USDT 詐騙 ７大手法解析！防堵愛情詐騙、交友詐騙

在新聞中 USDT 時常與詐騙做連結，但事實上 USDT，又稱為泰達幣， 只是一種在加密貨幣廣為採用的支付工具。

由於 USDT 是市值最大，流通性也最好的美元穩定幣，因此詐騙集團要轉手非常容易，被盜取資金後將非常難追回。

本文將根據常見的詐騙手法，歸納出 7 種常見的 USDT 詐騙手法，並解析如何提前應對這些狀況。

USDT 詐騙是真的嗎？USDT 詐騙手法？

USDT 本身並不是詐騙，但常被詐騙集團所用

USDT 是一種流通量非常大的加密貨幣，性質是中性的，但常被詐騙集團利用。

其背後由母公司 Tether 所發行，屬於加密貨幣中的美元穩定幣（Stablecoin）。

所謂美元穩定幣，意思是 USDT 的價格與美元幾乎保持 1:1 的匯率，可以想像成「加密貨幣版的美金」。

USDT 是目前流通量最大的美元穩定幣

目前 USDT 是加密貨幣市值最大、使用場景最多的美元穩定幣。

在投資加密貨幣時經常把 USDT 作為交易跟計價的單位，例如 BTC/USDT 的意思是 BTC 價值多少 USDT。

就像平常出國時都會把台幣換成美元，抵達當地再換成當地的貨幣。大部分投資人會先把台幣換成 USDT，再用 USDT 去購買其他加密貨幣。

因此，不肖份子透過各種方式騙取 USDT 後，能夠很方便的轉手或洗錢，所以才會成為詐騙集團的工具。

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USDT 詐騙手法一：交友軟體與愛情詐騙

詐騙集團時常使用交友軟體或是社群媒體搭訕使用者，利用網路上盜用的照片，營造建立事業有成、專業投資的形象。

剛開始會透過噓寒問暖建立感情，後來會大力提倡虛擬貨幣穩賺不賠等等說詞，邀請對方進行加密貨幣投資。

從新聞案例中可以看到，當事人從IG認識網友並成為伴侶，在短短不到三個月之間已經投入近千萬元資產，最後卻無法出金才發現是詐騙。

值得注意的是，在USDT詐騙的初期，詐騙集團往往會先花時間經營信任，所以剛開始通常都可以成功提領，獲得高額利息。

後來會以共築未來等等甜言蜜語，誘使對象加大投入金額，最終直接捲款走人。

USDT 詐騙手法二：偽造知名交易所介面

此手法與銀行詐騙相似，詐騙集團開發一個假網站或是 APP，仿造看似合法的加密貨幣交易平台或投資網站，吸引受害者註冊和投資。

一旦受害者將 USDT 轉入平台，詐騙分子便會消失，帶著加密貨幣逃之夭夭。

值得注意的是，詐騙分子可以將假冒的平台或 APP 做得極為相似，以下圖為例，從色彩到版面都與幣安極為相似，如果沒有多加查核，就可能不小心落入陷阱。

資料來源：辨識並避免偽造 App 完全指南

若要購買 USDT，建議從合規的台灣交易所購買，不只匯率較佳，品質也相對有保障，還可留存正式交易紀錄。

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USDT 詐騙手法三：假交易平台

其實市面上的加密貨幣交易所非常多，假交易所有幾個明顯的特徵，包含：

• 介面設計陽春
• Google搜尋的資訊極少
• 未在手機的APP Store上架
• 等等…

勿輕信詐騙集團說詞，其實透過觀察就能看出破綻。

延伸閱讀：如何判斷虛擬貨幣交易所是否安全？怎麼知道這間虛擬貨幣交易所是不是詐騙？

USDT 詐騙手法四：假冒客服詐騙

詐騙集團會假扮成交易所的客服人員，主動利用訊息、簡訊等方式與用戶聯繫，表示帳戶出現問題需要透過特定操作才能復原，引導用戶授權錢包或是轉移 USDT。

要注意的是，事實上目前交易所的 APP 都有內建客服系統，如果有操作上的疑慮，都可透過系統的客服諮詢。

另一方面，投資人愛用的 Telegram 群組也成了詐騙集團經常下手的標的，由於人人都可以發送私訊，只要是主動私訊用戶的帳號，有 99% 都是詐騙。

建議投資人一律認明官方網站的連結，或在加入群組前多跟幾個好友查證。

USDT 詐騙手法五：投資群組詐騙

這是目前非常盛行的詐騙手法！假冒名人開 LINE 群組，或是以投顧老師熱情分享的形象，利用明星光環誘騙投資新手上當。

群組內通常會有詐騙集團人士接應，假裝親切教學，實則騙取財務。

更甚者會安排假帳號互動，營造老師帶單必賺的假象。

通常最終會誘拐民眾將資產換為 USDT，再引導匯入詐騙集團的加密貨幣錢包。

USDT 詐騙手法六：技術支援詐騙

由於加密貨幣有匿名特性，被盜取錢財後難以追回，報警也需要等待長時間的司法程序和調查。

有詐騙集團利用此現象，在社群平台或廣告宣傳，聲稱可以協助解決加密貨幣遭詐騙的問題。

在接洽的過程中，他們會試圖誘導受害者授權錢包，或直接轉帳 USDT，再扒一層皮。

要注意的是，加密貨幣案件的調查曠日費時，背後隱含困難的技術細節，切勿病急亂投醫，近一步擴大傷害。

USDT 詐騙手法七：實體門市詐騙

有些人認為實體門市比網路上的交易所更值得信賴，但實體商家其實也有可能與詐騙集團聯手。

即便是 Google 評價高的實體商家，也不代表其幕後營運的正當性。

高雄有一間開設五家門市的加密貨幣商家「金牛百匯」，遭警方查緝涉嫌勾結境外殺豬盤。

店家更推出不同的行銷活動，像是補貼車資、消費滿額送禮等方式，配合詐騙集團，使民眾不知不覺上當，也因為境外金流複雜，難以追回遭詐騙的資金。

結語

目前詐騙手法多樣，保護自己免受USDT詐騙的重點是在於，在投資前先進行項目的研究、選擇可靠的加密貨幣平台進行操作，並可透過文章與知識的學習，建立對於詐騙手法的敏感度。

此外，對於任何要求預付費用、承諾不切實際回報或要求提供敏感個人信息的提議，都應持懷疑態度，如果對於投資項目抱有疑慮，建議多方確認項目真假，或可以加入呢喃貓群組獲得即時的市場資訊回饋。

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