2024 最新｜派網 Pionex 是詐騙嗎？4個角度解析平台安全性
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派網 Pionex 優惠整理
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派網 Pionex 交易所簡介
Pionex（派網）成立於2019年，是一間以量化交易機器人為特色的交易所，提供用戶數十種交易、理財工具。將複雜的交易策略簡化成自動化機器人，讓投資小白也可以輕鬆使用，大幅降低加密貨幣的投資門檻。
派網平台特色包含：
- 提供多達 16 款免費交易機器人，因應低、中、高風險偏好屬性的各式投資人。
- 高達 379 個幣種，包含比特幣、以太幣、幣安幣等知名加密貨幣，並且也會因應需求，上架當前的熱門幣種。
- 聚合多家交易所的流動性，確保交易深度。
- 具美國 MSB 監管牌照，以及美國 40 多洲各項業務牌照。
- 成立的4年內，派網已經達到 500 萬以上的用戶數。
- 據估計在2021年交易量達 1,200 億美元。
派網 Pionex 背景介紹
要了解派網的安全性，我們必須優先從創始的背景來了解團隊、資本組成。
派網總部註冊於新加坡，創始人為陳勇，其先後曾任職金山網路副總裁、獵豹移動聯合創始人，具備 20 多年科技業經驗，2018年縱身投入 Web3 領域，先是創辦 BitUniverse（幣優），接著再由幣優孵化出派網。
為和會有這樣的演進呢？早期各大交易所僅有簡單的買賣功能，而幣優的功能即是使用 API 串接投資人的交易所帳戶，讓投資小白也能輕鬆地執行各項交易策略，後來這些功能也原封不動地移植到派網身上。
在資本方面，幣優在 2018 年創立之初以5,000萬美元的估值由頂級資本順為資本（由小米集團創辦人雷軍成立）、真格基金（曾投資小紅書）與高榕資本（曾投資拼多多、美團）注資。
發展至今，派網已順利營運多達 1,400 天，月交易量達 500 億美元以上，近期亦計畫在香港成立子公司，並申請虛擬資產服務提供商牌照。
了解了背景之後，以下我們將針對該平台在監管牌照、資安管理、資產儲備證明、聚合流動性的 4 個面向進一步分析。
派網 Pionex 是詐騙嗎？安全性分析
派網是詐騙嗎？
派網為營運超過 3 年的加密貨幣交易所，並非詐騙網頁或 APP。然而仍會有不肖份子盜用派網圖像、或偽裝成派網官方人員來騙取資產。
對此，派網也提供安全指南來協助大眾辨別詐騙，並提供以下需要慎防的 4 項原則
- 請勿將密碼洩露給任何人
- 請勿撥打任何聲稱是派網員工、客服的電話號碼
- 請勿匯款給任何聲稱是派網員工的人員
- 啟用多重驗證綁定
提醒讀者，盡量不要使用搜尋功能進入派網，應直接將派網的官方網站添加至書籤列，以免點擊到錯誤的網址，並多方查證消息的來源。
派網 Pionex 取得的監管牌照
在監管方面，派網分別獲得美國金融犯罪執法局（FinCEN）核可的 MSB 牌照，以及在美國 40 多個州取得各項業務牌照。
金融犯罪執法局是美國財政部下轄的一個部門，其任務是打擊美國國內和國際洗錢、恐怖主義融資和其他金融犯罪行為。簡單來說，獲得 MSB 牌照意味著派網在合規和反洗錢方面的致力。
派網 Pionex 資安管理
派網在 2022 年 3 月曾發生部分用戶資產被駭客竊取情形，不過根據調查受影響人數不足 50 名，派網亦於事後立即賠付用戶並發布以下聲明：
1. 針對安全機制做全面的提升，並且進行相關的帳戶及風控升級
2. 12 小時內整理完所有用戶信息，並第一時間 100% 全額賠付了用戶的損失
不過，交易所遭駭客濫用的事件可說層出不窮，即便大型交易所遭攻擊的事件也是時有所聞，考驗著交易所風控團隊的因應能力和後續應變措施。以筆者使用派網至今的經驗，尚無因系統漏洞、官方擺爛而遭到資產損失的情形。
派網 Pionex 的資產儲備證明
自 FTX 事件之後，交易所紛紛提出資產儲備證明來自證清白，派網在這方面採用了第三方審計 + 默克爾樹的方法來證明自己的 100% 準備金。
為何 100% 準備金會非常重要呢？這是因為我們存放在交易所的資產，也就是準備用來做投資的本金，對交易所來說其實是負債。
當我們需要提幣時，交易所有義務全額兌付，而且是越快越好，這也是評判交易平台營運狀況和可信程度最直觀的指標。
如果交易所任意挪用用戶資金，就會導致資不抵債的情形，使用戶資產受到損失，也就是說，交易所必須隨時保持總資產>總負債，以確保隨時都可以應付投資人的提幣需求。
第三方審計證明
2023 年 1 月派網完成由 Elite Partners 和 Moore 兩間會計師事務所的審計證明，證明審計當時資產準備金比率高於 100%。
默克爾樹（Merkle Tree）
默克爾樹（Merkle Tee）是一種密碼學技術，透過加密函數（哈希值）的運算，投資人可以確認自己的資產背後有相應的儲備。
用戶可以在電腦版的派網中找到 100% 準備金的頁面，並驗證自己在派網的資產。
需注意的是，目前各大交易所採用的主流方案均有其缺點，例如第三方審計證明僅能證明審計當下的狀態，並非動態調整的審核機制。因此仍須多方關注交易所的動態，並盡可能的將資金配置到各個主流交易所，來達到分散風險的效果。
聚合流動性
派網的交易流動性主要聚合自各大交易所，以確保較佳的流動性，如同你在派網下單時，實際上是在各大交易所下單，成交效率較高。早期派網是串接幣安和火必交易所流動性，這也使資產的風險性和幣安、火必相關聯。
不過在 2023 年火必傳出相關疑慮後，派網也依據市場現況，宣布將造市資金撤出，並持續引入第三方造市商，來降低對單一交易所的依賴程度。
關於派網 Pionex 安全性總結
1. 派網為主打量化交易機器人的加密貨幣交易所，自 2019 年營運至今。
2. 背後資本包含順為資本、真格基金、與高榕資本等知名風投機構。
3. 營運至今，派網並無傳出用戶因交易所不當操作而損失的情形，在安全性方面最重要的資產儲備也揭露了第三方審計和默克爾數的證明。
4. 此外，從業務模式而言，派網主要賺取的也是交易手續費，是已被驗證可獲利的商業模式，只要交易所不刻意作惡，要跑路的誘因較低。
5. 由於市場瞬息萬變，團隊也會持續監控市場對於派網的討論度和資產變化狀況，若想獲得最新訊息可在下方加入 Line 群。
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