00933B 是什麼？全面解析國泰10Y+金融債ETF
00933B 國泰10Y+金融債ETF，因其穩定的配息和良好信譽，受許多投資人青睞。本文將全面介紹 00933B 國泰10Y+金融債ETF的基本資訊、配息制度、成分債解析、規模、風險、優缺點等面向。
00933B 是什麼？債券 ETF 基本介紹與上市日期
00933B 國泰10Y+金融債ETF，由國泰投信發行，追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」。它主要投資於全球知名銀行發行年期10年以上、且具投資等級的美元金融債券，旨在提供較長期、穩定收益的資產配置選擇。
| 00933B 國泰10Y+金融債ETF | |
| 項目 | 基本資料 |
| ETF代號 | 00933B |
| 成立時間 | 2023/10/04 |
| 上市時間 | 2023/10/19 |
| 追蹤指數 | 彭博10年以上美元金融債券指數 |
| 標的選擇 | 標的債券皆為全球金融巨頭及知名的銀行，投資範圍遍及全球，國家分布包含美國、英國等，囊括眾多優質金融企業，以美國金融債為主（約8成)，另含英國、日本等，且信用評等皆為投資等級。 |
| 經理費（年） | 20億(含)以下：0.30% 20億以上：0.20% |
| 保管費（年） | 新台幣20億(含)以下：0.15%新台幣20-150億元(含)以下：0.10%新台幣150-300億元(含)以下：0.06%超過新台幣300億元：0.05% |
| 風險收益等級 | RR2 |
資料來源：國泰投信
00933B 配息制度與最新配息金額
00933B 國泰10Y+金融債ETF 採月配息制度，投資人每月都能領取現金股利，且具收益平準金設計。
下為近五個月00933B 國泰10Y+金融債ETF 的月配息金額、除息日及配息日：
| 配息金額（新台幣元） | 除息日 | 配息日 | 年化配息率(%) |
| 0.072 | 2025/08/18 | 2025/09/11 | 5.65% |
| 0.082 | 2025/07/16 | 2025/08/11 | 6.54% |
| 0.082 | 2025/06/17 | 2025/07/11 | 6.56% |
| 0.082 | 2025/05/19 | 2025/06/13 | 6.10% |
| 0.082 | 2025/04/21 | 2025/05/15 | 5.80% |
資料來源：MoneyDJ
00933B 持有成分及全球分布解析
以下 00933B 國泰10Y+金融債ETF 成分佔比前十名的債券：
| 債券名稱 | 投資比例(%) |
| GBBG0000H5309GOLDMAN SACHS GROUP INC 6.75-2037/10/01 | 5.41% |
| BBG0000PH2L7JPMORGAN CHASE & CO 6.4-2038/05/15 | 3.87% |
| BBG0000P8F65BANK OF AMERICA CORP 7.75-2038/05/14 | 3.51% |
| BBG0036X1KT7MORGAN STANLEY 6.375-2042/07/24 | 2.99% |
| BBG00006RMZ9CITIGROUP INC 8.125-2039/07/15 | 2.77% |
| BBG0000LGD51WELLS FARGO BANK NA 6.6-2038/01/15 | 2.68% |
| BBG00SRHVLH2WELLS FARGO & COMPANY 5.013-2051/04/04 | 2.64% |
| BBG00007TPW1BANK OF AMERICA CORP 6.11-2037/01/29 | 2.61% |
| BBG01QZDZ8P1JPMORGAN CHASE & CO 5.534-2045/11/29 | 2.06% |
| BBG00SK4R2S3BANK OF AMERICA CORP 4.083-2051/03/20 | 1.90% |
資料日期：2025.08.11
資料來源：國泰投信
