2026 最新｜币安诈骗是真的吗？10 大手法、识别方法与被骗处理 SOP

Binance 币安交易所是诈骗吗？

币安本身不是假投资网站，但诈骗集团经常利用真正的币安入金，再诱导受害者把资产转往假平台或陌生钱包。若你已经转账，请立即停止加码、保存交易记录与对话记录、通报交易所并拨打反诈专线或联系警方。

目前并没有证据指出币安是诈骗，但因其知名度极高，确实时常被不法分子假冒名义行骗。

实际上，币安是目前全球规模最大、使用最广的数字货币交易所。

其主要指标如下：

• 全球用户超过 3 亿人
• 服务范围超过 100 多个国家/地区
• 日交易量超过 650 亿美元
• 从创立以来，已经正常运营长达 9 年
• 根据 CoinMarketCap，币安的现货交易量远高于其他主要交易所，长期维持全球第 1 的位置
  

币安交易所是谁？安全吗？

币安交易所合法吗？

币安除了是全球最大数字货币交易所，也获得全球超过 20 个国家的合规许可。

其中包括：法国、意大利、西班牙、瑞典和迪拜，是取得最多许可的数字货币交易所。

2025 年 3 月，币安更宣布获得阿联酋机构 MGX 注资 20 亿美元，是数字货币史上最大单笔融资。

除此之外，MGX 董事会主席是阿联酋现任总统的弟弟，掌控着中东最大的主权财富基金“阿布扎比投资局（ADIA）”，因此可间接视为阿联酋政府对币安的认可。

币安如何确保用户资产安全？

币安是一个相对可靠的交易所，通过“用户资产安全基金（SAFU）”、“储备证明”来保障用户安全。

平台设立多重安控机制

根据币安官方披露，平台采取多重安控措施：

• 冷钱包隔离：平台将大多数资产存放在离线的冷钱包，热钱包仅持有少部分资产以应对日常充提，并实施多重签名和门限签名方案（TSS），确保资金安全。
• 实时监控：风险管理系统会分析每一次提币、密码重置、双重验证重置以及电子邮箱变更，若检测到异常情形会冻结提币 24 – 48 小时。
• 安全登录：平台提供双重验证功能，无论在登录、提币时均需要通过验证才能进行；此外，使用 API 时可设置白名单 IP。

