2025 最新虛擬貨幣詐騙手法！如何識破詐騙並保護你的資產
在這篇文章中，我們將分享虛擬貨幣交易所是否為詐騙的五大檢視標準，以及 2025 年虛擬貨幣詐騙最新手法，揭露詐騙者的常見伎倆和操作模式，幫助讀者保護自身不受損害。
虛擬貨幣詐騙是什麼？
虛擬貨幣詐騙是一種利用加密貨幣的特性，來詐騙受害者財產的非法活動。如匿名性和去中心化的特點，讓受害人難以追回被竊的資產。
事實上大部分的詐騙形式都跟 10 年前大同小異，只是詐取錢財的方式多了一層虛擬貨幣的掩護，讓很多人被騙得目眩神迷。
那麼，詐騙集團通常用哪些手法來詐騙呢？
本篇文章將會教你用虛擬貨幣五大檢視標準識別常見的虛擬貨幣詐騙手法，以及2024 年虛擬貨幣詐騙最新手法，揭露詐騙者的常見伎倆和操作模式，避免被詐取錢財。
防範虛擬貨幣詐騙：交易所五大檢視標準
檢視標準ㄧ：是誰跟你介紹這間交易所？
要防範詐騙於未然，得釜底抽薪，我們要先從交易所的來源開始審視起。
如果你是一個對虛擬貨幣/加密貨幣不是很熟的新手，就是你連虛擬貨幣交易量最大的交易所是什麼都不知道。
只知道比特幣、以太幣前幾年好像很好賺，今天有人跟你說他在某個交易所賺了 n 百萬，可以帶你一起飛，就得小心一點了。
你要去思考一下，這個朋友是哪來的，交友軟體認識的嗎？
還是只吃過幾次飯，不是很熟的朋友？
又或者根本是突然有人加你的 line 或 telegram 跟你報牌？
如果是這樣，那建議你先不要急著點進去，打 165 防詐專線去詢問，也可以依照我們以下標準，來檢視他貼給你的交易所。
在使用以下的標準之前也要先跟大家提醒，以下的標準都是比較基本的篩選標準，有更多精心設計的金融詐騙，會需要你去了解他的商業模式、各項更複雜的數據，才有機會識破。
但這些標準，還是可以篩選掉比較明顯的詐騙交易所，幫助你避開這些騙局。
檢視標準二：從可靠的第三方網站確認交易所排名
一間交易所是否可靠，可以從虛擬貨幣投資者愛用的第三方資訊網站來確認。
通常這些資訊網站都會有虛擬貨幣交易所的市值排名，也就是這間虛擬貨幣交易所，在全球的虛擬貨幣市場，佔了多少的份額跟地位。
交易量排名高的，雖然不能說是 100% 安全，但至少代表比較多人在使用這間交易所。
我們在比較知名的網站，例如 coinmarketpcap、 coingecko 等，這兩個網站都是虛擬貨幣投資者最常使用的價格與數據追蹤網站。
它們也會針對交易所現貨、衍生品交易量進行排名，我們可以透過搜尋這些網站的排行榜，確認該交易所是否有被收錄，或在排名榜上。
先以業界較為知名的交易所為例，如果有人貼了 kraken 交易所的網址給你，你先把這間交易所的名字記下來。
然後我們進入 coinmarketcap 這個網站，點擊 exchange。
然後點擊右鍵，選擇在網頁中搜索，或是按 crtl+f，輸入 kraken 去搜尋。
這邊我們就可以看到，在現貨交易量的部分，kraken 在當下是全球第三大的交易所。
再來，我們換成搜尋被傳出公司註冊地址實際不存在的 counos 交易所，就可以發現這個交易所，沒辦法在 coinmarketcap 現貨交易量排行榜前 200 名內找到。
以這個標準來說，會建議大家，至少要能在前百大中能找到你要找的交易所，最好是前十名。
但就算有在前百大，也不能完全代表這就不是詐騙，必須搭配其他標準一起檢核。
