USDT 是詐騙嗎？一文破解７大 USDT 詐騙手法
USDT 又稱泰達幣，在新聞中泰達幣時常與詐騙做連結，詐騙集團常常叫被害人下載像是幣安、Bybit 等知名交易所，建立信任後再從知名交易所轉出騙取資產。
本文將歸納出 7 種常見的 USDT 詐騙手法，並解析如何提前應對這些狀況。
USDT 泰達幣是什麼？
USDT 又稱為泰達幣，由 Tether 公司發行，其價格與美元幾乎保持 1:1 的匯率，屬於美元穩定幣（Stablecoin）之一。
截至目前，USDT 的市值已經超過了 1,700 億美元，是規模最大的穩定幣，也是加密貨幣最常見的交易、價值儲存單位。
簡單來說，可以把 USDT 想像成數位美元，或是「加密貨幣版的美金」。
因此，USDT 本身不是詐騙，只是詐騙集團會利用一般民眾對於虛擬貨幣不夠了解的弱點，透過 USDT 收付贓款，以下文章將會大家一一破解常見的 USDT 詐騙手法。
延伸閱讀：2025 最新｜USDT 是什麼？泰達幣完整指南（風險、用途、購買方式）
USDT 是目前最大的美元穩定幣
目前 USDT 是加密貨幣市值最大、使用場景最多的美元穩定幣。
在投資加密貨幣時經常把 USDT 作為交易跟計價的單位，以 BTC／USDT 為例，在 BTC 與 USDT 的交易對中， BTC 價值多少 USDT。
就像平常出國時都會把台幣換成美元，抵達當地再換成當地的貨幣。大部分投資人會先把台幣換成 USDT，再用 USDT 去購買其他加密貨幣。
延伸閱讀：加密貨幣出金教學：解析 USDT 換台幣的 3 種方法
USDT 泰達幣是詐騙嗎？USDT 原理解析
先說結論，USDT 不是詐騙，但因為名氣大、流通廣，常被詐騙集團濫用。
由於 USDT 的發行商 Tether 會提供充足的美元資產進行抵押，所以 USDT 的價格與真實的美金資產綁定，所以 USDT 才能夠錨定與美金之間的價格。
一般人最常聽到的虛擬貨幣應該會是比特幣，然而對於詐騙集團來說，相對比特幣價格容易上下波動，USDT 穩定的價值會更適合用來收付詐騙的金流，導致現在濫用 USDT 詐騙事件越來越猖獗。
USDT 泰達幣合法嗎？
現階段 USDT 在台灣既不是法定貨幣、也沒有明文禁止，個人持有、在合規交易所買賣並不違法，但不受存款保險的限制。
也就是說，雖然可以持有 USDT，但萬一 USDT 發生了黑天鵝事件脫鉤，或是母公司 Tether 倒閉，都需要自行承擔風險。
目前金管會已送交行政院「虛擬資產服務（VASP）法」草案，在未來透過更多合法途徑購買連結穩定幣類的產品將指日可待。
USDT 泰達幣怎麼買？
目前在台灣要買 USDT 常見的方法包含：入金台幣買幣、信用卡買幣。其中最安全、費用也最低的是透過合法的線上交易所買幣。
以台灣的交易所來說，BitoPro／MAX／XREX 三間交易所都是的合法合規的好選擇。
台幣入金流程會包括綁定銀行帳戶，並需要透過綁定帳戶匯款到信託專戶，整個開戶到入金的流程會需要 2～3 天
讀者反而要留意，如果是使用點數卡、要求匯款到不明帳戶、私下現金交易或是實體店面交易，這些反而不是購買 USDT 常見的方式，要特別留意是否有 USDT 詐騙的風險。
USDT 詐騙該怎麼辦？USDT 詐騙應對 3 步驟
如果真的不小心錢包內的 USDT 被騙走了，可以依據 USDT 詐騙損失追回方法，盡速止血。
