的組織，並以區塊鏈技術協助運作。
DAO 的運作上沒有中央管理者，和與傳統組織不同，依靠智能合約和區塊鏈技術來定義組織的規則以及執行方式，確保所有成員的行為遵守由程式碼執行的規則和流程。
也因為區塊鏈公開透明的特性，DAO 的運作模式重點在於高度透明性和公平性，鏈上的資料與運作任何人都有權可以查看。
不同於傳統組織權力集中在特定人士身上，DAO 的提案決策由持有其代幣的成員投票決議，每個人都有機會來參與決定組織的運作方向和資源分配。
DAO 怎麼運作？
DAO 的核心是智能合約，透過自動執行的程式合約控制了整個協議的運作與流程，並佈署在公鏈上，確定了系統的可靠與透明度，並且難以被竄改。
DAO 通常會通過發行代幣來籌集資金，想參與的人透過購買代幣以獲得參與 DAO 的權利，就像購買會員卡一樣，如果你擁有越多的代幣，就像是等級更高的會員卡，也可以對 DAO 的決策有更高的影響力。
因為 DAO 的運作都以區塊鏈技術為輔助，所以所有的治理過程與投票都會保存在區塊鏈上
如果提案通過的話，像是修改資金費率等等，會馬上透過智能合約開始執行，高效率的方式也受到群眾喜愛 。
DAO 要如何參與？一般人可以參與嗎？
每個人都可以參與 DAO，並且透過購買治理代幣來取得參與權。
例如以知名協議 MakerDAO 而言，在各大交易所都可以購入其治理代幣 MKR ，就能參與目前最大的去中心化穩定幣 DAI 的治理。
只要有新提案的話官方都會公布在 Twitter 上，代幣持有者即可登入進行投票，也可以知道目前的投票進度與結果如何。
例如以下圖的投票而言，此投票決定了 DAI 穩定幣的穩定費率（Stability fee）和組織營運的細項。在 MakerDAO 中，穩定費可以在 DAI 價格低於 1 美元時，通過提高穩定費用來減少 DAI 的供應，以穩定價格，在提案中也會明確列出所有的費率調整方式，供投票者參考與提供意見討論。
另一方面，代幣持有的多寡會影響投票結果。
例如，如果 50 個持有者總共持有 600 個 MKR 並投票支持提案 A，而 100 個持有者總共持有 400 個 MKR 並投票支持提案 B，那麼提案 A 會以 60% 的得票率獲勝。
投票結果以代幣的數量為主，而不是受投票者人數的影響，所以可以照自己想要投資的比例以及想參與組織的程度，來決定最終要購入多少代幣。
DAO 的優缺點
DAO 的優點包含以下：
- 透明度高，資料都存在區塊鏈鏈上，人人都能查看。
- 決策公平，提案由民主表決通過，避免了權力集中以及資源的濫用。
- 透過智能合約程式碼自動執行，省去了人工干預以及人力流程，增加了組織的效率。
- 以集體智慧與群體共識來影響組織的發展方向，有利於創新開發與產品迭代。
但事實上 DAO 也並非是完美的組織型態，也存在以下的缺點隱憂：
- 智能合約一旦部署就無法修改，一旦程式碼存在漏洞，可能會被惡意攻擊利用，導致組織內的大量資金遭駭客盜走。
- DAO 的代幣價值受到市場行情以及組織內運作狀況影響，價格上可能出現劇烈波動，造成持有者的虧損。
- 如同加密貨幣在法規層面的處境， DAO 在法律層面的治理與定位仍在研擬中，具有監管風險，對投資者而言，一旦發生問題也難以利用法律求償。
小心假冒 DAO 的群組詐騙
有詐騙份子會利用 DAO 的透明度高、民主的性質，假借參與社群取得激勵分紅的名義，實則捲款潛逃，藉此以正當理由實行投資詐騙。
例如先前香港加密貨幣交易所 JPEX 暴雷後，JPEX官方提出「DAO 持份者分紅方案」，平台將對外發放 49% DAO 持份者分紅，如果在交易所還有資產的人可以選擇以 1:1 比例進行分紅兌換，如果願意存入更多資產的人，還能獲取更高倍數的的分紅。
後續仍有許多人上當受騙持續使用 JPEX，警方表示在港涉案金額已逾 16.1 億港元（約 63 億新台幣），報案詐騙的人數超過 2623 人，後續仍在持續偵辦中。
結語
對於投資者而言，DAO 提供了一個嶄新的投資和參與平台。透過購買治理代幣，不僅可以享受投資收益，還能參與項目的發展決策與未來的生態系經營。
然而，投資 DAO 也需要謹慎，特別是在選擇參與的項目時，要注意項目方的背景、智能合約的安全性與發展藍圖等，避免落入陷阱。未來隨著技術和法律環境的不斷完善，DAO 有望在更多領域發揮其潛力，對投資者創造更多元化的價值。
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個人信用評分是什麼？
個人信用評分就是每個人信用的成績，向銀行申請貸款時，銀行就是透過聯徵報告與個人信用評分去決定是否核貸，並以此決定貸款條件。
日常中借款人與各間銀行往來業務的情況，包含信用卡、個人負債、借還款情形、不良紀錄等等，都會由聯徵中心進行記錄，並且依照額度使用以及還款狀況，給予信用評分。
5 大個人信用評分查詢方法
一般來說，通常都是在申請貸款時由銀行請借款人簽授權書後，由銀行自行去調取聯徵報告（俗稱拉聯徵）。若你很關心個人信用評分狀況，想進行個人信用評分查詢的話，以下整理了5 種查詢方式。