用户资产安全基金（SAFU）

币安在 2018 年 7 月推出了用户资产安全基金（SAFU），这笔紧急基金包含 BUSD、BNB 以及 BTC 。

其总价值达到 10 亿美元，能协助用户恢复因安全性漏洞而损失的资产。

2024 年，币安宣布将 SAFU 所有资产转换为 USDC，借此稳定储备资产的价值，目前随时可以通过“SAFU 钱包地址”查询。

储备金证明

另一方面，币安每月初会在官网公布储备快照，确保资产有至少 1:1 的完整储备。

储备金证明是什么？储备金比率大于 100%，表示即使用户挤兑，币安也有充足的资产可以应对。

相反的，如果一家交易所没办法提出储备金证明，或是储备比率低于 100%，那么很有可能是挪用客户资产的迹象，一旦用户挤兑就有高概率会倒闭。

币安创始人是谁？

币安创始人为华裔工程师赵长鹏，也有人称他为 CZ（Changpeng Zhao）。

在成立币安之前，赵长鹏曾在东京证券交易所和彭博（Bloomberg）担任高频交易系统的开发工程师，积累了深厚的技术背景。

2014 年，赵长鹏加入中国交易所 OKCoin 担任首席技术官（CTO），并在此结识何一，当时何一在公司担任市场总监，主要负责营销与品牌策略。

2017 年，由于和 OKCoin 的创始人理念分歧，赵长鹏和何一决定离开，转而推出币安交易所，并仅用 180 天就成长为全世界最大的数字货币交易所。

2021 年 12 月，赵长鹏凭借 900 亿美元的身价成为华人首富，即便他的身价随着加密资产起伏，在 2025 年的胡润富豪榜中仍位列加密首富。

2023 年，邓伟政（Richard Teng）接任币安新任首席执行官（CEO），被外媒称为“赵长鹏的接班人”，主导币安迈向合规之路。

币安倒闭是真的吗？

币安倒闭是假的，虽然此前曾面临美国的司法调查，但最后币安仍正常运营。

美国司法部调查案

过去五年，美国司法部持续调查币安交易所，指控其涉嫌洗钱、无照汇款及违反美国制裁。

2023 年底，司法部宣布与币安达成认罪协议，同时需支付 43 亿美元罚款。

币安发布与美国司法部的和解声明

虽然罚款金额非常庞大，但根据估算，币安的收入完全足以覆盖罚款。

例如，从以往披露的数据推算，币安在 2021 – 2022 年的净利润总和约为 58 亿美元。

另一方面，彭博社估计币安创始人赵长鹏（Changpeng Zhao）资产总额达到惊人的 900 亿美元。

此案显示美国监管对数字货币产业态度的转变，并非罚倒币安而是选择和解，并在协议中要求币安设立独立监察员推动改善措施。

2025 年阿联酋机构入股币安 20 亿美元

2025 年 3 月，阿布扎比主权基金 MGX 宣布对币安投资 20 亿美元，是史上最大的单笔数字货币投资案，也是币安首次接受机构资金。

此次对币安来说意义重大，在治理层面引入中东资本的“保护伞”，让币安能以中东为根基发展。

不仅如此，此次交易并非采用现金，而是使用美元稳定币 USD1 结算。

USD1 由 World Liberty Financial 发行，而该品牌又与特朗普有密切的联系，因此 USD1 普遍被西方媒体视为特朗普家族推出的稳定币。

2025 年 5 月，币安更直接宣布上线 USD1 交易对，通过币安强大的流动性，用户可以无缝将其他稳定币直接转移至 USD1。

总体来说，币安是安全的交易所，且因为规模大、币种多、运营时间长，不少投资人都会把币安当作主力交易所。

接下来，我们将揭露 10 种常见的诈骗手法。

在这些诈骗手法中，虽然跟币安没有关联，但是诈骗集团常利用币安的名气来取得受害人的信任。

如果你遇到以下情形，务必停下来想一想，天下没有免费的午餐！

币安被指控诈骗的 10 个真相！如何破解常见骗局？

币安诈骗手法 1：假币安网站/假币安 App

这是最难防的一种诈骗手法！诈骗集团会制作精美的假币安网站，无论是网址、界面都和正版币安极其相似。

例如，“binancezh.info”看起来很合理，但其实是假网站。

除了网页，手机用户也是重灾区，不论你用 Android 还是 iPhone，都有可能下载到假币安 App。

这些诈骗 App 会设计得相对精细，甚至购买虚假的五星好评，让你分不清真假。

如何破解假币安 App？

最简单的方式就是从下载人数来看，币安身为全球交易量最大的交易所，App 下载人数不可能只有几百或几千次。

因此要完全避免诈骗，建议前往 Binance 币安官方网站下载，在首页就附上了下载链接。

如何破解假币安网站？

• 破解诈骗最快的方式就是确认网址是否为[https://www.binance.com/]。
• 常用的交易所更是建议直接加入浏览器书签，以免意外交出账号密码而遭受资产损失。

币安诈骗手法 2：假币安社群/群组

这种情形常见于 Line、Telegram，诈骗集团会冒用币安员工的名义，甚至开设官方群组。

群组会提供一些让人真假难辨的信息：

• 承诺提供特殊优惠
• 夹杂真币安的公告
• 模仿币安官方人员的名称

若被拉入此类陌生群组，建议应当立即拉黑并退出相关群组。

如何破解假币安群组？

• 不管收到任何声称是币安官方人员的私信，请务必使用“币安验证”查核是否为真的币安员工。
• 通过币安官方网站或 App 内置的客服再次确认。
• 一般来说，在币圈有 99% 的主动私信都是诈骗，且官方人员绝对不会用社交软件私下联系你！

币安诈骗手法 3：假钓鱼短信/Email

诈骗集团仿冒币安（Binance）对受害者发送短信或 Email，内容写到：“用户必须在限期前，登录账号进行身份验证，否则账户将被停用。”

