ETF怎麼買？新手一次看懂ETF是什麼、投資優缺點與熱門ETF介紹

內容

ETF是什麼？快速了解ETF的基本概念

ETF（Exchange Traded Fund，指數股票型基金）是一種在證券交易所掛牌買賣的基金，常被形容為「結合基金與股票特色」的投資工具。

它像共同基金一樣，將投資人的資金集合起來，分散投資於一籃子股票、債券或其他資產，但又可以像股票一樣在市場上隨時買賣。

ETF的主要特色有：

分散投資：單一ETF就能持有多檔標的，透過分散持倉，降低投資人的風險。
透明度高：ETF會公開持股組成，投資人可隨時查詢。
交易彈性：和一般股票一樣可以在盤中隨時買賣。
標的多元：不只股票，還有債券、產業、原物料、AI科技等類型的ETF可以選擇。

ETF適合哪一些人？

新手投資人，ETF能降低單一選股風險、追求穩定成長。

沒有太多時間盯盤，希望定期定額長期投入的族群。

投資本金不多，但仍想參與整體市場表現的投資人。

簡單來說，ETF是一種讓「懶人、小資族和沒有時間的人」也能參與市場、分散風險、穩定成長的理財工具。

只要開戶就能輕鬆投資，近年來已成為台灣投資人最愛的理財工具之一。

台灣ETF怎麼買？最少要買多少？

投資ETF主要分為兩種方式：

1. 現股交易

現股交易：只要有證券帳戶，就能像買股票一樣，在券商App或網路銀行下單購買ETF。ETF以「張」為單位（1張=1,000股），也可以選擇「零股」交易（1股起買）。
最少要買多少：零股只要1股起買，門檻極低，數十元到數百元就能入手；若以「整張」購買則需1,000股起跳，資金需求較高。

※舉例來說，以截稿日當天元大台灣50 (0050) ETF的價格約為 49 元台幣一股，若買到一整張ETF，則需要付出49*1000=49,000，即 49,000 元台幣。

2. 定期定額

定期定額：大多數券商、銀行皆提供ETF定期定額功能，設定每月固定金額，自動扣款投資指定ETF，無需自己下單，適合小資族、上班族長期投入。
最少要買多少？：各家券商規定不同，一般常見最低金額為每月1,000元，但像中國信託證券、永豐金證券、國泰證券目前都有推出以最低「100元」即可定期定額扣款的模式。

投資ETF有什麼優點？缺點？

ETF優點

分散風險，降低單一個股波動

ETF通常包含數十到數百檔成分股（如0050追蹤台灣50大企業），不會因為單一股票大跌而讓你損失慘重，適合沒時間看盤或不熟個股的新手。

入門門檻低，操作彈性

只要幾百元就能透過零股或定期定額投資ETF，不需準備大筆資金，就能跟上大盤漲幅，小資族、學生也能參與。

投資資訊透明、公開

ETF每季（3、6、9、12月）都會公布成分股與持股比例，報價即時、資訊容易查詢，不怕不知道自己的ETF都買了些什麼。

費用相對低廉

ETF屬於被動式投資，追蹤指數，管理費、手續費（ETF平均管理費約0.35%）通常比共同基金還低（傳統基金管理費約2%~3%）。長期投資下來，管理費磨損更小。

ETF缺點

績效穩健，無法像飆股一樣突出

ETF追蹤整體指數或一籃子股票，適合穩健投資，不會像單一個股有超出預計的漲幅，想要短期追求財富自由的投資人，就不適合這種投資方式。

高股息ETF可能賺了股息、賠了價差

投資高股息ETF的風險，不在於配息金額本身，而是其淨值會隨市場波動而有漲跌。如果ETF的淨值下跌幅度超過了配發的股息，投資人可能會面臨「賺了股息，卻賠了價差」的窘境，導致整體報酬為負。

月配息ETF參考文章：月配息ETF介紹2025｜精選四大台股月配息ETF與比較懶人包

投資 ETF 有哪些費用要注意？

投資ETF會產生哪些費用？

券商手續費：成交金額的 0.1425%（各券商、活動優惠有差異）。
證券交易稅：成交金額的 0.1%（ETF），相較個股 0.3%來的低。

ETF特有的內扣費用（由基金公司自動從基金資產內扣，不用再額外繳納）：

管理費：每年約 0.2%～1.5%。
保管費：每年約 0.02%～0.15%。

更詳細的ETF手續費攻略，可以參考這篇：ETF手續費解析，有什麼隱藏成本？

ETF 淨值是什麼?

ETF淨值（Net Asset Value, NAV）是指ETF所持有的所有資產（包含股票、現金等）扣除相關負債後，平均分配到每一單位的價值。

簡單來說，ETF淨值反映了這檔ETF真正持有資產的「每單位價值」，是一個參考指標，方便投資人了解ETF目前的實際價值，而非只是市場上的成交價格。

ETF淨值通常由基金公司每天計算，並在盤後公告，投資人可以在下方網站查到有關ETF的淨值資訊。

ETF淨值查詢：臺灣證券交易所基本市況報導網站

如果你想更了解ETF淨值可以參考：ETF 淨值是什麼？了解 ETF 發生折溢價的原因

台灣熱門的 ETF有哪些?

根據永豐金證券知識平台數據，截至2025年5月，台灣存股族最愛的前10大ETF（2025/05 ETF 定期定額交易前10名）如下方表格。

其中涵蓋高股息、科技與產業主題等類型，這些都是新手或小資族最常定期定額投資的熱門標的。

建議讀者選擇ETF時，可依據自身的風險屬性與投資目標作為參考依據。

ETF代碼	ETF名稱	交易戶數
0050	元大台灣50	363,020
00878	國泰永續高股息	297,320
0056	元大高股息	164,146
006208	富邦台50	257,113
00919	群益台灣精選高息	123,169
00713	元大台灣高息低波	100,093
00929	復華台灣科技優息	34,808
00692	富邦公司治理	31,194
00881	國泰台灣科技龍頭	28,408
00850	元大台灣ESG永續	23,614

參考連結：0050、00919、00878⋯2025年存股族最愛10檔ETF排行揭曉！配息、成分股、殖利率一文掌握

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