首先，不論是使用哪種方式申請，每年第一次的查閱都是免費的，依照不同方式自第二次起才會收取費用。
1. 手機查詢聯徵
這是最快也最簡便的方法，只要有與特定券商開立證券戶，並於手機安裝好「 TWID 投資人行動網」 APP 後，就能立即查詢、立即產生報告電子檔。查詢費用自第二次起 80 元。
目前支援之證券商包含大慶、元富、玉山、永豐、國票、基富通、統一、第一金、華南永昌、富邦、犇亞、群益、臺銀。
查詢步驟：
安裝「 TWID 投資人行動網」 APP （iOS / Android）
(1) 點擊「個人線上查閱信用報告」
(2) 輸入身分證字號登入
(3) 選擇任一往來券商以申請憑證
(4) 點擊中文信用報告即可下載
2. 線上查詢聯徵
若有自然人憑證與讀卡機，就可以至聯徵中心官網線上查詢，同樣也是立即查詢、立即產生報告電子檔。查詢費用自第二次起 80 元。
3. 聯徵中心臨櫃申請聯徵
到聯徵中心臨櫃申請，可以當下就取得紙本聯徵報告。
本人辦理需要備妥本人雙證件正本
若委託他人代辦，需再準備以下證件：
(1) 委託書
(2) 受託人身分證查詢費用自第二次起 100 元。
4. 郵局申請聯徵（郵局代收）
需要備妥雙證件正本，限定本人至郵局臨櫃申請，紙本聯徵報告將於 5～ 7 日後寄送至指定地址。查詢費用自第二次起 100 元。
5. 郵寄申請
若白天不方便至臨櫃辦理個人信用評分查詢，但又需要到紙本聯徵報告，也可以用郵寄的方式申請，通常也需要 5～ 7 日後才會收到紙本聯徵報告。查詢費用自第二次起 100 元。
寄送需要備妥以下文件：
(1) 身分證正、反影本
(2) 第二證件影本
(3) 新式戶口名簿影本
(4) 個人信用報告申請書聯徵中心收件地址：台北市中正區 100 重慶南路一段 2 號 10 樓
個人信用評分分析
查完了分數之後，想必你也開始好奇到底現在這個分數是好是壞呢?通常查完之後會顯示以下幾種結果。
此次暫時無法評分
代表聯徵的信用評分模型無法計算你的評分，通常可能的原因如下：
(1) 金融小白信用資料不足：近一年無往來或未使用信用卡及貸款（學生貸款不列入信用評分計算）(2) 受監護宣告
(3) 於聯徵中心資料庫中的信用紀錄目前為爭議中或訴訟中
(4) 在聯徵中心資料揭露期間內有下列信用不良紀錄之情況，且目前無正常之信用交易
(5) 已完成債務協商註記者
(6) 適用消債條例者固定評分 200 分
有以下不良信用紀錄，但只要有銀行仍願意與該當事人往來，則信用評分就會「固定評分 200 分」：
(1) 貸款出現逾期、催收或呆帳
(2) 信用卡遭強制停卡、催收或呆帳
(3) 任一票據存款戶被記為拒絕往來戶信用分數 200 ～ 800 分
信用分數會介於 200 到 800 之間，以下是各個分數區間的評級，分數越高表示信用越好，越有機會跟金融機構爭取到較好的貸款利率。
分數 信用評級 400 分以下 信用不佳、信用瑕疵。 550 分以下 信用弱，銀行核貸可能性較低、條件較差。 650 分以下 信用偏弱，銀行核貸機率稍高，但利率也可能較高。 650 分以上 信用一般，銀行核貸機率高，信用評等越高，利率通常越好。 而個人聯徵信評，主要受這五大要素影響：繳款行為、負債程度、負債型態、信用歷史長度、新貸款申請次數
(1) 繳款行為：信用與貸款是否準時還款，以及支票是否正常兌現。
(2) 負債程度：負債程度越高、信用風險越高，若能避免跟多家金融機構借款，信用分數就會越高。(3) 負債型態：不同負債種類風險也會有所不同，常使用信用卡循環利息跟預借現金，信用分數就會較低。
(4) 信用歷史長度：與金融機構間維持穩定的信用往來，例如信用卡使用時間越久，信用分數也會越高。
(5) 新貸款申請次數：金融機構向聯徵中心查詢申貸人的信用資料都會被記錄下來，如果被查詢的次數越多，表示經常向金融機構貸款，也就是資金需求越高，信用分數也就越低。想要提升個人信用評分，則可以透過以下幾種方式去累積個人信用：
(1) 信用卡及貸款準時繳款
(2) 不要使用信用卡循環利息(不要只繳最低應繳金額)及預借現金
(3) 近期不要申辦太多次貸款。若是要比較貸款條件，建議以 3 家為上限。
(4) 避免與銀行有債務協商紀錄參考資料：聯合徵信中心
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Web3 是什麼？
Web3 是一種去中心化的網路概念，以使用者為本的服務，並由使用者社群驅動運營和發展，減少中央組織和私人企業的控制，以實現更加開放、透明和安全的網路環境。
我們不妨先了解 Web1 與 Web2 的演進，來幫助我們更進一步的了解 Web3 吧！
Web 1.0 ：Read
大多數參與者是內容消費者；創作者則只是建構網站的開發人員。
這些網站主要目的僅就是單方面提供資訊，缺少使用者的互動與反饋行為。
Web2.0 ： Read, Write
