KYC 是什麼？安全嗎？ KYC 與虛擬貨幣的關係？

KYC是一種身份驗證過程，被廣泛用於金融業和加密貨幣交易平台，旨在防範洗錢、詐騙和其他非法活動。

KYC是什麼意思？

KYC (Know Your Customer) 中文直譯是「認識你的客戶」。

意思是銀行、加密貨幣交易所，與其他金融機構，透過一定的流程來蒐集用戶資訊，為註冊流程中的一環。

對於用戶來說，簡單來說是一種個人的身分驗證流程，讓銀行評估你是誰。

就像平常去銀行開戶時會要求提供雙證件，加密貨幣交易所也是相似的邏輯，會在註冊時要求提供姓名、地址、證件照等個人身分訊息，

透過 KYC 可以確保客戶身分的合法性，並持續管理各種日常交易，進而防治洗錢或是不法交易的產生，所以 KYC 對於反洗錢 （Anti-Money Laundering, AML）非常重要。

KYC與虛擬貨幣之間的關係？為什麼註冊交易所需要KYC？

虛擬貨幣（下稱加密貨幣）時常在報章雜誌上與詐騙洗錢連結，但事實上只是因為加密貨幣去中心化的特性，追查金流相對較困難，加上大眾對於加密貨幣的熟悉度不高，所以才淪為詐騙集團的工具。

目前立法院一讀通過「虛擬資產管理條例草案」，著重在虛擬資產業的業者管理，未來便能從業者端追查使用者與金流方向，因此在法規要求前提之下，已有許多交易所都要求用戶完成 KYC 認證。

KYC 認證現在是一種重要的合規環節，可以確保加密貨幣的使用者資訊，以及追溯資金的流動，也為使用者帶來多一層保障。

KYC 詐騙

市面上詐騙手法多端，即便是自己不常使用的帳號，也切勿出借或授權個人帳戶，以免成為人頭帳戶捲入不法詐騙，

2023 年立法院已通過「洗錢防制法修正案」，無論是提供帳號給別人、或是收集帳號，提供 3 個以上的帳戶或帳號等，也會被處 3 年以下或併科 100 萬台幣以下罰金。

資料來源：法務部

KYC的認證流程

認證流程一般而言只要備妥身分證件搭配手機人臉識別，完善填寫資料，視各交易所的需求有些會要求提供證件自拍照。

基本上初階的 KYC 認證可以在 5 至 10 分鐘內完成，如果需要進階的 KYC 則可能需要上傳地址證明等其他文件，需要數日不等的審核時間。

如果擔心在不合規的交易所 KYC 會有風險，可以參考呢喃貓所彙總的合規台灣交易所資訊，文章內也有相關的教學連結。

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此外，在加密貨幣交易所中，越高的認證級別，代表更多的出入金額度，

例如以下表的 Bybit 交易所而言，必須通過 KYC 才能儲值加密貨幣，

二級 KYC 則比一級擁有多一倍的提現金額，用戶可以依照個人操作投資的需求，來申請相對應的KYC級別。

表：BYBIT KYC級別

KYC認證安全嗎？

KYC流程的本質上是安全的，設立的目的是透過使用者提交個人身份證明，來確保金融交易的安全性和合法性。

也讓金融機構和加密貨幣交易所在遇到不法事件時，能透過內部資料追溯交易，防止洗錢詐騙等不法活動。

KYC風險在於認證的平台

關於KYC流程的安全性與風險，重點在平台本身是否有足夠的可靠性和信譽，

選擇透明度高並取得監管認證的平台，在KYC流程提供個人資訊的同時，平台也能以資安角度防範資料外流，並在詐騙事件發生時與檢警共同合作防止詐騙蔓延。

但對於新手而言，要辨別交易所是否正當其實是有難度的，故呢喃貓統整了市面上正規的交易所清單，並提供操作上的優惠福利給註冊的使用者。

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總結

KYC認證是一種加密貨幣新手必須知道的的基本安全措施。

對於交易所而言可以提高金融和加密貨幣交易的安全性和透明度，對個人而言也可以避免捲入非法事件。

然而，使用者在提供個人資訊進行KYC認證時，也應該保持警惕，選擇信譽良好的平台，並對任何可能的詐騙行為保持警覺。

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