以下 00933B 國泰10Y+金融債ETF 的持股全球分佈表：
| 區域 | 比例(%) |
| 美國 | 82.03 |
| 英國 | 9.82 |
| 日本 | 2.62 |
| 荷蘭 | 1.74 |
| 其他 | 1.48 |
| 瑞士 | 1.30 |
| 澳洲 | 1.01 |
資料日期：2025.07.31
資料來源：MoneyDJ
00933B 規模
00933B 國泰10Y+金融債ETF 的基金總資產規模約達83.3億元新台幣(2025/07/31)，且持續成長中，月均成交量約1,500萬股。
以下為00933B 國泰10Y+金融債ETF 2025的資產規模比較：
| 日期 | 規模（百萬台幣） | 月均成交量（股） | ETF市價（元） |
| 2025/07/31 | 83,343.84 | 15,248,188 | 15.50 |
資料來源：MoneyDJ
00933B 風險分析與債券 ETF 漲跌幅限制
00933B 國泰10Y+金融債ETF 也有其需留意的風險與限制：
- 利率風險： 若市場升息，債券價格會下跌、報酬可能減少。雖然撰稿時 (2025年8月)美國聯準會升息已近尾聲，投資人仍應持續留意未來政策與全球經濟走向。
- 報酬波動： 與20年期或30年期以上的超長債相比，00933B能賺取的資本利得有限，主要收益來源仍以「穩定的每月息收」為主，並非高波動下的巨額獲利。
- ETF市價漲跌幅限制： 此ETF 在台灣市場交易，並未設置像股票一樣的漲跌幅上限，因此投資人更需要注意市場波動，需設定停損價位。
00933B 的優勢與風險
優勢：
- 投資標的安全性高：
00933B 國泰10Y+金融債ETF主要投資於美元計價的長天期金融債，成分債券的信用評級均為 Baa3/BBB-/BBB- 以上（投資等級），違約風險相對較低。 - 每月固定配息：
採用每月配息制度，適合喜歡穩定領取利息、並以長期持有為策略的投資人。 - 波動度低於金融股：
與直接投資金融類股相比，金融債的價格波動幅度較小，整體風險相對可控。 - 相對優於其他債券類型的報酬：
報酬與美元公司債、美國公債及全球綜合債券相比，它具有一定優勢，能在穩健與報酬間取得平衡。
風險：
- 利率風險不可忽視：
長天期債券對利率變動敏感，若市場出現升息情況，債券價格可能下跌、整體報酬下降。 - 匯率風險：
00933B 屬於未避險的美元債 ETF，因此其淨值除了受利率影響外，也會受到新台幣兌美元匯率波動的衝擊。當美元升值時，淨值表現相對有利；反之若美元貶值，則可能抵銷債券的漲幅，甚至導致淨值下跌，意味著投資人同時承擔利率與匯率雙重風險。
【精選文章】
2025 最新｜高股息 ETF 是什麼？優缺點與投資策略解析！
ETF怎麼買？新手一次看懂ETF是什麼、投資優缺點與熱門ETF介紹
關於呢喃貓商學院
呢喃貓商學院成立於 2022 年，核心成員由幾位具有法人投資經歷的幣圈交易員組成，社群重視基礎研究、學習氛圍以風險控制，做出更好的投資決策。
- 2023 年動區評選台灣區塊鏈《年度最具影響力人物榜》
- 2024 年動區評選台灣區塊鏈《年度最具影響力人物榜》
- 2025 年動區評選台灣區塊鏈《年度最具影響力人物榜》
- 2025 年數位時代評選《2025 區塊鏈 30 大人物》
- 加密貨幣類排名第一 Podcast《加密貨幣千萬交易員的呢喃》
【呢喃貓商學院社群】
| 平台 | 介紹 |
| [Podcast]加密貨幣千萬交易員的呢喃 | 千萬交易員Cryptor跟研究員Cetoz分享幣圈投資熱點＆交易所送錢資訊，進幣圈小白最佳的吸收新知管道。 |
| [Youtube]呢喃貓商學院 | 新手實測直播、幣圈時事與空投實測。 |
| [Pressplay]呢喃貓商學院：你的加密貨幣領航員 | 如果覺得幣圈資訊量太大與零散，PPA週報會整理每週幣圈盤勢、潛力幣種、事件交易機會、埋伏嚕空投的優質項目等。 |
| [Line社群]加密貨幣千萬交易員的呢喃社群 | 對買賣加密貨幣有什麼疑問嗎？想找人一起討論幣圈賽道或交易機會嗎？可以填表申請加入呢喃貓商學院的免費社群，和研究員以及貓友們一起交流。 |