目前的網路形式，內容具有互動性，使用者既是內容的參與者與創作者，而相關的平台（如： Youtube, Instagram, threads）通常是由私人的企業（如： Google、Meta）營運。
Web2.0 的誕生讓使用者能夠更容易地去創作與發表，同時也促進著彼此之間資訊的交換。不過，這些資訊皆儲存在「中心化」的資料庫裡，用戶內容的生死權是由企業所決定的。
比如先前由於失言風波，導致所有相關頻道接都遭官方刪除的知名實況遊戲主播亞洲統神。Web3.0 ： Read, Write, Own
Web3 上使用者的行為與資料不再集中傳送給傳統的第三方中央的機構（如：銀行、政府、企業），而是以去中心化的方式將資料分散至區塊鏈上不同的節點，用戶能夠將數據儲存在「去中心化」的環境中，並透過私鑰進行控管，這意味著用戶可以真正「擁有」自己的數位資料。
Web3.0更強調用戶對於數位資料的「擁有權」。加密貨幣、 Defi 、 NFT 。Web3.0 都是相關的 Web3 應用，替用戶創造了全新的創作、交劉以及擁有數位資產的環境。Web3 如何入門？
隨著區塊鏈和加密貨幣技術的快速發展， Web3 產業已逐漸成為引人注目的領域，不只因為具有革命性的潛力，它也也帶來了豐富的職業機會和投資潛力。與 Web3 產業相關的職缺十分多樣，需要的不只有資訊工程的專業。
除了開發技術工程師外， Web3 產業也需要不同領域的專業人才，如：市場行銷、法律顧問、產品 PM 、金融、洗錢防制等各種專業人才。想進入這方面產業，可以結合自身的興趣與專長選擇合適的職位，無需因缺乏技術背景而感到束手無策。
如果投入相關職缺的門檻太高，投資 Web3 項目也是參與 Web3 產業不錯的方法之一。加密貨幣市場的蓬勃發展，越來越多的投資者將眼光轉向了區塊鏈項目和加密資產。
透過投資加密貨幣、參與新創投資、購買 NFT 等方式，投資者不僅可以獲得收益，還可以深入了解 Web3 技術與生態系，從而累積 Web3 產業的經驗和資源。
Web3 怎麼投資？
Web3 目前還在產業發展初期，或許你也想搶先進入投資成為市場的先行者。
對 Web3 投資，無異於傳統金融的創投，只是普羅大眾進入的門檻變得更低。不少的項目會藉由發行代幣來進行項目的籌資，我們僅需要創建好自己的加密貨幣錢包，藉由購買 Web3 項目的代幣，就可以投資有潛力的項目了。
延伸閱讀: 2024 加密貨幣投資新手的 0 到 100 投資入門教學，平台風險怎麼分析？
然而，在 Web3 投資加密貨幣，與在股市投資股票還是有本質上的落差，持有加密貨幣並不會使你成為這個項目的股東，並且代幣依照各個項目方的設定，其收益也不一定會分配給代幣持有者。
延伸閱讀: 投資加密貨幣的 4 大陷阱：股票投資策略為何不能套用在幣圈？
除了持有代幣以外，我們也可以利用另一種常見的 Web3 應用－ DeFi ，透過建構在區塊鏈上的去中心化金融項目，使用傳統金融常見的商品，包含定存、放款、換匯、期貨、衍生性金融商品等等，以賺取相關的利息與報酬。
延伸閱讀: DeFi 是什麼？如何顛覆銀行業？DeFi 投資全解析
Web3 詐騙手法
最後要提醒大家，每個 Web3 項目背後都可能充斥著巨大的潛在風險，甚至不少是披著科技創新外皮的 Web3 詐騙。
2023 年主要經營地區橫跨香港與台灣的 JPEX 加密貨幣交易所，因用戶在該平台之提領額度遭限額，並且提領手續費異常高昂，甚至無法提領，才爆出這起受害人數超過2000人，涉及金額高達1.66億美元的詐騙案。
因此在踏入加密貨幣的領域前，每位投資人都必須DYOR（Do Your Own Research），並且定期更新與追蹤市場的最新資訊，所以請每週按時聆聽呢喃貓 Podcast ，才能最大的降低損失。
但請不要因此對幣圈喪失信心，如同網路的興起也歷經過充滿泡沫與詐騙的 .com 時期， Web3 是一個充滿危機的環境，也是充滿著機會的領域。
延伸閱讀: 2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產
參考資料：鏈習生、yahoo UK finance、 工商時報、BBC
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迷因幣（Meme Coins）是一種源自網路迷因的加密貨幣，以高度娛樂性和社交性著稱。本文深入解析迷因幣的特點、投資方法，以及 2024 年十大熱門迷因幣，包括狗狗幣、柴犬幣、佩佩蛙幣等。
迷因幣是什麼？
迷因幣（Meme Coins）是一種起源於網路迷因（meme）的加密貨幣，通常是一些流行文化或搞笑的影音，具有高度的娛樂性和社交性。
這些加密貨幣往往沒有實質的技術創新，或明確的應用場景，而是依賴於社群的支持來推動價值，因此價格波動極大。
迷因幣最初的代表誕生於 2013 年的狗狗幣（Dogecoin），由工程師 Billy Markus 和 Jackson Palmer 共同創立。
延伸閱讀：狗狗幣（Dogecoin）是什麼？值得投資嗎？馬斯克最愛的狗狗幣解析
