投資策略的 6 個重點，以及不同市場的策略分析！
投資的成功模式能複製嗎？可以！但投資不只是買賣的藝術，也必須擁有完整的投資系統，讓你了解，在順風時該怎麼加碼、風控，逆風時如何承受風險、埋伏爆發。
投資策略 6 大基本觀念
從投資經驗歸納出六點「投資最重要的事」，學會這些概念後可以大幅降低踩雷出錯機率，：
- 長期參與市場(不等同於長期投資)，複利的力量
- 了解不同類型的投資策略，背後隱藏的風險＆報酬關聯性
- 投資系統 ＝ 正期望值的投資策略 ＋ 風控 ＋紀律
- 了解自己參與的投資遊戲
- 不要用結果論來判斷投資方法有沒有效
- 不要過度高估自己的風險承受能力
投資最重要的基石也就是長期參與市場以及複利的力量，但是長期參與市場不等同於長期投資，以下篇章將解答如何正確選擇市場、正確地長期參與以及透過複利達成自己的財務目標。
投資策略：選擇標的
首先，投資第一課就是「認識資本市場的資產類屬性，選擇長期向上的資產，善用複利的力量」。
事實上「長期參與市場」不完全等同於「長期投資」。
舉例，有些老一輩的人，都會分享自身慘痛的經驗，告誡子孫不要碰股票。他們可能在某次股災中受過傷，但其實把時間週期拉長來看，股市是長期向上的，中間的股災反而是長期買點。
所以，「長期參與市場」是指不要輕易離開一個市場，否則可能會錯失非常多的機會。
另外，並不是不是每個資產都適合長期投資，有些僅適合做短線或波段策略，長期投資的話會死很慘。
所以我們以下先將資產分為三大類別，並檢視資產價格走勢是否長期向上，哪些資產類型適合做長期投資：
投資策略分析：股票
股票基本上隨著國家經濟成長，帶領（伴隨）經濟成長的股票也會同步向上，下圖以美國科技類納斯達克指數為例，大盤指數長期向上，雖然中間會遇到一些崩盤，如果因為害怕崩盤而選擇不參與市場，那就會錯過後續一大段的漲幅。
長期向上的標的，意味著站在風口上的豬也會飛，所以建議一般投資人以這類型標的為主。
投資策略分析：原物料
原物料是民生必需品之一，但他的價格走勢變化多數都不是長期向上，而是具有一定的週期性。
下圖以著名的原油為例，價格走勢波動極大，主要原因是原物料價格主要根據市場需求＆供給所決定，還會受到地緣政治所干擾。
因此原物料標的並不適合長期投資，僅適合做波段操作，這類型的資產投資難易度偏高，短線上賺取價差屬於零和遊戲，並不建議投資人將原物料資產和期貨交易作為投資入門，若不幸套牢在波段高點，可能要10年以上才會解套。
投資策略分析：債券
債券不違約的情況下，到期後就是保本＋配息，可以算是走勢長期向上，雖然債券可以保本，但購買債券的時機非常重要。
就算放到期是賺錢，但中間可能錯失購買股票的漲幅，也就是機會成本的問題，因此比較之下建議以投資長期向上的股票為主力。
投資策略分析：加密貨幣
那加密貨幣是屬於哪種類型呢 ? 加密貨幣是結合股票＋原物料類型特性：
加密貨幣具備股票特性
股票特性的意思是，大趨勢方向明確，未來幾年仍俱備向上動能。
幣圈大趨勢向上可從兩個面向所切入，第一就是加密貨幣生態的基本面演進，從僅有BTC的時期，演進到各個LAYER 1和LAYER 2 公鏈蓬勃發展。
第二就是投資幣圈的人比例越來越高，以及 BTC ETF 地通過，世界各大金融中心都在推進加密貨幣監管，顯示加密貨幣做為一個新興資產的趨勢拐點已然成形。
台灣加密貨幣的投資人數，相比台股的開戶數近1,250萬人尚有巨大的增長空間，隨著投資幣圈的人持續增加，及投資人的財富隨薪資所得和繼承不斷增加，就更容易推升幣價，最簡易思考方式就是供給不變，但是需求增加、投資幣圈的資金越來越高。
加密貨幣具備原物料特性
原物料特性的意思是週期鮮明，幣圈發展到現在雖然幣價長期向上，但過程中價格波動極大，且週期鮮明，像是 2021 – 2022年的牛熊週期BTC & ETH 從高點至低點跌幅就超過70%。
因此只要你懂幣圈週期，那麼就是順應大趨勢，不只能賺到資產自然增長的財富，亦可因掌握較佳的投資時機，同時賺到波段價差的財富。
綜上所述，投資策略最簡單的第一步就是選擇長期參與市場，不輕易離開，且選擇長期向上的市場進行投資。
投資策略重點：複利的力量
那接下來，就要帶到第二個非常重要的投資策略概念，被愛因斯坦譽為第八大奇蹟——「複利的力量」。
筆者先前看到有個影片在街訪年輕人，他們認為40歲時應該要有多少存款，多數人回答都是落在300萬以下，實際上40歲賺到300萬真的有很難嗎？我們來算一下！！
下表為試算每年不同投資報酬率（長期股票大盤的平均報酬率8%），不同投資週期，則每月需定投多少錢，花多久時間能存到1,000萬。
我們這邊以剛出社會月薪4萬的社會新鮮人為例，假設他投資的年化報酬率 8%，每月投入10,930元，25年後就能賺到1,000萬。(每月實際投入成本僅328萬，剩下的672萬元都是靠複利收益所滾起來的！！)
實際上存到1,000萬這個目標還會更快達成，因為這25年來你的職涯（薪資）也會一起成長，每月定投的錢也會增加，如下表所示不到20年（40歲）時就可以存到接近1,000萬，而不是街訪預期的不到300萬，這就是選擇長期向上的市場，且不輕易離開的力量！
結語
讀者可以透過 網站 進行試算 ，點選算「最終金額」，就能像上面的範例一樣，算出40歲時資產能累積到多少！並從結果反思自己如何把握剩下的時間，透過定期投入與持續參與，累積財富的過程將比想像中更快、更穩健，就能達到自己的財務目標。
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