檢視標準三：交易所宣稱的監管牌照是否存在？
再來，我們要從監管的角度去檢查一間虛擬貨幣交易所，是否有受到第三方認證。
例如我們可以使用 wikibit，這是一款虛擬貨幣平台訊息查詢工具，核心功能是對收錄的平台提供基本資訊查詢、監管牌照查詢等服務。
交易所的監管與其他相關資訊，通常散落在各個地方，要自己查詢會非常花力氣，所以透過這個工具，我們可以直接整合這些五花八門的資訊。
大致流程會是這樣：
我們從 wikibit 之類的資訊整合工具，或該交易所的官網，先找到該交易所提供的第三方認證，例如監管牌照，再到該監管牌照的網站去檢查他們宣稱的牌照是否存在，上網搜尋該牌照是否可靠。
那現在我們就實際演練一下怎麼搜尋。
以幣安美國版為例，我們可以從官方網站，或從 wikibit 之類的工具
找到他的監管資訊，可以看到相關的資料。
例如我們這邊選美國監管的 msb 牌照，點進去看證明文件。
確定這是 msb 的牌照，下面還有註冊碼。
我們就到美國 msb 牌照的官方網站去搜尋這個註冊碼，看看這個證明文件到底存不存在。
可以看到，從官網是可以搜尋到的，證明這邊的文件是真的。
當然，每張監管牌照取得的難易度不同，
而且有一些會有不同條件，以及監管不同的面向，
像 msb 是反洗錢的， mtl 是監管虛擬貨幣交易業務。
但這邊重點是希望觀眾了解，不論是什麼牌照，只要他今天宣稱自己有，但實際上查了卻沒有，那這間交易所有問題的可能性就真的不小了。
檢視標準四：是否有詭異的高息機制
當我們看到一間虛擬貨幣交易所，或是一個團體告訴你，他可以每年或每個月給你固定幾%，數字高得很詭異的利息，而且還沒有設定存款的上限，叫你存錢進來的時候，你要先去想第一件事：這錢要從哪裡來？
什麼叫高得很詭異呢？
假設現在其他間交易所都只能給年化 5% 的利息，傳統金融也只有年化 4 或 5%，但那間虛擬貨幣交易所卻可以給到固定年化 20%，而且還沒設定你存款的金額上限，就很詭異了。
為什麼其他交易所都不行，只有他可以？
他的錢要從哪裡來？
如果官方給你的答案是，他有什麼大數據量化套利模型，但卻沒辦法再給出這東西的細節的時候，那麻煩你離這東西遠一點。
回顧過往倒閉捲款的交易所如 aax、t-set，甚至是傳統金融的資金盤，都有不少是靠高利息作為吸引人的手段，來騙殺投資人。
像是最近，突然將出金限制調到 1000 u，然後手續費跟你收 999 u，等於你存款 1000 塊只能領 1 塊的 jpex 交易所，當初也是打著 usdt 年化 20% 高利息無存款上限的口號在做宣傳。
20%！還沒有上限！
要知道連全球前三大交易所的 okx 也只有年化 10%，而且還只能限制只能存 1000 usdt 欸，難道jpex是挖到石油嗎？
至於他們的利息來源，去查了也查不出的端倪。
然後在半年之後，交易所限制出金，當初高調租的區塊鏈大樓也人去樓空。
所以建議觀眾，要小心打著詭異的高利息機制當宣傳的交易所。
並不是說正常利率的交易所就一定安全，但以往的經驗已經實證了，固定給你高得離譜的利息+無存款上限+無法解釋資金來源，有不小的機率會是危險交易所。
檢視標準五：資產儲備證明
篩選掉粗糙詐騙交易所後，仍需進一步檢查資金安全，因為加密貨幣業界監管仍不明確，FTX 這類明星交易所仍可能發生資產挪用。因此，學會檢視交易所儲備是關鍵。
- 什麼是儲備？