狗狗幣的形象取自於一隻網紅柴犬，這隻柴犬因為滑稽的表情在網路上成為一個廣為流傳的梗圖。
狗狗幣本尊 剛開始，狗狗幣的創立初衷純屬好玩，主要用途是美國最大論壇－Reddit 的打賞系統，網友們會給予欣賞的創作者狗狗幣，作為一種打賞。
但隨著社群的活躍和各類炒作，狗狗幣逐漸贏得了廣大的關注和投資。
例如 Elon Musk 在 2021 年時，常常發表對狗狗幣的支持意見，推動幣價一路飆升，鼎盛時期狗狗幣的市值一度接近 1,000 億美元！
隨著狗狗幣的爆紅，又出現了各式各樣的模仿者，開啟了迷因幣百家爭鳴的狂潮。
迷因幣為什麼會飆漲？
社交媒體和網路文化的影響
社群平台如 Twitter、TikTok、Reddit 對迷因幣的價格影響巨大。
熱門的話題、迷因和網紅的推文都可能引發大規模的關注和購買熱潮。
例如，特斯拉 CEO 兼網紅 Elon Musk 的推文曾多次引發狗狗幣（Dogecoin）價格飆漲。
2021 年 5 月 8 日，Elon Musk 更登上美國熱門綜藝《週六夜現場》，大力宣傳狗狗幣，使市值一度逼近 1,000 億美元的巔峰。
這種名人和社交媒體驅動的熱潮往往帶有 FOMO（錯失恐懼症）效應，吸引大量投資者湧入。
低價格和高投機性
大多數迷因幣的初始價格、市值較低，這些元素對小額投資者特別具有吸引力。
例如佩佩蛙幣最初第一天收盤價僅有「0.0000000001868」，市值甚至不到 10 萬美元，如今已經成長為市值 40 多億美元的迷因幣龍頭之一。
由於迷因幣的市場規模較小，價格更容易受到大規模買入行為的影響，導致迅速飆漲。
有限供應和流動性
大部分的迷因幣在設計上具有供應量上限，這在一定程度上推動了價格上漲。
當市場需求增加而供應量有限時，價格自然會上升。
另外，也有一些迷因幣會透過銷毀的操作，近一步降低代幣的供給量，例如柴犬幣曾經推出「Burn Portal」，讓持有者能自發「燒幣」，提高代幣的稀缺性。
此外，由於迷因幣市場的流動性相對較低，較小的交易量也可能引起較大的價格波動。
2024 年 10 大熱門迷因幣
以下為依據市值排名，2024 年前 10 大熱門迷因幣。
2024 年 10 大熱門迷因幣（更新時間：2024/05） 名稱 問世時間 市值（美元） 發行的區塊鏈 簡介 DOGE（狗狗幣） 2013 年 12 月 218 億 Ethereum 最早問世的迷因幣，以網紅柴犬作為形象。 SHIB（柴犬幣） 2020 年 8 月 145 億 Ethereum 致敬狗狗幣的項目，當時以超越狗狗幣為號招吸引不少熱度。 PEPE 2023 年 4 月 42 億 Ethereum 取自網路迷因佩佩蛙，常被歐美網友做成梗圖的卡通人物。 WIF 2023 年 11 月 28 億 Solana 其標誌是一隻可愛的柴犬戴著粉紅色的針織帽，因受到眾多 KOL 推廣爆紅。 FLOKI 2022 年 1 月 20 億 Ethereum 以馬斯克的狗 Floki 命名。 BONK 2022 年 12 月 16 億 Solana 主要目的是為振興陷入困境的 Solana 社群，當時透過廣發空投引起關注。 BOME 2024 年 3 月 8 億 Solana 由加密藝術家 @Darkfarms1 發起的專案，創下 3 天 15 億美元市值的歷史紀錄。 POPCAT 2023 年 12 月 4.3 億 Solana 取自網路文化 Popcat，起源是一隻嘴巴一張一合的可愛貓咪影片。 MAGA 2023 年 8 月 4 億 Ethereum 取自美國前總統川普的名言 Make America Great Again（MAGA）。 BRETT 2024 年 2 月 3.5 億 Base 取自漫畫男孩俱樂部（Boy’s Club）中的角色，也就是佩佩蛙的好友布瑞特（Brett）。 如何投資迷因幣？
在中心化交易所購買（CEX）
在中心化交易所即可購買到大部分熱門的迷因幣，例如狗狗幣、佩佩蛙幣、柴犬幣。
建議篩選大品牌的加密貨幣交易所，安全性相對較高，也不必擔心買到假幣。
這些交易所通常會依據交易量、持有人數、項目背景、社區熱度等多個面向衡量上架幣種，確保上架的幣種有一定程度的品質，至少不容易買到詐騙幣。
延伸閱讀：2024 年 5 月虛擬貨幣交易所註冊推薦碼大全：全網最優惠手續費懶人包
在去中心化交易所購買（DEX）
第二種方式為直接到去中心化交易所購買，這種方式可以挖掘到極度早期的迷因幣，有機會埋伏到數百倍、數千倍的迷因幣。
主流的做法是到 Dex Screener、Birdeye 等網站挖掘當下具備高熱度的新興幣種。
然而，這種方法也潛藏許多危機，發起人可能會在程式碼隱藏後門，隨時都可以把迷因幣掏空。或是透過名人喊單吸引買盤，最後再一次倒貨收割。
而即便你經過重重篩選，9 成以上的迷因幣也活不過 1 週就會歸零。
因此建議對區塊鏈有一定了解程度的玩家，再透過此方式購買。
