00878 ETF 成分股有哪些？報酬率好嗎？00878 完整攻略
國泰 00878 ETF 是什麼？
00878 ETF（國泰永續高股息ETF）是一檔專注於台灣高股息且符合ESG（環境、社會、公司治理）標準的ETF，追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數。這檔ETF精選高殖利率、財務穩健、具備良好公司治理的企業，並透過殖利率加權來分配成分股權重，使投資更聚焦於穩定發放高股息的公司。
特色方面，00878是台灣首檔季配息 ETF，每年 3 月、 6 月、9 月、12 月配息，提供穩定現金流，投資人也可選擇配息再投入，享受長期複利效果。
此外，00878 的選股來自國際指數編製機構 MSCI，其 ESG 評級是全球機構投資者的重要參考標準，確保成分股具有長期競爭力。
00878適合希望穩定領息、長期投資、重視ESG永續概念的投資人。透過殖利率加權而非市值加權，它更能專注於高股息個股，使投資人能夠在享受配息的同時，參與ESG企業的長期成長。
00878 ETF 基本資料
| 成立日期 | 2020/07/10 | ETF規模 | 386,543.03(百萬台幣)(2025/01/31) |
| ETF市價 | 21.9000（03/12） | ETF淨值 | 21.8400（03/12） |
| 配息頻率 | 季配 | 最近一期配息率 （2025/01） | 2.19% |
| 管理費(%) | 0.25 | 總管理費用(%) | 0.42 (含 0.17 非管理費用) |
資料來源：國泰投信 00878 介紹
00878 ETF 歷史報酬率
00878 ETF 在不同時間區間的表現各有不同，短期內波動較大，中長期則展現穩定的配息優勢。過去3個月與6個月的表現略低於標的指數，分別為0.73%與-1.82%，顯示短期市場回檔時，00878的股價成長相對疲弱，但仍與市場趨勢同步。
從最近一年的數據來看，00878含息報酬率達10.31%，與標的指數的11.1%相差不大。
然而，若不計入配息，單純從股價成長來看，00878的報酬率僅0.91%，遠低於標的指數的7.14%。這顯示00878的收益主要來自穩定配息，而非股價成長，因此對於希望短期獲利的投資人來說，並非理想選擇。
| 報酬率 | 最近三個月 | 最近六個月 | 最近一年 | 最近三年 | 基金成立日 (109 年7 月 10 日)起算至資料日期 |
| 基金報酬率(含息)%(TWD) | 0.73 | -1.82 | 10.31 | 43.99 | 94.96 |
| 標的指數(含息)%(TWD) | 0.95 | -1.4 | 11.1 | 49.81 | 109.54 |
| 基金報酬率(不含息)%(TWD) | -1.73 | -6.51 | 0.91 | 15.5 | 47.53 |
| 標的指數(不含息)%(TWD) | 0.95 | -4.23 | 7.14 | 29.98 | 68.73 |
00878 ETF 一張多少錢？
依照筆者撰稿時間 2025 年 3 月 12 日，目前 00878 的價格是 21.90 元，所以買一張的價格為 21,900 元，這個價格也是一般上班小資族可以負擔的價格。
此價格接近在 2024 年 11 月 8 日的歷史高點 23.2 元，如果你想長期投資、穩定領息，可以考慮分批買入。
00878 過往績效以穩定配息為特色，短期內價格成長空間有限，所以可能較不是適合短線操操作。如果只是想短期賺價差，0050 或其他成長型ETF可能更合適。
00878 保管銀行
00878 ETF 的保管銀行是台新國際商業銀行，台灣的銀行在金管會的監管之下都是安全可靠的，保管銀行關係到的是配息時可能會影響領息方式。
如果投資人使用非台新銀行的帳戶來領取00878的季配息，會被收取10元的匯費，這筆費用可以理解為跨行轉帳的成本。
不過，如果投資人使用台新銀行帳戶來領配息，就能免除這筆費用，等於每次配息可以少扣10元，對於長期投資人來說，這也是一種節省成本的小技巧。
00878 成分股
00878 主要投資半導體、電腦設備、金融等產業，其中半導體與電子業占比超過50%，如聯發科、聯詠、日月光、華碩等龍頭企業。
這類公司長期競爭力強，具有穩定的獲利與配息能力，但也受景氣循環影響較大，市場波動時可能會影響股價表現。
00878 缺點
1. 股價仍有下跌風險
雖然00878強調高股息，但仍是股票型 ETF，在股災時仍可能大跌，即使領取配息，也可能無法完全彌補跌幅。
2. 配息未必優於其他高股息ETF
00878的配息穩定，但2022年配息總額輸給0056，代表高股息ETF並不一定都能提供最優報酬，仍需比較不同標的。
3. 長期報酬低於大盤
歷史數據顯示，高股息ETF的長期報酬通常低於0050，若目標是10年以上存股，00878可能不是最佳選擇。
4. 仍有波動，未必比定存穩定
雖然00878波動小於0050，但仍可能受到市場影響，若投資目標是低風險、穩定收益，外幣定存或短天期債券可能更適合。
結論
總結來說，00878 適合希望穩定領息、分批投入並長期持有的投資人，透過季配息提供穩定的現金流。
此外，雖然00878的選股策略有助於降低波動，但在市場下跌時仍可能面臨一定的股價回檔風險。因此，如果投資人主要目標是獲取高成長或短期獲利，可能需要考慮其他選擇，但若是追求穩定收益、偏好長期存股，00878 仍是不錯的選擇。
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