Step 1：通報詐騙
當你用虛擬貨幣錢包匯款給詐騙份子，或錢包被盜用時，請立刻先向交易所或是鏈上錢包的客服通報詐騙。即時通報有可能能夠在贓款匯出前即時攔截。
要注意平台並不會主動聯繫受害人，若有人主動聯繫請留意極有可能詐騙的環節之一。
Step 2：蒐證
保存所有與詐騙份子對話紀錄、金錢往來證明，並且需要追蹤收款地址後續金流的動向紀錄。
- 雙方對話紀錄
聊天的對話紀錄，截圖最好要包含詐團引導入金的話術、詐騙金額、還有對方收款的錢包地址。
- 金錢往來證明
金錢往來證明包含銀行匯款的紀錄、購買點數的收據、或加密貨幣匯款畫面。
以加密貨幣匯款來說，作為證據的截圖應至少包含：已經匯款的交易金額、時間、網路、收款地址、交易 ID、匯款完成狀態。
- 追蹤後續金流動向
在區塊鏈上的交易都是公開可被查詢的，可以透過區塊鏈瀏覽器輸入對方錢包地址，即可得知後續金流動向。
根據不同錢包所在的網路，小編整理了常見對應的區塊鏈瀏覽器如下：
| 區塊鏈網路 | 區塊鏈瀏覽器 |
| Ethereum 以太坊 | Etherscan |
| BSC 幣安鏈 | BscScan |
| Tron 波場 | TRONSCAN |
| Solana | Solscan |
| Avalanche（AVAX）雪崩鏈 | Snowtrace Explorer |
| Arbitrum | Arbiscan |
可以將相關金流動向記錄截圖提供給警方，將能大幅提升找回款項的機率。
Step 3：報警
蒐證後將資料直接提供鄰近警局報案。要注意 165 反詐騙專線僅供詐騙諮詢，非正式報案管道。
遭遇到 USDT 詐騙的讀者，建議參考這篇自救 SOP 內的步驟，提高虛擬貨幣被詐騙拿回錢的機率。
預防勝於治療，了解詐騙手法才是最有效避免損失的方法，以下將介紹常見的 7 大 USDT 詐騙方式，讓讀者能保護自身財產的安全。
USDT 詐騙手法 1：交友軟體與愛情詐騙
不論是透過社群媒體營造建立事業有成、專業投資的形象，或是愛情交友軟體 USDT 詐騙的手法，本質上與一般的情感詐騙相同，只是勸誘被害人用加密貨幣匯款：
剛開始會透過噓寒問暖建立感情，後來會大力提倡虛擬貨幣穩賺不賠等等說詞，邀請對方進行加密貨幣投資。
從新聞案例中可以看到，當事人從交友軟體認識網友並成為伴侶，在短短不到三個月之間已經投入近千萬元資產，最後卻無法出金才發現是詐騙。
值得注意的是，在 USDT 詐騙的初期，詐騙集團往往會先花時間經營信任，因此在剛開始通常會讓投資人正常提領，卸下受害人的戒心。
但在後期，可能會以共築未來等等甜言蜜語，誘使對象加大投入金額，最終直接捲款走人。
交友軟體與愛情詐騙破解方法
感情有可能是虛假的，但你手中的錢絕對是真的。
詐騙集團是利用信任以及受害者對於幣圈不熟悉，才有機可趁。筆者提供以下兩招破解：
- 不要輕易匯出款項：當對方開始哄騙你提供身上的財產、或誘騙你投資時，就有能只是看上你身上的錢，請提高自身的警覺心。
- 使用合法公開的平台：由於這類手法有可能是將資金匯到不明平台上，其實根本就是把錢匯到詐騙集團的口袋裡，在國際的合法平台（如：幣安、OKX、Bybit）或是台灣合法的交易所（如：MAX、幣託、XREX）內使用都可以放心，如果又要你將資金轉到其他地方，就很有可能是詐騙。
更多合法的交易所介紹可以參考這兩篇文章（國際交易所、台灣交易所）。