銀行為避免擠兌，需準備一定資產應對突發狀況，稱為儲備。交易所也需儲備，與銀行不同的是，交易所應 1:1 持有用戶資金，不能像銀行一樣放貸生息。若交易所無足夠儲備，可能導致提款困難甚至倒閉。
- 交易所儲備如何查詢？
交易所的儲備存放於公開的區塊鏈錢包，可透過區塊鏈透明性來查核。FTX 在 2022 年因挪用資金倒閉後，幣安率先公布自身資金儲備，帶動業界重視透明度。
雖無公正第三方驗證交易所實際資產，但用戶仍可透過公開數據判斷風險。例如，ftx 倒閉前，穩定幣資產儲備兩週內下降了 93%，即是異常徵兆。
- 如何檢查交易所儲備？
可透過 defillama> CEX Transparency 查詢交易所錢包數據，確保資金安全。
在這邊尋找你要檢視的交易所。
如果你有找到的話，就點擊進來，可以看到交易所的儲備情況。
這邊我們可以看到，在平穩的曲線突然向下時，可能就是要注意。
例如交易所被 fud，發生大量擠兌的時候，就有可能會像圖上一樣，儲備直線向下。
如果交易所有妥善保存用戶資產，即使面對擠兌，也不用擔心會有問題，但由於我們無法百分之百的了解交易所背後的運作，因此為了保護資產，若出現交易所大額流出或擠兌的情況，為了保護自己的資產，
就可以在這時候選擇移出放在這間交易所的資產，
或選擇先不要在這時候使用這間交易所。學會如何檢視交易所安全性後，再來看一下其他常見的虛擬貨幣詐騙手法！！
其他常見的虛擬貨幣詐騙手法
虛擬貨幣詐騙手法：釣魚攻擊
釣魚攻擊通常是偽裝成交易所的官方人員，主動聯繫你要取得登入資訊。或是偽裝成項目，表示只要匯款就能獲得免費空投。
防範釣魚攻擊的方法
- 官方人員不會主動聯繫你：這幾乎是業界的默契，由於詐騙猖獗的關係，官方人員並不會主動私訊用戶。
- 不要提供私鑰：無論如何，交易所絕對不會跟你索取私鑰、密碼。
- 不要登入：不要點擊私訊的連結，就算長得像幣安介面，通常也是套皮的空殼網頁。
辨別真偽的技巧
- 核實官方網址：在登入交易所前，先確認網址的正確性，避免點到假冒的網站。
Source：幣安中文社群
- 確認交易所排名：你可以從以下這兩個網站查詢，該交易所是否有在清單內、排名第幾。
Coingecko
CoinmarketCap
在清單內的交易所不代表 100% 安全，但不在清單內的交易所有 90% 以上都是詐騙，可以直接略過。
- 從官網下載 APP，不要自行搜尋後下載
- 避免點擊不明連結：不要輕易點擊別人給的連結，特別是來自臉書或 Line 的陌生私訊、電子郵件的連結。
如果你不確定要用哪間交易所，建議先從排名靠前、資歷較久的老牌交易所開始：2023 年精選 5 大加密貨幣交易所，新手交易所選擇懶人包
偽造 ICO（假代幣發行）
初始代幣發行（Initial Coin Offering, ICO）是指代幣初次上市發行，類似股票的 IPO 上市，會公開向大眾募資，並向一般投資人開放交易。
雖然 ICO 普遍是正規操作，但也常常被包裝成非法吸金的工具。
這類 ICO 通常會跟你保證上市就會暴漲，且認購額度有限，要盡快付款。或是用「AI」、「大數據」這些名詞來謊稱具有革命性的技術。
詐騙 40 億美元的維卡幣
例如 2014 年的維卡幣 One Coin，創始人打出「超越比特幣」的口號，再透過直銷手法的層層包裝，吸金 40 億美元，最後從人間蒸發。
Source：BBC