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Backpack 交易所於 2023 年上線，提供合法合規的中心化加密貨幣交易服務。亮點包括獲得杜拜 VASP 牌照、1700 萬美元融資和多次大額空投活動。
本文將詳述 Backpack 交易所的背景介紹、註冊流程及空投參與教學，幫助用戶了解如何操作 Backpack。
Backpack 交易所是什麼？
Backpack 上線於 2023 年，是一間合法合規的加密貨幣交易所，背後由區塊鏈公司 Coral 開發。
儘管有很多人將 Backpack 誤認為鏈上交易所，不過實際上 Backpack 的性質跟幣安、Bybit 相同，都是提供中心化交易所（CEX）的服務。
Backpack 交易所的 3 大亮點包含：
- 合法合規：獲得杜拜《虛擬資產服務提供者（VASP）》牌照；並在美國 12 個州合法營運。
- 千萬融資：2024 年 2 月獲得 1,700 萬美元融資，估值達 1.2 億美元。
- 大額空投：截至 2024 年 4 月，Backpack 已經舉行過 4 次空投活動，累計分發給用戶超過 5,000 萬美元獎勵。
目前 Backpack 僅提供 21 個現貨交易對，且由於從 Solana 鏈發跡，大部分都是 SOL 生態的幣種，不過根據報導，未來也將陸續支援以太坊、ERC-20 等其他生態的幣種。
過往 Backpack 曾多次舉辦空投活動，相當於交易還可額外獲得補貼，建議提前準備好帳號，以免活動開始時來不及完成 KYC。
Backpack 交易所背景介紹
創始人 Armani Ferrante 的背景
Backpack 創辦人 Armani Ferrante 畢業於加州大學柏克萊分校，畢業後在蘋果工作了一段時間，開發幾個熱門的 iOS 應用。
後來在了解到以太坊之後，Armani 大感震撼，並決心辭職投入 Web3 開發。
2018 年初，Armani 受到朋友引薦加入加密貨幣基金 Alameda Research，由於該公司和 FTX 屬同一集團，Armani 在此期間認識了不少 FTX 的高管。
不過，Armani 僅待了 3 個月就辭職，轉而投入研究以太坊和其他區塊鏈。
2020 年，當 FTX 開始涉足 Solana 時，Armani 受到推薦轉而投入 Solana 的技術開發，並創立了專為 Web3 工程師設計的開發平台－Coral。
從 FTX 倒塌中復甦
2022 年，Coral 獲得 2,000 萬美元融資，投資方包含 FTX Ventures、Jump Crypto、Multicoin Capital 等巨頭。
預計這筆資金將用來開發 Backpack Wallet 和獨家的 xNFT 技術。
然而，在完成這筆融資僅 6 週以後，FTX 交易所就宣布倒閉，據稱團隊在事件中損失了接近 90% 的營運資金。
儘管受到 FTX 倒閉的重擊，團隊仍然沒有宣告放棄，持續在 Solana 生態開發。
發行 NFT 成功募資百萬美元
2023 年 4 月，團隊率先推出總量 10,000 張的 Mad Lads NFT，當時發售價為 6.9 SOL（約等於 150 美元），並且在購買時，僅支援使用 Backpack Wallet 付款。
Armani Ferrante 持有的 Mad Lads NFT。 最終這項戰略不只讓團隊募集到數百萬美元的資金，更讓 Backpack 產品聲名大噪。
推出 Backpack 交易所
2023 年 10 月，團隊宣布獲得杜拜監管牌照，並推出 Backpack 交易所。
核心團隊除了 Armani，還包含 FTX 的前法律總顧問 Can Sun、Claire Zhang，目的是從 FTX 的慘案中學習，提供更透明、更安全的交易所。
之後，靠著一系列成功的宣傳活動，Backpack 交易所迅速獲得一批忠實用戶，在僅提供現貨交易的前提下，創下 24 小時交易量達 100 億美元的歷史紀錄。
隔年 2 月，Backpack 團隊再獲 1,700 萬美元融資，總估值達到 1.2 億美元，投資方不乏 Placeholder、Delphi Digital 等行業一線巨頭。
Backpack 交易所空投教學
過往 Backpack 曾舉辦過多次空投活動，空投金額會根據交易量高低調整。
目前最著名的案例為首波空投 $Pyth，僅刷 10,000U 交易量即獲近 700 U 獎勵。
若你想參與 Backpack 的空投活動，以下是參與流程：
- 註冊帳號並完成 KYC 認證
- 入金 SOL 或 USDC
- 挑選高成交量的幣種來回買賣（SOL/USDC 較佳）
以及需要注意的幾件事：
- 左下角可切換進階交易界面，開了才有掛單功能
- 可用掛買壓低手續費，成交後立即市價賣出（Maker 0.085% / Taker 0.095%）
- 右下角可以確認目前刷了多少交易量
需要注意的是，刻意刷量並非穩賺不賠，建議在參與前先確認空投的項目估值和參與人數。