USDT 詐騙手法 2：偽造知名交易所介面
此手法與銀行詐騙相似，詐騙集團開發一個假網站或是 APP，仿造與合法交易所外觀相似的平台或投資網站，吸引受害者註冊和投資。
一旦受害者將 USDT 轉入平台，詐騙分子可能就直接捲款消失，帶著加密貨幣逃之夭夭。
值得注意的是，詐騙分子可以將假冒的平台或 APP 做得和正版交易所極為相似，以下圖為例，從色彩到版面都符合 Binance 的設計規則，如果沒有多加查核，就可能不小心落入陷阱。
以 BSC 上的鏈上熱錢包來說，使用幣安官方推出的幣安 Web3 錢包就會是最佳也最有保障的選擇。不但在 BSC 網路與交易所之間的資產能夠暢通的轉移，還能夠參與不少官方獨家優惠活動。
延伸閱讀：2025 最新｜幣安Web3錢包怎麼用？如何參加幣安 Alpha 空投？操作指南全解析
偽造知名交易所詐騙破解方法
若要購買 USDT，建議從合規的台灣交易所購買，不只匯率較佳，品質也相對有保障，還可留存正式交易紀錄。
要確認交易所是否合法和規，可以利用 Coingecko 來查詢該平台或交易所是否有在上面登記。
延伸閱讀：2025 台灣虛擬貨幣交易所排名 Top 5｜合法平台比較＋安全性分析
USDT 詐騙手法 3：假交易平台
其實市面上的加密貨幣交易所非常多，USDT 詐騙假交易所有幾個明顯的特徵，包含：
- 介面設計陽春
- Google搜尋的資訊極少
- 未在手機的APP Store上架
- 等等…
勿輕信詐騙集團說詞，其實透過觀察就能看出破綻。
延伸閱讀：如何判斷虛擬貨幣交易所是否安全？怎麼知道這間虛擬貨幣交易所是不是詐騙？
假交易平台詐騙破解方法
這又是一個將資金匯到不明平台上的手法，這其實和直接把錢匯到詐騙集團的口袋裡沒什麼差別。
- 使用合法公開的平台：建議使用規模大、排名靠前的交易所（如：幣安、OKX、Bybit），各間交易所的排名都能透過 Coingecko 查詢的到。如果入金的錢包或平台沒有聽過，就十分可能是詐騙。
- 多方查證：只要名氣太小、來路不明的平台，建議需要多方查證，也可以向呢喃貓社群確認。
更多合法的交易所介紹可以參考這兩篇文章（國際交易所、台灣交易所）。
USDT 詐騙手法 4：假冒客服詐騙
USDT 詐騙集團會假扮成交易所的客服人員，主動利用訊息、簡訊等方式與用戶聯繫，表示帳戶出現問題需要透過特定操作才能復原，引導用戶授權錢包或是轉移 USDT。
要注意的是，事實上目前交易所的 APP 都有內建客服系統，如果有操作上的疑慮，都可透過系統的客服諮詢。
另一方面，投資人愛用的 Telegram 群組也成了詐騙集團經常下手的標的，由於人人都可以發送私訊，只要是主動私訊用戶的帳號，有 99% 都是詐騙。
要記得只要是主動私訊，99% 就一定是詐騙
假客服詐騙破解方法
- 只要是主動私訊一律預設為詐騙：若要確認真偽，可以透過官方客服平台再次確認。
- 多方查證：建議投資人一律認明官方網站的連結，或在加入群組前多跟幾個好友查證。
USDT 詐騙手法 5：投資群組詐騙
USDT 投資詐騙也是常見的手法之一！詐團利用的是一般大眾對於幣圈高報酬投資的誤解，以及想賺大錢的人性弱點。
通常假冒名人開 LINE 群組，或是以投顧老師熱情分享的形象，利用明星光環誘騙投資新手上當。
並且群組內通常會有詐騙集團人士接應，假裝親切教學，實則騙取財務。更甚者會安排假帳號互動，營造老師帶單必賺的假象。
