虛擬貨幣防詐騙指南：如何判斷虛擬貨幣交易所是否安全？怎麼知道這間虛擬貨幣交易所是不是詐騙？
詐騙，是人類有史以來最難解決的問題之一。
小編的身邊，不只是有人被騙了 10 幾萬，甚至也聽過以前同學，跑去做假的博奕網站，來坑自己親友的棺材本，非常無恥。
但詐騙這東西就跟蟑螂蚊子一樣，不可能被完全消滅，只能自己做好準備來預防。
而近年來最流行的莫過於虛擬貨幣交易所的詐騙，所以這部影片要來教你，怎麼分辨一個虛擬貨幣的交易所到底是真的還是假的，安不安全，是不是詐騙。
用以下的幾個標準來檢視之後，可以大幅降低你遇到詐騙，或不安全的虛擬貨幣交易所的機率。
檢視標準：是誰跟你介紹這間交易所？
要防範詐騙於未然，得釜底抽薪，我們要先從交易所的來源開始審視起。
如果你是一個對虛擬貨幣/加密貨幣不是很熟的新手，就是你連虛擬貨幣交易量最大的交易所是什麼都不知道。
只知道比特幣、以太幣前幾年好像很好賺，今天有人跟你說他在某個交易所賺了 N 百萬，可以帶你一起飛，就得小心一點了。
你要去思考一下，這個朋友是哪來的，交友軟體認識的嗎？
還是只吃過幾次飯，不是很熟的朋友？
又或者根本是突然有人加你的 Line 或 Telegram 跟你報牌？
如果是這樣，那建議你先不要急著點進去，打 165 防詐專線去詢問，也可以依照我們以下標準，來檢視他貼給你的交易所。
在使用以下的標準之前也要先跟大家提醒，以下的標準都是比較基本的篩選標準，有更多精心設計的金融詐騙，會需要你去了解他的商業模式、各項更複雜的數據，才有機會識破。
但這些標準，還是可以篩選掉比較明顯的詐騙交易所，幫助你避開這些騙局。
檢視標準：從可靠的第三方網站確認交易所排名
一間交易所是否可靠，可以從虛擬貨幣投資者愛用的第三方資訊網站來確認。
通常這些資訊網站都會有虛擬貨幣交易所的市值排名，也就是這間虛擬貨幣交易所，在全球的虛擬貨幣市場，佔了多少的份額跟地位。
交易量排名高的，雖然不能說是 100% 安全，但至少代表比較多人在使用這間交易所。
我們在比較知名的網站，例如 Coinmarketpcap、 Coingecko 等，這兩個網站都是虛擬貨幣投資者最常使用的價格與數據追蹤網站。
它們也會針對交易所現貨、衍生品交易量進行排名，我們可以透過搜尋這些網站的排行榜，確認該交易所是否有被收錄，或在排名榜上。
先以業界較為知名的交易所為例，如果有人貼了 Kraken 交易所的網址給你，你先把這間交易所的名字記下來。
然後我們進入 Coinmarketcap 這個網站，點擊 Exchange。
然後點擊右鍵，選擇在網頁中搜索，或是按 Crtl+F，輸入 Kraken 去搜尋。
這邊我們就可以看到，在現貨交易量的部分，Kraken 在當下是全球第三大的交易所。
再來，我們換成搜尋被傳出公司註冊地址實際不存在的 Counos 交易所，就可以發現這個交易所，沒辦法在 Coinmarketcap 現貨交易量排行榜前 200 名內找到。
以這個標準來說，會建議大家，至少要能在前百大中能找到你要找的交易所，最好是前十名。
但就算有在前百大，也不能完全代表這就不是詐騙，必須搭配其他標準一起檢核。
Coingecko 幣虎使用教學：追蹤加密貨幣價格的實用工具
CoinMarketCap 是什麼？如何用 CMC 追蹤虛擬貨幣價格？
檢視標準：交易所宣稱的監管牌照是否存在？
再來，我們要從監管的角度去檢查一間虛擬貨幣交易所，是否有受到第三方認證。
例如我們可以使用 WikiBit，這是一款虛擬貨幣平台訊息查詢工具，核心功能是對收錄的平台提供基本資訊查詢、監管牌照查詢等服務。
交易所的監管與其他相關資訊，通常散落在各個地方，要自己查詢會非常花力氣，所以透過這個工具，我們可以直接整合這些五花八門的資訊。
大致流程會是這樣：
我們從 WikiBit 之類的資訊整合工具，或該交易所的官網，先找到該交易所提供的第三方認證，例如監管牌照，再到該監管牌照的網站去檢查他們宣稱的牌照是否存在，上網搜尋該牌照是否可靠。
那現在我們就實際演練一下怎麼搜尋。
以幣安美國版為例，我們可以從官方網站，或從 Wikibit 之類的工具
找到他的監管資訊，可以看到相關的資料。
例如我們這邊選美國監管的 MSB 牌照，點進去看證明文件。
確定這是 MSB 的牌照，下面還有註冊碼。
我們就到美國 MSB 牌照的官方網站去搜尋這個註冊碼，看看這個證明文件到底存不存在。
可以看到，從官網是可以搜尋到的，證明這邊的文件是真的。
當然，每張監管牌照取得的難易度不同，
而且有一些會有不同條件，以及監管不同的面向，
像 MSB 是反洗錢的， MTL 是監管虛擬貨幣交易業務。
但這邊重點是希望觀眾了解，不論是什麼牌照，只要他今天宣稱自己有，但實際上查了卻沒有，那這間交易所有問題的可能性就真的不小了。
檢視標準：是否有詭異的高息機制