只要以诈骗集团的链接完成验证后，账号及密码就会立刻被盗取。

香港就曾发生多起假币安的短信诈骗事件，涉案金额达 350 万港元。

如何破解假钓鱼短信？

• 请勿点击短信提供的链接，这类型的短信有相当高的概率都是诈骗！
• 即便你心存疑虑，最好也直接向官方客服再次查证。

此前确实有交易所因需配合法规要求用户更新资料的案例，但并不会通过短信告知。

但即便用户不更新，最多也只是暂停交易功能，并不会冻结账户。

币安诈骗手法 4：C2C 场外交易诈骗

币安 C2C 是“与个人商家交易”的平台，而币安则提供平台，协助撮合个人买家及卖家。

虽然平台本身立意良好，但有时也会遭到滥用。

常见的诈骗手法是卖家在你转账法币资金后，耍赖不放币，拿假截图谎称已经交付数字货币。

另一种常见的 C2C 交易诈骗，不是通过币安的 C2C 平台，而是私下面交。

歹徒可能会谎称提供较好的换币汇率，实际会面后可能会仗着人多势众，逼迫买家转账或直接抢劫。

如何破解假币安 C2C 场外交易诈骗？

在 C2C 界面可以看到卖家的相关记录，可以从完成率、成交单数和汇率三个重点来选择优质卖家：

• 完成率高（建议 99% 以上）
• 30 日成单数多
• 汇率较佳

而私下的面交，虽然是一般的交易渠道，但演变成抢案也时有所闻，一般不太建议。

如果你有充提/出入金的需求，一劳永逸的方法还是通过合规的交易所买卖 USDT，就不必这么担惊受怕。

币安诈骗手法 5：带单诈骗

近几年“带单诈骗”成为常见的投资诈骗手法，主要通过伪装专业人士，诱导受害者交出财物。

这些诈骗集团会盗用网红、美女的生活照，塑造人设来吸引目光。

在日常聊天之余，也会不时“晒单”、分享投资心得，并表示在币安操作，绝非诈骗。

当建立信任感之后，就会以各种理由，像是代操、分红等借口骗取资产。

如何破解假币安交友诈骗？

不要相信任何人有关投资数字货币的私信，假如你本来看好数字货币投资，建议亲自操作，切记天下没有免费的午餐。

币安诈骗手法 6：币安杀猪盘/爱情诈骗

恋爱诈骗是通过恋爱关系取得信任后，以投资机会诱骗金钱的犯罪手法，俗称“杀猪盘”，初期可能给予小额获利，待大笔资金投入后便卷款消失（杀猪）。

而币安交易所常常成为杀猪盘的幌子：

• 建立感情：诈骗者以热情的关心和问候接近，利用恋爱感来取得信任。
• 试探推销：提到自己投资比特币，若受害者有戒心，就暂停推销并继续拉近关系。
• 利用合法性：建议受害者下载合法的币安应用程序，借此降低对方戒心。
• 诱导诈财：诱使受害者参与高利率投资，转移资金到不明交易所，最终无法追回损失。

根据币安 2023 年的统计：杀猪盘/爱情诈骗占已通报案件总数的 2%，每位受害者平均损失近 14,000 美元！

如何破解假币安杀猪盘/爱情诈骗？

• 所有“保证获利”都不符合市场规律！诈骗集团可能会在初期给予小额获利，诱使你加大投资后消失。
• 网络交友本来就不是一件坏事，但一旦牵涉到财产或投资决策，最好还是自己做决定。

币安诈骗手法 7：地址投毒攻击

地址投毒是一种新兴的攻击手法，攻击者会创造虚假的交易记录，误导受害人把资金汇入错误的地址。

例如，若你的币安充值地址为0xf2C4BAC8…16E30483，攻击者可能会用0xf2Cf48742…a9E30483的地址发送假交易，让这笔交易记录留存在你的钱包地址中。

当你需要转账到币安时，如果直接从交易记录中复制地址，就会将资金转入诈骗集团控制的钱包。

如何破解假币安地址投毒攻击？

• 最好的方法就是每次转账前仔细检查，即使只差一个字符都会是完全不同的钱包地址！
• 通过钱包内置的白名单功能，将常用地址设置标签，避免错误操作。
  

币安诈骗手法 8：假合作真跑路

这也是一种常见的诈骗手法，诈骗集团会创造一个假币，宣称和币安有深度合作，或保证未来必定上线币安。

接着再说服投资人可以用优惠价认购代币，未来高概率涨十倍、百倍，并用限期、限量等方式营造急迫感。

当你以为要大赚一笔时，真相是：

• 诈骗集团通常持有大部分代币，一旦价格达到目标点位，就会出售所有代币，导致价格崩盘。
• 或是直接在代币的代码动手脚，创造“只能买入、无法卖出的代币”，俗称貔貅盘（英文称为 Honeypot）。

如何破解假合作真跑路？

• 首先，一般来说交易所对于上线（上币）有严密的管控标准，遇到任何项目宣称必定上币币安，有非常高的概率都是诈骗。
• 一般来说，针对项目合作，都会通过双方的官网、社交媒体发布合作信息，可以通过多个渠道查证，或是直接询问币安客服。
• 最好的方法就是买入前 DYOR（Do Your Own Research），也就是多做功课。