若項目優質，Backpack 近期交易量又不高（競爭對手少），則可適度參與。
Backpack 交易所註冊教學
- 前往Backpack 交易所，依序填入 E-mail、密碼，並完成信箱驗證。
- 接下來為了反洗錢等法律規定，需要進行 KYC 身份認證，流程類似於銀行開戶時，需要填一些資料，約 3 – 5 分鐘即可完成。
- 帳戶類型選個人
Screenshot - 下面需要填一些姓名、居住地的基本資料
- 最後選擇拍攝身分證或護照上傳
至此就完成開戶步驟了，接著只需等候 Backpack 審核，約半天到一天即可完成。
Backpack 交易所手續費多少？
交易手續費
Backpack 預設的交易手續費為：Maker 0.085% / Taker 0.095%。
若交易量達到一定水平，則可獲得帳號升等，近一步壓低交易手續費。
等級 近 30 天交易量(USD) 掛單手續費 Maker Fee 吃單手續費 Taker Fee 1 0 0.0850% 0.095% 2 >2,000,000 0.0800% 0.090% 3 >5,000,000 0.0750% 0.085% 4 >10,000,000 0.0650% 0.080% 5 >25,000,000 0.0600% 0.075% 6 >50,000,000 0.0400% 0.070% VIP 1 >100,000,000 0.0400% 0.060% VIP 2 >200,000,000 0.0300% 0.045% VIP 3 >400,000,000 0.0100% 0.045% VIP 4 >800,000,000 0.0000% 0.040% 提幣手續費
主流加密貨幣的提幣手續費請參考下表，最常見的美元穩定幣手續費均為 1 美元。
而充幣不會額外收取手續費。
加密貨幣 手續費 USDC 1 USDC USDT 1 USDT BTC 0.0002 BTC ETH 0.0014 ETH SOL 0.01 SOL 其餘幣種和最新手續費率請參考官方公告為主。
Backpack 交易所是詐騙嗎？安全嗎？
Backpack 交易所並不是詐騙，不過有不少詐騙集團會仿冒 Backpack 的外觀或網址來釣魚。
輸入帳號密碼後，這些資訊就直通詐騙集團的後台，不可不慎。
要預防常見的釣魚詐騙，有以下 2 步驟需要注意：
1.請從認明的官方連結進入，進入後直接存到我的最愛，千萬不要從 Google 的搜尋頁進入。
2.註冊帳號後立刻綁定 2 FA 雙重認證。
在綁定雙重認證以後，每次提幣都需要再次輸入 Google APP 的驗證碼，可大幅提升安全性。
Backpack 交易所常見疑問
Q：Backpack 交易所是什麼？
A：Backpack 是一家受監管的中心化交易所 (CEX)，在世界各地的司法管轄區運作。
Q：Backpack 交易所如何入金？
A：目前支援 USDC、USDT 入金，需使用 SOL 鏈轉入。
Q：Backpack 交易所有手機 APP 嗎？
A：目前 Android APP 已上架，iOS APP 仍在審核中。
Q：我有問題想解決，如何聯繫到 Backpack 官方人員？
A：可從以下管道聯繫
- Email：[email protected]
- Telegram：https://t.me/BackpackExchangeSupportChinese
- Discord：https://discord.com/invite/backpack
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【幣安 Launchpool】NOT 幣特色、風險及挖礦攻略
本文將介紹幣安最新的 Launchpool 項目：NOT 幣（Notcoin）。
幣安是目前全球最大的加密貨幣交易所，Launchpool 則是幣安篩選的優質項目，讓投資人有機會能白嫖到新上線的代幣，如果你想了解幣安，請參考：
幣安（Binance）交易所品牌介紹：全球最大交易所，創辦人為趙長鵬 CZ
以下我們將介紹 NOT 有什麼特色，如果你想參與，有什麼風險需要注意，以及手把手教學 Launchpool 的操作步驟。
幣安 Lanchpool 項目：NOT（Notcoin）特色介紹
Notcoin 的特色
Notcoin 是一款病毒式傳播的 Telegram 遊戲，玩家只要不斷點擊螢幕，就能持續累積 NOT 幣，透過簡單的機制吸引許多用戶進入 Web3。
由於 Telegram 在全球具備 9 億多名用戶，包含 Notcoin 在內，一系列的遊戲被視為擴大加密用戶基數的利器。
根據外媒 Decrypt 報導，目前已有超過 3,500 萬名 Telegram 用戶玩過 Notcoin，具備龐大的用戶基數。
NOT 幣功能、代幣分配方式
$NOT 是參與 Notcoin 遊戲獎勵的代幣，其中有 78% 都會空投給玩家，且開盤時就會全數流通，性質類似於 TON 生態的迷因幣。