虛擬貨幣詐騙手法：避免投資到假 ICO
質疑消息來源：在投資任何 ICO 或代幣項目前，先想想是誰跟你說的。現在的詐騙專案通常會順便收買網軍來營造假象，網路評論也不可盡信。
質疑過高的報酬：合法的項目通常不會承諾超高的回報，尤其承諾未來會上線幣安的有 9 成以上都是詐騙。
虛擬貨幣詐騙手法：高收益龐氏騙局
幣圈的龐氏騙局通常是包裝成高收益、無風險的投資機會，吸引無知的投資人加入，用後金來補前金，最終無預警捲款跑路。
T-SET 事件
例如台灣在 2022 年爆發過 T-Set 資金盤事件，當時平台號稱為「高頻智能 AI 量化交易平台」，只要投入 USDT 就能透過機器人代操獲得上百 % 的無風險利率。
Source：動區
雖然早期資金都能正常進出，小額出金也完全沒有問題，但這卻是詐騙集團放長線釣大魚的手法，讓投資人認為無異持續加碼。
在經營 3 個月後，T – SET 決定收網，無預警關閉提幣管道，從此人間蒸發，
防範龐氏騙局的方法
分析業務模式：仔細分析項目的業務模式，如果跟你說透過「AI」、「人工智能套利」來賺取超高的「無風險報酬」，有 9 成以上都不可信。
質疑過高的報酬：合法的投資機會通常不會承諾過高或固定的回報，只要簡單計算就可以知道。
打個比方，假設上述 T-SET 平台能提供 90 天 105% 的固定收益，那麼只需要 1 年就可以把本金翻上 17.6 倍，這樣的報酬通常是不太現實的。
如何保護自己免受虛擬貨幣詐騙
除了以上的幾種常見詐騙手法，還有以下幾個簡單的守則可以參考：
- 不懂的東西不要碰
- 長得像幣安不一定是幣安，請認明網址
- APP 一率從官網下載
- 要求匯款的私訊有 99.99% 都是詐騙
- 要求匯款來解凍資產的私訊有 99.99% 都是詐騙
- 不要點私訊的連結
- 交易所人員不會主動私訊，聲稱是官方人員的私訊都當詐騙
- 群組也可以是假的，裡面可能有 99 個都是詐騙集團的員工，營造討論熱烈的氛圍
當然，近幾年詐騙手法也在與時俱進，最大的原則就是：不懂的東西不要碰、要交錢跟交資料的私訊有 99% 都是假的。
呢喃貓投資相關渠道社群連結
幣圈是變化迅速的市場，有很多機會也有很高的風險，呢喃貓投資團隊除了持續關注市場並輸出有價值的內容，也歡迎有興趣想多了解的人一起入群交流。
| 渠道 | 介紹 | 連結 |
| [Podcast]加密貨幣千萬交易員的呢喃 | 千萬交易員Cryptor跟研究員Cetoz分享幣圈投資熱點＆交易所送錢資訊，進幣圈小白最佳的吸收新知管道。 | https://murmurcats.tw/podcast |
| [Youtube]呢喃貓投資 | 新手教學直播、幣圈時事與空投教學。 | https://murmurcats.tw/Youtube |
| [Pressplay]呢喃貓投資：你的加密貨幣顧問 | 如果覺得幣圈資訊量太大與零散，PPA週報會整理每週幣圈盤勢、潛力幣種、事件交易機會、埋伏嚕空投的優質項目等。 | https://murmurcats.tw/pressplay |
| [Line社群]加密貨幣千萬交易員的呢喃社群 | 對買賣加密貨幣有什麼疑問嗎？想找人一起討論幣圈賽道或交易機會嗎？可以填表申請加入呢喃貓投資的免費社群，和研究員以及貓友們一起交流。 | https://murmurcats.tw/line |
【精選文章】