當我們看到一間虛擬貨幣交易所，或是一個團體告訴你，他可以每年或每個月給你固定幾%，數字高得很詭異的利息，而且還沒有設定存款的上限，叫你存錢進來的時候，你要先去想第一件事：這錢要從哪裡來？
什麼叫高得很詭異呢？
假設現在其他間交易所都只能給年化 5% 的利息，傳統金融也只有年化 4 或 5%，但那間虛擬貨幣交易所卻可以給到固定年化 20%，而且還沒設定你存款的金額上限，就很詭異了。
為什麼其他交易所都不行，只有他可以？
他的錢要從哪裡來？
如果官方給你的答案是，他有什麼大數據量化套利模型，但卻沒辦法再給出這東西的細節的時候，那麻煩你離這東西遠一點。
回顧過往倒閉捲款的交易所如 AAX、T-SET，甚至是傳統金融的資金盤，都有不少是靠高利息作為吸引人的手段，來騙殺投資人。
像是最近，突然將出金限制調到 1000 U，然後手續費跟你收 999 U，等於你存款 1000 塊只能領 1 塊的 JPEX 交易所，當初也是打著 USDT 年化 20% 高利息無存款上限的口號在做宣傳。
20%！還沒有上限！
要知道連全球前三大交易所的 OKX 也只有年化 10%，而且還只能限制只能存 1000 USDT 欸，難道JPEX是挖到石油嗎？
至於他們的利息來源，去查了也查不出的端倪。
然後在半年之後，交易所限制出金，當初高調租的區塊鏈大樓也人去樓空。
所以建議觀眾，要小心打著詭異的高利息機制當宣傳的交易所。
並不是說正常利率的交易所就一定安全，但以往的經驗已經實證了，固定給你高得離譜的利息+無存款上限+無法解釋資金來源，有不小的機率會是危險交易所。
檢視標準：資產儲備證明
透過以上的幾種方式，已經可以篩掉大部分作法最粗糙的詐騙交易所，但由於加密貨幣仍是在監管較不明確的新興產業，也不乏會出現像 FTX 這種，有著明星光環，但背後有挪用客戶資產的欺詐狀況發生，因此我們要教大家如何透過更進階的方式，觀察有沒有異常。
在開始之前，要先跟大家說明，什麼是儲備。
我們都知道，如果今天一大堆人去銀行領錢，銀行被領到沒有錢可以領的情況，叫做擠兌。
為了避免這種事發生，銀行需要準備一定的資產，來應對突發狀況。
至於要準備多少，要視當下的監管與法規而定。
這個需要準備來應對大量擠兌的資產，就稱作儲備。
而交易所也需要儲備，跟銀行不同的是，銀行經營的業務可以讓他們把用戶的錢拿去放貸生息，但交易所不能。
交易所應該是，用戶放了多少錢進去，交易所的儲備就要有多少錢。
不應該發生像是，大家都要領錢，結果交易所兩手一攤跟你說，不好意思，我就是沒錢，你想跟我領也領不到的問題。
那交易所的儲備會放在哪裡呢？
會放在交易所的虛擬貨幣錢包裡，我們可以透過區塊鏈公開透明的性質，利用交易所公布的資訊，去查詢這些錢包裡面的數據，了解交易所的儲備。
自從 2022 年，全球第二大交易所 FTX 因為被爆料挪用客戶資金倒閉後，虛擬貨幣行業，就開始重視公開透明化交易所儲備這件事。
由龍頭交易所幣安帶頭，公布自己放在區塊鏈上的虛擬貨幣總量與錢包，讓投資人可以不定時去檢查，虛擬貨幣交易所的資金儲備，才能安心把錢放進交易所去操作。
雖然因為各大交易所沒有一個公正的第三方機構，去驗證交易所統計的用戶總資產(用戶放進去的錢)，跟交易所公布的資產儲備(交易所應該要有的錢)是否有異常。
但用戶還是可以透過交易所公布的儲備數據，確認交易所目前的狀態是否有問題
例如當初的 FTX 倒閉前，團隊就有注意到 FTX 的穩定幣資產儲備，兩週內下降了 93%，是一個相當異常的現象，所以提醒貓友要先把資金轉移，避免黑天鵝事件發生，後續 FTX 也真的開始限制出金、倒閉。
由此可見，從交易所儲備來檢視活動狀態是否有異常，是一個可行的方法。
我們這邊就來教學一下，你該怎麼確定一間虛擬貨幣交易所，背後的資金儲備狀況如何。
我們先進入 Defillama，選擇 CEX Transparency。
在這邊尋找你要檢視的交易所。
如果你有找到的話，就點擊進來，可以看到交易所的儲備情況。
這邊我們可以看到，在平穩的曲線突然向下時，可能就是要注意。
例如交易所被 FUD，發生大量擠兌的時候，就有可能會像圖上一樣，儲備直線向下。
如果交易所有妥善保存用戶資產，即使面對擠兌，也不用擔心會有問題，但由於我們無法百分之百的了解交易所背後的運作，因此為了保護資產，若出現交易所大額流出或擠兌的情況，為了保護自己的資產，
就可以在這時候選擇移出放在這間交易所的資產，
或選擇先不要在這時候使用這間交易所。
總結
以上是如何判斷一間虛擬貨幣交易所是否安全，是不是詐騙的教學。
虛擬貨幣的行業非常新，目前監管都還是不太明確，雖然我們很難從傳統的方法，去明確斷定一間虛擬貨幣交易所是否安全或有欺詐的成分，但可以從上面的標準去判斷安全的概率。
如果你看完還是對目前接觸到的交易所有疑慮，建議進入呢喃貓的社群詢問。
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