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虛擬貨幣被詐騙，報警錢拿的回來嗎？處理 SOP 詳解

虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎
虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎
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據刑事警察局打詐中心統計，虛擬貨幣近年的詐騙日漸猖獗，近四年民眾遭詐騙金額累計已逾7億元。然而，大部分的詐騙形式大多是換湯不換藥，只是再加上了新興科技等的術語重新包裝後，便會使一般民眾眼花撩亂輕易上當。

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「人在江湖飄，哪能不挨刀？」相信幣圈的夥伴們或多或少都有那麼幾次，差點羊入虎口落入詐騙的圈套之中。

因此，本文整理了常見的詐騙手法，並且探討在面臨虛擬貨幣詐騙後的應對流程，大幅提高資金追回的可能。

虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎？處理流程是怎樣？

被詐騙之後，錢還是有機會拿的回來的。不論最終款項是流入至國內平台、國外交易所也都還是有成功追回的案例。

2023 年10 月新北市萬姓工程師因誤擊釣魚連結，提供了加密貨幣錢包授權，導致價值超百萬以太坊遭盜領。

事發當下由於萬姓工程師機警察覺自己遭到詐騙，所以在資產被竊後便持續追蹤後續金流，並觀察金流最終流入至 OKX 交易所。後續透過慢霧團隊以及 OKX  交易所的支援下凍結贓款，在 4 個月後成功拿回資金。

虛擬貨幣被騙怎麼辦？根據成功案例，按照以下步驟處理，就能提高追回的機率：

  1. 通報詐騙

當你用加密貨幣錢包匯款給詐騙份子，或錢包被盜用時，請立刻先通報詐騙（要注意平台並不會主動聯繫您，若有人主動聯繫請留意是否為詐騙），

交易所錢包以及網頁 / APP 熱錢包通報方式分別如下：

  1. 交易所錢包：

由於交易所通常有客服以及專門部門能協助處理詐騙事件，請立即向客服通報詐騙，

以幣安為例，可以透過 3 種方式在幣安舉報詐騙： 

  1. 前往認定是詐騙行為的交易頁面詳情，點擊 「舉報詐騙」。你將被重新導向至案件舉報表單，並可以在此處輸入並提交案件詳情。
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  1. 在幣安官方網站登入您已通過驗證的幣安帳戶，然後點擊螢幕右下方的 「幣安幫助」 圖示。
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在自助服務區點擊 「查看全部」，然後向下捲動至「非 P2P 相關詐騙通報」。你將被重新導向至案件舉報表單，並可以在此處輸入並提交案件詳情。

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  1. 從幣安官方網站登入已通過驗證的幣安帳戶，然後點擊螢幕右下方的「幣安幫助」 圖示。接著請清楚說明你遇到的狀況。舉例來說，你可以在對話窗內輸入類似下方圖示案例的描述。
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點擊由客服回覆提供的案件舉報連結，你會被重新導向至案件舉報表單。請輸入案件詳情並提交。

資料來源：幣安

  1. 網頁 / APP 熱錢包：

去中心化的熱錢包也有通報詐騙的功能，以 Metamask 為例，

  1. 至 Metamask 官方網站聯繫客服
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  1. 在對話框內輸入 ”report scam” ，將由專人協助處理。
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  1. 向客服提供對方的收款錢包地址、你所接觸到的詐騙媒介的資訊（釣魚網站、 email 或私人訊息等）。
  2. 依據轉帳所使用的網路，在區塊瀏覽器（如： Etherscan）上通報詐騙者的錢包地址。 在調查後，如果確認該地址有詐欺活動的跡象，這個地址將會被標記，而其他用戶在轉帳時也會收到警告通知。

資料來源：Metamask Support

  1. 蒐證

保存所有與詐騙有關的雙方對話紀錄、金錢往來證明（例如匯款紀錄、購買點數的收據等），並追蹤收款地址後續金流動向的紀錄。

  1. 報警

將蒐證資料直接提供鄰近警局報案。要注意 165 反詐騙專線僅供詐騙諮詢，非正式報案管道。

虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎？拿回錢的機率高嗎？

坦白的講，虛擬貨幣詐騙相比傳統金融犯罪追回錢的可能性更低，因為虛擬貨幣詐騙利用了虛擬貨幣「匿名性」和「不可篡改」的特點，成為詐騙份子取得贓款的手法之一。

  • 匿名性：無法直接透過鏈上錢包地址的資訊知道其背後真正的擁有者是誰，並且極有可能收受這筆款項的地址僅是詐騙集團過度金流的人頭戶之一。
  • 不可篡改：虛擬貨幣的匯款在匯款人執行匯款後，中間的匯款過程完全不會再有人工的審查或介入，所以款項匯出後，就無法復原。

依照不同受害者面臨詐騙時的場景，後續檢警追回資金的可能性也會不同：

  • 虛擬貨幣私下交易：相關交易可能使用現金支付或在不明平台上，會很難掌握金流，追回可能性比較低。
  • 雙方在鏈上進行交易，並且透過交易所匯款：金流還能夠追蹤，只是通常斷點可能會發生在金流流竄到交易所後。

又依照對方收款帳戶類型區分以下幾種情形：

  1. 國內交易所：由於國內交易所皆須採實名制 KYC ，追回款項可能性較高。
  2. 國外大型交易所：國外平台也都會有相應的 KYC 措施，但由於涉及跨國溝通以及各國當地法令問題，追回時程及難度將會更高。
  3. 國外小型平台或不明偽造的平台上： KYC 機制可能不完整，則追回機率就會更加渺茫。