最終，投資群組會誘導民眾將資產換為 USDT，並勸誘匯入詐騙集團的加密貨幣錢包。
投資群組詐騙破解方法
詐騙集團是透過高額績效以及受害者對於幣圈不熟悉，才有機可趁。破解方法一樣是以下兩招：
- 不要輕易匯出款項：投資不可能穩賺不賠，天下沒有白吃的午餐。當投資群組開始誘騙你要透過他們入金時，就絕對是虛擬貨幣詐騙。
- 使用合法公開的平台：由於這類手法通常都是將資金匯到不明平台上，本質上是把錢匯到詐騙集團的口袋裡。
若要購買 USDT，建議從合規的交易所購買，不只匯率較佳，安全有保障，還能留存正式交易紀錄。
更多合法的交易所介紹可以參考這兩篇文章（國際交易所、台灣交易所）。
USDT 詐騙手法 6：技術支援詐騙
由於加密貨幣有匿名特性，被盜取錢財後難以追回，報警也需要等待長時間的司法程序和調查。
有詐騙集團利用此現象，在社群平台或廣告宣傳，聲稱可以協助解決加密貨幣遭詐騙的問題。
在接洽的過程中，他們會試圖誘導受害者授權錢包，或直接轉帳 USDT，再扒一層皮。
要注意的是，加密貨幣案件的調查曠日費時，背後隱含困難的技術細節，切勿病急亂投醫，近一步擴大傷害。
技術支援詐騙破解方法
詐騙集團鎖定的是受害者慌張的情緒，以及對於錢包操作不熟悉，破解方法其實也就是：
- 不要輕易給予錢包權限：除了鏈上主流的 Defi 項目，提供任何人或任何協議錢包授權，都有可能是無意間同意對方可以存取你的錢包資產權力。
- 詐騙自救 3 步 SOP：真的遇到虛擬貨幣詐騙，可以先遵循 3 個步驟：通報詐騙→蒐證→報警，詳細的說明可以參考以下文章。
延伸閱讀：虛擬貨幣被詐騙拿回錢的機率高嗎？受害者處理 SOP 詳解
USDT 詐騙手法 7：實體門市詐騙
有些人認為實體門市比網路上的交易所更值得信賴，但實體商家其實也有可能與詐騙集團聯手。即便是 Google 評價高的實體商家，也不代表其幕後營運的正當性。
並且，自 2024 年 12 月起，隨著洗錢防制法修正案第 6 條上線後，未完成洗錢防制登記的個人幣商，將面臨刑責。
高雄有一間開設五家門市的加密貨幣商家「金牛百匯」，遭警方查緝涉嫌勾結境外殺豬盤。
店家更推出不同的行銷活動，像是補貼車資、消費滿額送禮等方式，配合 USDT 詐騙集團，使民眾不知不覺上當，也因為境外金流複雜，難以追回遭詐騙的資金。
現在，在台灣想要合法安全買 U 幣，最好還是在線上合法的交易所（如：MAX、幣託、XREX）線上購買。
實體門市詐騙破解方法
想確認究竟實體門市是否是有合法登記，可以至虛擬貨幣同業公會（VASP）的業者名單中查詢。
不過以筆者建議建議從合規的台灣交易所購買，不只匯率較佳，品質也相對有保障，還可留存正式交易紀錄。
延伸閱讀：2025 台灣虛擬貨幣交易所排名 Top 5｜合法平台比較＋安全性分析
結語
目前 USDT 詐騙手法多樣，保護自己免受詐騙的重點在於，在投資前先徹底研究項目、選擇可靠的加密貨幣平台，透過文章與知識的學習，建立對於詐騙手法的敏感度。
此外，對於任何要求付出款項、下載不明連結、提供個人機敏資訊的要求，請讀者要隨時提高警覺。
如果對於投資項目抱有疑慮，建議多方確認項目的真實性，也可以在呢喃貓社群內提問，由社群協助判斷、提供更專業的建議。
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