台積電 ETF 有哪些? 小資族萬元也能買進台積電商機!

為什麼投資人想買台積電 ETF?
台積電 ETF 指的是配置高比例台積電股票的 ETF,讓投資人不需直接買入台積電個股,也能參與其成長。
對於資金有限的投資人來說,雖然可以透過零股機制購買台積電,但整張購入 ETF 在交易與管理上更為方便。
2025 年初,台積電(2330)創下歷史新高,帶動台積電概念 ETF 走強,其中元大台灣50(0050)、富邦科技(0052)等 ETF,因持有大量台積電,價格隨之水漲船高。
以富邦科技(0052)為例,其台積電持股比例高達 65.73%,從週線來看,該 ETF 的走勢與台積電高度相關。當台積電在 2025 年 1 月 7 日開出 1,160 元 的歷史新高後,富邦科技 ETF 也同步上漲至 204.95 元,創下歷史新高,顯示 ETF 投資人同樣能受惠於台積電的漲勢。

此外,2024 年台股上漲 5,000 點,其中台積電貢獻 4,000 點,足見其對市場的影響力。這使得許多投資人選擇透過ETF 持有台積電,不僅能參與台積電的成長,也能同時分散單一個股的風險。
含台積電最多的 ETF 有哪些?
目前市面上有超過 30 檔以上的 ETF 含有台積電成分,以下篩選持股比例超過 50 % 的 ETF 供讀者參考。
ETF名稱 | 比例 | 持有股數 | 近五年 年化報酬率 | 近五年 最大跌幅 |
0052 富邦科技 | 65.73% | 9668027 | 35.7% | -37.7% |
0050 元大台灣50 | 57.75% | 245162290 | 26.7% | -34.9% |
006208 富邦台50 | 57.62% | 109782064 | 27% | -33.8% |
006203 元大MSCI 台灣 | 53.13% | 457089 | 26.6% | -33.4% |
0057 富邦摩台 | 52.82% | 108750 | 26.6% | -33% |
0053 元大電子 | 52.69% | 280385 | 30.6% | -34.3% |
00692 富邦公司治理 | 50.9% | 15210100 | 26.4% | -30.9% |
資料時間:2025 年 03 月
資料來源:FindBillion
可以從年化報酬率的欄位中看到,這七檔 ETF 的近五年的年化報酬率都超過 26% 以上,表現優秀,但最大跌幅也都在三成以上。
以跌幅最大的 ETF 0052 為例,最大跌幅發生在 2022 年 10 月,當時受到疫情嚴重影響產業經濟,就連台積電也不能倖免,故投資人不可忽視大環境的影響程度,應多留意投資的系統性風險。
台積電 ETF 介紹
以下選擇 ETF 在前 100 大、刪去標的相似的台股 50,並且台積電含量 50% 以上的 ETF,供讀者作為投資標的考量。
0052 富邦科技
0052 富邦科技 ETF 追蹤「台灣資訊科技指數」,聚焦半導體(台積電)、面板(LCD)、網通、PC、LED 等科技產業,對台積電投資更高達 65.73% ,是市面上 ETF 組成台積電佔比最高的 ETF 。
台股科技產業占市場成交量 70%,外資對台積電的持股高達40%,顯示科技股的重要性。0052 採「完全複製法」為主,確保貼近指數表現,股利則直接回饋基金淨值,當收益超過指數報酬 4% 以上才進行配息。
適合看好台積電及科技產業長期成長的投資人,可透過 0052 參與市場,同時分散個股風險。
項目 | 內容 | 項目 | 內容 |
ETF 名稱 | 臺灣資訊科技指數 ETF | 規模 | 新台幣 150.18 億元 (2025/03/04) |
收益分配 | 年配息 | 追蹤指數 | 臺灣資訊科技指數 |
經理費 | 0.15% | 保管費 | 0.035% |
0052 富邦科技前五大投資標的
投資類型 | 投資標的 | 比例(%) |
半導體業 | 台積電 | 65.73 |
半導體業 | 聯發科 | 5.90 |
其他電子業 | 鴻海 | 5.46 |
電腦及週邊設備業 | 廣達 | 1.75 |
半導體業 | 日月光投控 | 1.45 |
資料來源:富邦投信
00692 富邦公司治理
00692 富邦公司治理 ETF 追蹤「台灣證券交易所公司治理 100 指數」,挑選治理優良、符合 ESG 標準的企業。值得關注的是,台積電在 ETF 中的持股比重高達 50.90%,使其同時具備ESG 選股與台積電概念 ETF 特色。
由於 00692 每年僅換股一次,投資標的穩定,且受台積電影響大,適合看好台積電與台灣科技產業長期發展的投資人,同時享有 ESG 選股的風險控管優勢。
項目 | 內容 | 項目 | 內容 |
ETF 名稱 | 富邦公司治理 | 規模 | 新台幣 311.68 億元 (2025/02/28) |
收益分配 | 每年 2 次 | 追蹤指數 | 臺灣證券交易所公司治理100指數 |
經理費 | 0.15% | 保管費 | 0.035% |
00692 富邦公司治理前五大投資標的
投資類型 | 投資標的 | 比例(%) |
半導體業 | 台積電 | 50.90 |
半導體業 | 聯發科 | 4.58 |
其他電子業 | 鴻海 | 4.56 |
金融保險 | 富邦金 | 2.38 |
電子零組件業 | 台達電 | 1.97 |
台積電 ETF 會虧錢嗎?
有些投資人認為台積電在 ETF 中的占比越高越好,但這主要適用於台積電股價持續上漲的多頭市場。
但是台積電 ETF 仍會受到半導體景氣循環等外在因素影響,若市場反轉、台積電股價下跌,這類 ETF 受到的影響也會相對加大。因此,在市場波動較大時,投資人可能會希望 ETF 的成分股配置更為分散,以降低單一個股帶來的風險。
整體而言,台積電概念 ETF 為小資族提供了參與台積電成長的機會,但在投資前,仍需考量投資集中度與市場變動風險,根據個人投資目標選擇適合的 ETF,才能確保投資更穩健。
然而,投資人若已經持有台積電個股,再購買這類 ETF,投資標的會高度重疊,影響分散風險的效果。
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