VT 全世界股票型 ETF 值得投資嗎？績效、風險、優缺點分析
VT ETF 介紹
VT ETF（Vanguard Total World Stock ETF）是由全球知名的資產管理公司先鋒集團（Vanguard）所發行，追蹤的指數為富時全球全市場指數（FTSE Global All Cap Index）。
VT ETF 涵蓋了全球超過 9,000 檔股票，包含成熟市場、新興市場，以及大中小型公司，是一檔真正的全球股票型ETF。
投資 VT 等於一鍵布局全球股市，能有效分散單一市場風險，是追求全球配置、長期資產增值的投資人理想選擇。
| ETF 名稱 | Vanguard 全世界股票ETF | 交易所代碼 | VT |
| 英文名稱 | Vanguard Total World Stock ETF | 交易單位 | 股/張 |
| 發行公司 | Vanguard | 交易所 | NYSE |
| 成立日期 | 2008/06/24（已成立17年） | 計價幣別 | 美元 |
| 上市日期 | – | 淨值幣別 | 美元 |
| ETF規模 | 56,700.00(百萬美元)(2025/04/30) | ETF市價 | 122.2800（05/21） |
| 成交量(股) | 1,696,040（月均:2,502,604） | ETF淨值 | 122.1900（05/21） |
| 投資風格 | – | 折溢價(%) | 0.07(月均:0.06) |
| 投資標的 | 股票型 | 配息頻率 | 季配 |
| 投資區域 | 全球 | 殖利率(%) | 1.85（05/21） |
| 經理費(%) | 0.06 | 年化標準差(%) | 14.87（05/21） |
VT ETF 成分股有哪些？VT ETF 持股明細
VT最大的特點是高度分散的持股結構。以下是根據 Vanguard 官方資料（截至 2024 年）整理的幾個持股重點：
VT ETF 持股地區分布
| 區域 | 比例 |
| 美國 | 約59% |
| 歐洲 | 約16% |
| 新興市場 | 約11% |
| 日本 | 約6% |
| 加拿大 | 約3% |
| 其他 | 約5% |
VT 前十大持股
| 股票名稱 | 權重 |
| Apple Inc. | 3.57% |
| Microsoft Corp. | 3.35% |
| NVIDIA Corp. | 2.91% |
| Amazon.com Inc. | 1.97% |
| Facebook Inc. Class A | 1.37% |
| Alphabet Inc. Class A | 1.07% |
| Broadcom Inc. | 1.01% |
| Berkshire Hathaway Inc. Class B | 0.96% |
| Alphabet Inc. Class C | 0.89% |
| Tesla Inc. | 0.89% |
雖然 VT 是全球型 ETF，但美國企業仍佔最大比重。這是因為美國股市本身市值占全球比例高，因此 VT 中美股的比重自然較大。
最新的 VT 持股明細可至 Investing.com 上查詢。
VT ETF 優缺點
投資 VT ETF 雖具備高度分散、低成本等優勢，但同時也存在一些限制與風險。以下為其主要優缺點分析，提供投資人作為決策參考。
投資 VT 優點
- 全球分散風險，降低單一市場波動
VT 追蹤的指數涵蓋全球超過9000家上市公司，投資地域橫跨北美、歐洲、亞洲與新興市場。相較單一市場ETF，VT能夠更有效地分散地緣政治風險、經濟周期差異與產業集中度所帶來的潛在波動。
例如當美國市場表現疲弱時，其他地區如印度、東南亞或拉美市場仍可能維持成長，有助於平衡整體報酬。
- 被動投資首選，管理成本極低
VT 的年管理費用率僅為 0.06%，大幅低於一般主動型基金。對於長期持有者來說，低成本有助於提升淨報酬。
此外，採取被動追蹤策略，無需花時間研究選股或市場時機，特別適合追求資產穩健成長的上班族或小資族。
- 長期報酬穩健，適合定期定額布局
根據歷史表現，全球股市長期趨勢向上。VT 自 2008 年成立以來，雖經歷金融危機與疫情震盪，年化報酬率仍維持約 6% 至 8%。
對於持有時間超過 5 至 10 年的投資人而言，可望逐步累積資產，應對退休、教育或理財規劃需求。
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投資 VT 缺點
- 成長性相對有限，不及美股ETF
由於VT涵蓋新興市場與歐洲、日本等成熟但成長動能較弱的地區，其整體報酬可能不及專注於美國大型科技股的ETF（如：VOO、QQQ）。
例如：VOO聚焦美國 S&P 500 指數，過去十年年化報酬率多數時間超過 10%；VT 則因地域分散而「拉低」整體成長力道，適合風險偏好較低者。
- 與其他 ETF 持股重疊，影響資產配置效率
VT 包含大量美國權重股，如 Apple、Microsoft、Amazon 等。
因此，若投資人已持有如 VOO（S&P 500）或 VTI（美國總體市場）等 ETF，與 VT 的持股可能高度重疊，導致資產配置失衡，並無法真正達到分散效果。配置策略需特別留意重複曝險問題。
VT vs VOO 績效比較
許多人會將 VT 與另一檔知名 ETF — VOO（Vanguard S&P 500 ETF）比較，以下提供兩者的差異與比較分析。
| 項目 | VT | VOO |
| 追蹤指數 | FTSE Global All Cap Index | S&P 500 |
| 股票數量 | 約9,000檔 | 約500檔 |
| 地理覆蓋 | 全球（含美國） | 僅美國 |
| 美國持股比重 | 約 59% | 100% |
下圖為 2016 年 1 月到 2025 年 4 月 VT 和 VOO 的投資績效：
美國市場表現較佳，所以可以看到近十年來 VOO 的報酬率，以及風險調整後的報酬率都優於 VT，但若想追求更廣泛分散風險並且全球投資，VT 會是較佳選擇。
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VT ETF怎麼買
VT 雖然是美國 ETF，但台灣投資人一樣可以透過海外券商或國內複委託管道購買。
複委託方式
台灣的大型券商（如元大、富邦、永豐、兆豐）多提供美股複委託服務，流程如下：
- 開立證券帳戶與外幣帳戶
- 匯入美金至外幣帳戶
- 使用券商下單系統搜尋VT並進行交易
- 注意手續費與匯率差成本
海外券商
若投資金額較高、交易頻繁，則可考慮使用海外券商（如 TD Ameritrade、Interactive Brokers），手續費相對低，交易功能也較多元。
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