台積電 ETF 有哪些? 小資族萬元也能買進台積電商機!

分享給朋友

為什麼投資人想買台積電 ETF?

台積電 ETF 指的是配置高比例台積電股票的 ETF,讓投資人不需直接買入台積電個股,也能參與其成長。

對於資金有限的投資人來說,雖然可以透過零股機制購買台積電,但整張購入 ETF 在交易與管理上更為方便。

2025 年初,台積電(2330)創下歷史新高,帶動台積電概念 ETF 走強,其中元大台灣50(0050)、富邦科技(0052)等 ETF,因持有大量台積電,價格隨之水漲船高。

以富邦科技(0052)為例,其台積電持股比例高達 65.73%,從週線來看,該 ETF 的走勢與台積電高度相關。當台積電在 2025 年 1 月 7 日開出 1,160 元 的歷史新高後,富邦科技 ETF 也同步上漲至 204.95 元,創下歷史新高,顯示 ETF 投資人同樣能受惠於台積電的漲勢。

此外,2024 年台股上漲 5,000 點,其中台積電貢獻 4,000 點,足見其對市場的影響力。這使得許多投資人選擇透過ETF 持有台積電,不僅能參與台積電的成長,也能同時分散單一個股的風險。

含台積電最多的 ETF 有哪些?

目前市面上有超過 30 檔以上的 ETF 含有台積電成分,以下篩選持股比例超過 50 % 的 ETF 供讀者參考。

ETF名稱比例持有股數近五年
年化報酬率
近五年
最大跌幅
0052 
富邦科技
65.73%966802735.7%-37.7%
0050 
元大台灣50
57.75%24516229026.7%-34.9%
006208 
富邦台50
57.62%10978206427%-33.8%
006203 
元大MSCI 台灣
53.13%45708926.6%-33.4%
0057 富邦摩台52.82%10875026.6%-33%
0053 元大電子52.69%28038530.6%-34.3%
00692 
富邦公司治理
50.9%1521010026.4%-30.9%

資料時間:2025 年 03 月

資料來源:FindBillion

可以從年化報酬率的欄位中看到,這七檔 ETF 的近五年的年化報酬率都超過 26% 以上,表現優秀,但最大跌幅也都在三成以上。

以跌幅最大的 ETF 0052 為例,最大跌幅發生在 2022 年 10 月,當時受到疫情嚴重影響產業經濟,就連台積電也不能倖免,故投資人不可忽視大環境的影響程度,應多留意投資的系統性風險。

台積電 ETF 介紹 

以下選擇 ETF 在前 100 大、刪去標的相似的台股 50,並且台積電含量 50% 以上的 ETF,供讀者作為投資標的考量。

0052 富邦科技

0052 富邦科技 ETF 追蹤「台灣資訊科技指數」,聚焦半導體(台積電)、面板(LCD)、網通、PC、LED 等科技產業,對台積電投資更高達 65.73% ,是市面上 ETF 組成台積電佔比最高的 ETF 。

台股科技產業占市場成交量 70%,外資對台積電的持股高達40%,顯示科技股的重要性。0052 採「完全複製法」為主,確保貼近指數表現,股利則直接回饋基金淨值,當收益超過指數報酬 4% 以上才進行配息。

適合看好台積電及科技產業長期成長的投資人,可透過 0052 參與市場,同時分散個股風險。

項目內容項目內容
ETF 名稱臺灣資訊科技指數 ETF規模新台幣 150.18 億元 (2025/03/04)
收益分配年配息追蹤指數臺灣資訊科技指數
經理費0.15%保管費0.035%

0052 富邦科技前五大投資標的

投資類型投資標的比例(%)
半導體業台積電65.73
半導體業聯發科5.90
其他電子業鴻海5.46
電腦及週邊設備業廣達1.75
半導體業日月光投控1.45

資料來源:富邦投信

00692 富邦公司治理

00692 富邦公司治理 ETF 追蹤「台灣證券交易所公司治理 100 指數」,挑選治理優良、符合 ESG 標準的企業。值得關注的是,台積電在 ETF 中的持股比重高達 50.90%,使其同時具備ESG 選股與台積電概念 ETF 特色。

由於 00692 每年僅換股一次,投資標的穩定,且受台積電影響大,適合看好台積電與台灣科技產業長期發展的投資人,同時享有 ESG 選股的風險控管優勢。

項目內容項目內容
ETF 名稱富邦公司治理規模新台幣 311.68 億元 (2025/02/28)
收益分配每年 2 次追蹤指數臺灣證券交易所公司治理100指數
經理費0.15%保管費0.035%

00692 富邦公司治理前五大投資標的

投資類型投資標的比例(%)
半導體業台積電50.90
半導體業聯發科4.58
其他電子業鴻海4.56
金融保險富邦金2.38
電子零組件業台達電1.97

台積電 ETF 會虧錢嗎?

有些投資人認為台積電在 ETF 中的占比越高越好,但這主要適用於台積電股價持續上漲的多頭市場。

但是台積電 ETF 仍會受到半導體景氣循環等外在因素影響,若市場反轉、台積電股價下跌,這類 ETF 受到的影響也會相對加大。因此,在市場波動較大時,投資人可能會希望 ETF 的成分股配置更為分散,以降低單一個股帶來的風險。

整體而言,台積電概念 ETF 為小資族提供了參與台積電成長的機會,但在投資前,仍需考量投資集中度與市場變動風險,根據個人投資目標選擇適合的 ETF,才能確保投資更穩健。

然而,投資人若已經持有台積電個股,再購買這類 ETF,投資標的會高度重疊,影響分散風險的效果。

【延伸閱讀】

00940 ETF 是什麼?一張多少錢?00940 詳細攻略

2025 最新|高股息 ETF 是什麼?優缺點與投資策略解析!

ETF 是什麼?一起來了解為什麼 ETF 深受投資人喜愛!

標普 500 ETF 是什麼?投資這個穩賺嗎?

關於呢喃貓商學院

呢喃貓商學院成立於 2022 年,核心成員由幾位具有法人投資經歷的幣圈交易員組成,社群重視基礎研究、學習氛圍以風險控制,做出更好的投資決策。

【呢喃貓商學院社群】

平台介紹
[Podcast]加密貨幣千萬交易員的呢喃千萬交易員Cryptor跟研究員Cetoz分享幣圈投資熱點&交易所送錢資訊,進幣圈小白最佳的吸收新知管道。
[Youtube]呢喃貓商學院新手實測直播、幣圈時事與空投實測。
[Pressplay]呢喃貓商學院:你的加密貨幣領航員如果覺得幣圈資訊量太大與零散,PPA週報會整理每週幣圈盤勢、潛力幣種、事件交易機會、埋伏嚕空投的優質項目等。
[Line社群]加密貨幣千萬交易員的呢喃社群對買賣加密貨幣有什麼疑問嗎?想找人一起討論幣圈賽道或交易機會嗎?可以填表申請加入呢喃貓商學院的免費社群,和研究員以及貓友們一起交流。

分享給朋友
主機服務:金城事務所