00915 是什麼？帶你了解凱基優選高股息30 ETF
說到投資人最喜愛的高股息ETF，除了0056（元大高股息ETF)、00878(國泰永續高股息ETF）外，你不能不認識「00915 凱基優選高股息30 ETF」。本文將從它的基本結構、成分股、風險與規模，以及配息制度一一分析，帶您完整認識00915。
00915 是什麼？凱基優選高股息30 ETF 基本介紹
00915 為凱基優選高股息30 ETF，追蹤「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息30指數」。
該指數是從上市櫃市值前 300 大公司中，挑選出財務穩健、波動低、股息高的30 檔股票，並依公司規模和股利表現來決定比重，用來反映這類股票的整體投資績效。
| 00915 凱基優選高股息30 ETF | |
| 項目 | 內容 |
| ETF代號 | 00915 |
| 成立時間 | 2022/08/01 |
| 上市時間 | 2022/08/09 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 追蹤指數 | 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息 30 指數（TIP Customized Taiwan Multi-factor High Dividend 30 Index） |
| 經理費（年） | 50億(含)以下：0.30%超過50億：0.25% |
| 保管費（年） | 0.035% |
| 資產規模(百萬)(2025年8月更新) | 29,618.00 |
管理費用 | 50億(含)以下：0.30%超過50億：0.25% |
| 風險報酬等級 | RR4 |
資料來源：凱基證券、臺灣指數股份有限公司
00915 成分股與最新調整名單解析（2025年8月更新)
以下為00915凱基優選高股息30 ETF 前十大成分股：
| 股票代碼 | 股票名稱 | 持有權重 |
|---|---|---|
| 2891 | 中信金 | 8.35 % |
| 2881 | 富邦金 | 8.1 % |
| 2618 | 長榮航 | 8.03 % |
| 2882 | 國泰金 | 7.55 % |
| 2303 | 聯電 | 6.22 % |
| 2885 | 元大金 | 6.16 % |
| 5871 | 中租-KY | 5.95 % |
| 2385 | 群光 | 5.58 % |
| 6176 | 瑞儀 | 5.53 % |
| 3034 | 聯詠 | 4.07 % |
＊每年於6月及12月的第17個交易日進行成分股審核與調整
資料來源：凱基投信
00915 配息制度：一年配幾次息與除息日
00915凱基優選高股息30 ETF 採取季配息制度，每年配息四次。配息金額依據基金當期盈餘和資產收益狀況調整，金額不保證固定。
00915凱基優選高股息30 ETF 近三年配息紀錄，如下表：
| 配息基準日 | 除息日 | 發放日 | 配息總額 | 年化配息率(%) |
| 2025/06/16 | 2025/06/17 | 2025/07/11 | 0.21 | 3.63 |
| 2025/03/18 | 2025/03/19 | 2025/04/15 | 0.50 | 8.15 |
| 2024/12/16 | 2024/12/17 | 2025/01/13 | 0.75 | 11.71 |
| 2024/09/18 | 2024/09/19 | 2024/10/16 | 0.82 | 12.13 |
| 2024/06/18 | 2024/06/19 | 2024/07/15 | 0.72 | 10.20 |
| 2024/03/15 | 2024/03/18 | 2024/04/15 | 0.72 | 11.28 |
| 2023/12/15 | 2023/12/18 | 2024/01/12 | 0.45 | 7.83 |
| 2023/09/15 | 2023/09/18 | 2023/10/17 | 0.70 | 12.97 |
年化配息率計算公式為「每單位配息金額 / 除息日前一日之淨值 X 一年配息次數 X 100%」。數據僅供參考。
資料來源：Yahoo股市
00915 投資優勢與風險評估
投資優勢：
- 精選高股息、波動低、財務穩健的公司，有助於長期收益穩定。
- 採季配制度，適合重視現金流的投資人。
潛在風險：
- 成分股集中於高現金股利公司，不包含成長型標的，可能導致整體表現落後於大盤。
- ETF風險等級為 RR4，價格波動相較於債券或貨幣型基金來得大。
- 有可能支付部分本金作為配息，需留意是否侵蝕資本價值。
成分股主要分佈產業類別：
| 產業類別 | 比例 (%) |
| 上市金融保險業 | 31.41 |
| 上市半導體業 | 17.19 |
| 上市電子零組件業 | 3.89 |
| 上市光電業 | 9.97 |
| 上市航運業 | 7.47 |
00915 評價與投資前需要了解的重點
- 過去高殖利率（如2024年殖利率約 11%），不保證未來能維持高殖利率。
- 投資人若追求較高成長性或科技題材，需選擇其他市值型或科技主題型ETF。
- 成分股集中於金融與半導體產業，可能受產業景氣循環影響。
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