代幣名稱 NOT 代幣種類 TON jetton 幣安 Launchpool 總量 3,081,576,651 初始流通量 102,719,221,714（佔總量 100％） 總供應量 102,719,221,714（1,027 億顆） Binance Launchpool 挖礦期間 2024 年 05 月 13 日 08:00 – 2024 年 05 月 16 日 07:59（台灣時區） NOT 代幣上線時間 2024 年 05 月 16 日 20:00（台灣時區） 依照官方揭露資料，NOT 幣會依照以下的方式分配，其中我們要參與的就是幣安 Launchpool 的份額。
NOT 代幣總量：102,719,221,714（1,027 億顆） NOT 數量 佔總供應量 幣安 Launchpool 3,081,576,651 3% 礦工 80,120,992,937 78% 生態基金 9,244,729,954 9% 社群激勵 5,135,961,086 5% 開發 5,135,961,086 5% 幣安 Launchpool 參與資格和條件
Launchpool 挖礦規則
- Launchpool 的規則非常簡單，把資產投入礦池後就會開始挖新幣，越早投、投越多，就能挖到更多 NOT。
- 可投入的資產有：BNB、FDUSD（美元穩定幣）
Launchpool 分配額度
本次 Launchpool 將會依據以下比例分配 NOT 幣：
礦池 每日分配額度 總分配額度 佔比 BNB 池額度 873,113,384 2,619,340,153 85% FDUSD 池額度 154,078,832 462,236,497 15% 每日總額度 1,027,192,216 3,081,576,651 100% - 收益將會每小時結算，可以隨存隨取，但取出後，下個小時起就不會計息。
- 可以隨時將挖到的代幣（每小時更新獎勵數量）領取到現貨帳戶。
- 挖礦結束後，參與挖礦的資產以及尚未領取的 NOT 幣，都會自動返回到現貨帳戶中。
FDUSD 是什麼？哪裡買？
FDUSD 事實上就是美元穩定幣，由 First Digital Trust 發行，是一家總部位於香港的合格託管和信託公司。
如果你手上持有的是 USDT，可以直接在幣安搜尋「FDUSD/USDT」交易對兌換 FDUSD。
BNB 池 v.s. FDUSD 池挖礦收益對比
依據 Launchpool 存入的金額，以下對比兩個池子的收益。
若不想承擔 BNB 的價格風險，可以使用穩定幣借出 BNB 來挖礦
- 假設 BNB = 590U（撰稿當下價格）
- 假設 FDUSD = 1U
- 假設每 100U 可借出 70U 的 BNB（參考一般借款上限為 70%）
- 假設 NOT = 0.008U（參考 Gate.io 盤前交易價格）
FDUSD BNB 用穩定幣借 BNB 總質押量 27 億 1,800 萬 總質押量等值美元 27 億 106 億 每 1,000U 資產每天可獲得多少 NOT 57 82 57 每 1,000U 資產每天可獲得等值多少美元的 NOT 0.46 0.66 0.46 年化報酬 168% 241% 168% 備註：實際上會額外考量以下幾點
- 由於高收益的預期心理，活動期間 FDUSD 通常會被買到溢價，例如截稿當下約為 1.0003U，若活動結束後，FDUSD 回到 1U，就會虧損 0.0003U 的部分，因此實際收益要扣除此虧損 0.03%。
- 同因高收益的預期心理，活動期間 BNB 借款利率普遍高漲，以截稿當下參照去中心化協議 VENUS 的 BNB 借款年利率約為 16%，因此借 BNB 參與的實際收益要扣除借款成本，3 天借款成本約為 0.13%。
- 本次不建議用穩定幣借 BNB 參與，因考量借款成本後不如用穩定幣參與。
最終結果為：BNB > 用穩定幣借 BNB ≒ FDUSD。
參與 NOT 幣 Launchpool 風險解析
參與 NOT 幣 Launchpool 優勢：
- 高爆擊機率：根據過去幾次經驗，幣安 Lanchpool 上線後，短期內都有不錯的爆擊倍數。
- BNB 孳息：如果你本來就看好幣安長期的發展，因而持有幣安幣，可以投入 Launchpool 來孳息，類似股票也常配發現金股利的概念。
- 穩定幣孳息：如果你手上剛好有閒置的穩定幣，可以投入 Launchpool 來孳息。
參與 NOT 幣 Launchpool 風險：
- 需承擔 BNB 幣價波動風險：如果你選擇投入 BNB 礦池，就需要承擔 BNB 幣價波動的風險，當然你可以拿出另一份資金，在合約市場放空 BNB 來降低風險，但也會降低資金利用率。
- 需承擔價格波動風險：雖然根據以往經驗，幣安 Lanchpool 新幣上市後的市價短期內都高於認購價數倍。但幣價仍會有各種變動，若擔心這類風險可以在挖到後立即賣出來規避風險。
如何用幣安 Launchpool 參與 NOT 認購？
Step1：準備好幣安帳戶並完成 KYC