币安诈骗手法 9：假好心真诈骗

这种诈骗方式是在你确认遭到诈骗后，声称可以协助你解除冻结的资金，再剥第二层皮，例如：

• 诈骗集团可能会主动联系，声称资金正在审核、需要配合调查流程，只需要缴纳保证金就可以解冻。
• 声称具有高层人脉，可以协助将资金追回，只需要支付一笔服务费、佣金即可。

然而这些说法同样有 99% 的概率是诈骗，病急乱投医的结果只会导致损失越来越大！

如何破解假好心真诈骗？

• 如果你真的遭到诈骗，第一步就是停止继续转出资金！这时候任何举动都可能扩大损失。
• 最好的办法是及时搜集证据、报警，并且通知交易所诈骗的情形，切勿继续听信诈骗集团的指示！

币安诈骗手法 10：求职/工作诈骗

快速成长的区块链产业创造暴富神话，吸引求职者涌入 Web3 领域，诈骗集团借此设计“高薪低门槛”职位，诱骗受害人上当。

高薪假职位骗局：

• 例如谎称高薪资、简单的工作内容，俗称钱多、事少、离家近。
• 在获取信任后，诈骗集团会要求受害人提供“保证金”、“押金”，声称在结案之后就会退还。
• 当受害人将资金转出后，随即人去楼空。

社交工程黑客：

• 另一种手法是在仿冒的招聘过程中，于信件中夹带有电脑病毒的附件，事实上这种诈骗就连业内人士都防不胜防。
• 例如知名游戏项目 Ronin Network 的工程师，就曾经被黑客锁定，收到假借招聘的名义在信件中藏匿恶意软件，最终损失 6.25 亿美元！

如何破解工作诈骗？

• 这些求职诈骗通常具备几个共同的属性，例如声称高薪、工作地点灵活、完全不需要相关经验。
• 对于这种条件好到不可思议的职位，请三思而后行，并且对于要提前缴纳资金、提供证件的工作抱有 100% 的戒心。

币安被诈骗怎么办？3 个步骤处理流程

如果你在币安或其他平台遇到疑似诈骗情况，请务必保持冷静并立即采取行动。

虽然数字货币交易具有“不可逆”的特性，但若能在第一时间处理，仍有机会降低损失或协助警方追查资金流向。

一般建议按照以下三个步骤处理：

Step 1：立即通报交易所

如果资金仍在交易所内，或刚完成转账，第一时间应先联系交易所客服。

以币安为例，可以通过以下方式通报诈骗：

• 在交易记录页面点击“举报诈骗”
• 通过币安客服中心提交案件
• 在币安帮助中心说明情况

交易所虽然无法保证追回资金，但若诈骗地址仍在平台内部，仍有机会冻结相关账户并协助调查。

Step 2：搜集完整证据

接下来应保存所有与诈骗相关的资料，这些信息将有助于警方后续调查。

建议搜集以下资料：

• 与诈骗者的聊天记录
• 汇款或转账记录
• 诈骗网站或 App 截图
• 收款钱包地址
• 区块链交易 ID（TxID）

如果是数字货币转账，可以通过区块链浏览器（如 Etherscan、Tronscan）查询交易记录，作为重要证据。

Step 3：向警方报案

最后应携带所有证据至警局报案，让案件正式立案调查。

常见的处理方式包括：

• 拨打反诈专线进行咨询
• 携带证据至当地警局报案

警方在立案后，可能会通过交易所或国际合作单位追查资金流向，虽然追回资金的概率并不一定高，但仍是保护自身权益的重要步骤。

如何避免数字货币诈骗？

由于数字货币匿名、去中心化的特性，追踪资金的流程旷日持久，一旦被诈骗将非常难追回。

为此，FBI（美国联邦调查局）特别整理了几个“数字货币防诈要点”：

• 拒绝陌生的投资邀约：不回应陌生来电/信息的投资邀约，不提供个人财务资料或加密钱包信息。
• 查证投资渠道：特别注意网址拼写错误的仿冒网站。
• 破除高回报迷思：凡宣称“保证获利”、“零风险高收益”的投资方案，应直接视为诈骗警示。
• 禁用非官方 App：避免下载非官方应用商店的投资类 App。
• 停止加码投入：若发现受骗，立即停止支付所谓“手续费”、“税金”等追加款项，并向执法机关通报。

提醒读者，尽管从各个方面来看，币安并无安全性疑虑，但是币圈没有大到不能倒的交易所，平时仍应该多方关注社群舆论。

如果担心交易所的安全性，但平时又没时间盯着新闻，欢迎加入呢喃猫的社群交流讨论。

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