如果因為虛擬貨幣詐騙，帳戶被凍結怎麼辦？

帳戶之所以被凍結，是因為調查機關為了維護受害民眾的權益，並防止不法行為繼續擴大，所以才將可疑帳戶列為警示帳戶，封鎖帳戶的交易功能。

那麼警示帳戶凍結解除要多久？通常在偵查終結前，是無法結解除凍結的，所以凍結時間會視案件偵查的時長決定。

而在案件程序判決完成後，就可以依照下列步驟解除凍結帳戶：

  1. 檢附文件：身分證件資料、刑事判決書（含地檢署處分書、少年法庭裁定書）、執行完畢證明、罰金繳納收據影本或案件經裁判確定之佐證資料
  2. 帶著相關文件親自前往原通報之警察機關提出解除申請
  3. 申請後約 3 ~ 5 天會收到解除警示帳戶公文
  4. 帳戶所屬銀行會在 1 ~ 2 週後收到公文
  5. 打電話到銀行確認順利解除後，帳戶就可以正常使用交易功能

參考資料：法律010

虛擬貨幣詐騙手法

俗話說的好，預防勝於治療。與其事後面臨虛擬貨幣詐騙，花費大量精力去追回錢，不如在一開始先多看、多聽、多想，知己知彼才能降低自己被詐騙的可能。幾種常見的詐騙手法如下：

  1.  來路不明的交易所、實體門市、虛擬貨幣錢包詐騙

這種詐騙模式通常鎖定幣圈的小白，因為他們不熟悉幣圈中實務上出入金的交易流程，也不會知道有哪些具公信力的項目，相關資金就被引誘匯至詐騙份子的私人平台上。


使用者在初期可能還可以在該平台上參與一些 Defi 項目並能正常出入金，但後期只要進行大額出金時就會面臨障礙。

防範重點：虛擬貨幣防詐騙指南：如何判斷虛擬貨幣交易所是否安全？怎麼知道這間虛擬貨幣交易所是不是詐騙？

延伸閱讀：2024 虛擬貨幣交易所排名，加密貨幣交易所推薦評價

延伸閱讀：2024 最新｜OKX Web3 錢包操作教學：評價、特色、使用流程圖解

  1. 高收益龐氏騙局

打著定期獲得驚人的報酬，卻無法解釋營利模式，並且可能透過知名的 KOL 代言博取一般人的信任，誘使一般人投入資金。但是其真實的目的就只是「圈錢」，等到真的資金慢慢被抽走斷頭時，投資者早已血本無歸。
大至整個交易所（ FTX事件）、號稱固定高配息的 Defi 項目（ BitConnect 、韓國 Terra 區塊鏈上的 Luna ）、 Gamefi （ BNB Hero ） 都有可能是裹著糖衣的毒藥。

防範重點：當項目的收益異常高，卻無合理經濟模型，並且能無上限投入時，便需要格外小心。

延伸閱讀：你的投資是龐氏騙局嗎？5 大警訊教你遠離投資陷阱

  1. 偽造 ICO（假代幣發行）
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某些代幣背後其實是沒有實際營運規畫的垃圾幣。在發行前，項目方會派出直銷團隊打著掌握先機提早佈局的口號，煽動投資者 FOMO 的情緒投入資金，卻於發行之後即大量倒貨爆割韭菜（如：ACE 王牌交易所上架魔券幣、CSO 幣、 NFTC 幣詐騙案）

防範重點：查證相關資訊來源，以免被詐騙集團買的網軍與行銷帶走風向，輕信項目的潛力，並可以觀察 ICO 的平台是否為具公信力的交易所、項目方是否有獲得圈內有口碑的 VC 、機構支持。

延伸閱讀：2024 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產

  1. 釣魚網站、訊息（騙取授權、助記詞）

一般來說會透過任何可以接觸的管道，騙人使用與原本所知的平台有 87% 相似的仿冒不明平台，並藉由使用者操作的過程裡騙取錢包授權或助記詞。

通常會利用的管道有：

  1. 在 google 搜尋購買廣告的方式，蒙混成為搜尋結果第一個連結的網站
  2. 假冒官方通過 email 或私訊，提供你不明網站連結。
    例如：偽裝成 FTX 官方通知索賠可以提領賠償，但可以注意到寄件者的 email 並非 pwc 官方 email 。
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    點擊連結後，該網頁就會要求連結錢包並提供授權，若輕易給出，則錢包極可能被洗劫一空。AD 4nXcvZ8QmJWYlM9WBVal1D29uaT3rOBH5SGttGzq7kKqE3Jv63ePFILJYjPIVNq5cAfHb3drt rQS6whFQsqTO9khWXRxLTC4xpFTHdQejv drlvIRmw4QmZNoBaYDNrmKi8AclTCWUb0NNVgnRp9XlZr

防範重點：確認寄件人 email、網站連結是否正確，如果對方是以專人私訊通知也極有可能是詐騙。並且請記住最重要的一點，不要輕易給出錢包授權與助記詞。

  1. 社交工程（假交友、假投顧、投資群組）

假交友：假冒身分與你營造感情連結與信任，後續假借投資機會或緊急資金需求，試圖讓你至不明平台購買虛擬貨幣、 NFT ，或是透過虛擬貨幣匯款給詐騙份子

假投顧、投資群組：透過編造的投資績效，保證高收益且低風險，後續同樣誘騙投資人至不明平台投資，或持續要你匯款給詐騙集團的人頭帳戶中。

防範重點：USDT 詐騙 ７大手法解析！防堵愛情詐騙、交友詐騙

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