透過專屬優惠碼連結註冊幣安交易所，可以獲得 20% 交易手續費優惠，會比自己直接到官網註冊還優惠。
Step2：入金到幣安 Binance 交易所
接著需要入金到幣安，推薦從台灣合規的交易所把台幣換成 USDT（美元穩定幣）之後，再轉帳到幣安，如果不清楚怎麼操作，可以參考：
Binance 幣安出入金終極懶人包｜一文詳解新台幣如何買 USDT、BTC，幣安如何出金換成新台幣
Step3：從幣安首頁進入 Launchpad 主頁
如果在你的首頁找不到，請點選圖示右側的「更多」展開清單
Step4：找到 NOT Launchpool
選擇投入 BNB 或 FDUSD，投入後就會自動開始挖礦，無需進行其他操作。
Stpe5：出售 NOT 幣
如果你想盡快獲利了結，或是把 NOT 幣賣掉複投，等 2024 年 05 月 16 日 20:00 NOT 的交易對上線後，就可以出售了。
以上就是本次幣安 Launchpool 教學，如果你有任何疑問，歡迎到 Line 群諮詢！
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幣安交易所是全球加密貨幣現貨、衍生品交易量第一大的加密貨幣交易所，也是加密貨幣投資入門的好管道。
與傳統金融不同的是，加密貨幣交易所大多提供各式的手續費以及註冊優惠好禮，讓新手能以更低的成本接觸加密貨幣投資。
幣安推薦碼
註冊加密貨幣交易所時最重要的事情就是使用推薦碼／邀請碼，通常都會有手續費的減免，以及搭配相關的新戶活動，讓你在還沒投資前就能先省一筆！
幣安邀請碼 CCXF79A5 註冊優惠 手續費 20% 折扣 幣安註冊教學
幣安註冊步驟一：資料證件需求
- 身分證、護照、駕照，其中之一
- 手機鏡頭，或電腦視訊鏡頭(人臉驗證會用到)
- E – mail 信箱
- 手機門號
幣安註冊步驟二：使用 E-mail 進行註冊
填入你的電子信箱或手機門號，選擇下一步，接收驗證碼填入，並設定自己的密碼，切記妥善保管。
在這個環節一定要記得輸入邀請碼「CCXF79A5」才能獲得手續費 20% 折扣，如果在一開始註冊的時候沒有輸入，之後也沒辦法補輸入哦！
幣安註冊步驟三：進行 KYC 認證
在 APP 首頁點及左上來到會員區，點擊最上方的「未驗證」，進行身分驗證。選擇「驗證」，進入下一步，點選通過驗證。
選擇「國籍」，這時可以選擇到台灣，點擊下方的驗證。輸入姓名，如果是華語使用者，輸入中文姓名即可，點擊繼續驗證。
先輸入西元年月日的「出生日期」，居住地址部分輸入中文的即可。
可使用駕照、身分證或護照進行身分驗證。
這時要注意有滿多人卡在拍攝證件的部分無法通過，證件記得要拍攝正反面且照片圖樣須完整，尤其拍攝時要小心不要反光，使得拍照資訊無法判別。證明文件上傳完畢後，會自動跳轉到人臉驗證的部分，選擇開始認證。
將手機鏡頭或電腦視訊鏡頭對準自己的臉，根據畫面上指示操作即可，拍攝完成後，中階身分驗證即完成。
幣安註冊需要進行更多身分認證嗎？
在幣安註冊後一定要進行 KYC ，以下是不同階段的 KYC 驗證的權限與限額差異。
KYC 階段 中級驗證 高級驗證 驗證方式 駕照、身分證或護照 地址證明 法幣充值和提現限額 每日 50,000 USD 每日 2,000,000 USD 加密貨幣充值限額 無限額 無限額 C2C 交易限額 無限制 無限額 對於一般散戶而言中級驗證的額度就已經足夠。
高級驗證手續則較繁瑣，需要提供作為地址證明的文件上傳，以下為可上傳的文件：- 網路服務帳單
- 房貸聲明
- 市政費率和稅單
- 銀行帳戶對帳單
- 法人團體盥明
- 不動產權狀
- 市話帳單(不接受行動電話帳單)
- 市政公用事業服務帳單
用戶可以依照個人的操作需求，來決定是否要升級驗證。
幣安註冊兩個帳號是可行的嗎？
幣安同一個身分只能夠KYC一次，所以如果想要用同一個身分申請兩次帳號是無法的。
但目前幣安有開放子帳號的服務，進行方式為主帳號管理旗下的子帳號。
如果你已經擁有幣安的帳戶，完成身分驗證並啟用兩步驟驗證 (2FA) 的所有幣安用戶，就可以開啟子帳戶功能，通常是資深的交易者或是團隊會利用子帳號的功能，來分散資金與測試交易策略。一般用戶只能擁有五個子帳戶，而 VIP 級別越高的話則可以擁有更多子帳戶。
以下是開啟幣安子帳戶的流程：
- 用電腦版登入幣安，在選單的右邊可以看到子帳戶的選項。
- 可從右邊按鈕選取「創立子帳戶」
幣安註冊常見Q&A
幣安認證需要多久？
如果順利的話一天內就能完成 幣安註冊 KYC 1，
但如果出現問題的話，幣安目前沒有電話客服，可洽詢幣安線上的文字客服獲得即時處理。當初沒有填寫到邀請碼，手續費沒有折扣到該怎麼辦？
幣安不提供邀請碼補登的機制，但是如果想要有手續費優惠，可以透過刪除帳號重新註冊方式取得。
【延伸閱讀】
幣安帳號刪除教學｜你可能需要刪除幣安帳號的 4 個常見原因
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