美股 VTI ETF 是什麼？值得投資嗎？用 VTI ETF 一鍵投資美股大盤！
美股 VTI ETF 是什麼？
VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）是由Vanguard集團發行的一檔指數型ETF，旨在提供投資人全面參與美國股票市場的機會。
它追蹤的是CRSP美國整體市場指數，涵蓋了幾乎所有美國上市公司，從大型股、中型股、小型股到微型股皆包含其中，代表了美股市場近乎100%的市值。這讓投資人透過一筆交易就能分散持有數千檔股票，真正達成「買一檔，擁有全市場」。
VTI 採取被動式管理策略，並透過「指數抽樣」方法來模擬指數表現，而非完全持有所有成分股。這種方式在處理成分龐雜的指數時能兼顧效率與成本，並且Vanguard憑藉其管理經驗，將追蹤誤差控制在極低水準。
| ETF名稱 | Vanguard整體股市ETF | 交易所代碼 | VTI |
| 英文名稱 | Vanguard Total Stock Market ETF | 交易所 | NYSE |
| 發行公司 | Vanguard | 計價幣別 | 美元 |
| 成立日期 | 2001/05/24（已成立24年） | ETF市價 | 292.58（05/16） |
| ETF規模 | 1,700,000.00(百萬美元)(2025/04/30) | ETF淨值 | 292.73（05/16） |
| 成交量(股) | 5,440,052（月均:3,469,707） | 折溢價(%) | -0.05(月均:-0.01) |
| 投資標的 | 股票型 | 配息頻率 | 季配 |
| 投資區域 | 美國 | 殖利率(%) | 1.28（05/16） |
| 經理費(%) | 0.02 | 年化標準差(%) | 19.51（05/16） |
| 總管理費用(%) | 0.03 (含 0.01 非管理費用) | 追蹤指數 | CRSP US Total Market Index |
資料來源：money dj VTI ETF
美股 VTI ETF 成分股
VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）是一檔極具代表性的指數型基金，涵蓋美國幾乎所有上市公司，持股數量超過 3,500 檔，提供橫跨大型股、中型股、小型股乃至微型股的全市場曝險。
然而，雖名為「整體市場」，其實際報酬與風險結構依然呈現出大型股主導的特徵。
截至 2025 年 5 月，VTI 前十大持股佔整體權重約 29.24%，可見少數科技巨頭對績效影響極大。下表顯示其主要持股：
VTI 前十大持股（截至2025年5月8日）
| 公司名稱 | 股票代號 | 權重 (%) |
| 蘋果公司 (Apple Inc.) | AAPL | 6.18 |
| 微軟公司 (Microsoft) | MSFT | 5.17 |
| 輝達公司 (Nvidia) | NVDA | 4.65 |
| 亞馬遜公司 (Amazon) | AMZN | 3.36 |
| Meta Platforms Inc. | META | 2.34 |
| 波克夏·海瑟威 B 股 | BRK.B | 1.75 |
| Alphabet Inc. Class A | GOOGL | 1.67 |
| 博通公司 (Broadcom Inc.) | AVGO | 1.45 |
| Alphabet Inc. Class C | GOOG | 1.35 |
| 特斯拉公司 (Tesla Motors) | TSLA | 1.31 |
資料來源：Vanguard
除了個股之外，VTI 的產業分布也顯示出明顯偏重於科技與金融。
| VTI ETF 產業類別 | 權重 (%) |
| 資訊科技（Technology） | 32.90% |
| 非必需消費品（Consumer Discretionary） | 14.60% |
| 工業（Industrials） | 12.80% |
| 金融（Financials） | 12.00% |
| 醫療保健（Health Care） | 10.70% |
資料來源：Vanguard
美股 VTI ETF 配息狀況
VTI 採取季度配息制度，每年大致於 3 月、6 月、9 月與 12 月進行除息並配息，形成規律性的現金流來源。
進一步分析配息金額的變化，雖然單季配息金額會受到整體市場股利表現與基金收入狀況影響而略有波動，但整體呈現穩定且略為上升的走勢。
以 2024 年為例，全年合計配息達 $3.67 / 股，而 2025 年首季的配息已達 $0.9854 / 股，若維持目前水準，預估全年將有機會挑戰 $3.9 至 $4.0 / 股 的水準，顯示出穩定成長的潛力。
| 除息日 | 發放日 | 每股金額（美元） |
| 2025/03/27 | 2025/03/31 | $0.9854 |
| 2024/12/23 | 2024/12/26 | $0.9412 |
| 2024/09/27 | 2024/10/01 | $0.8707 |
| 2024/06/28 | 2024/07/02 | $0.9519 |
| 2024/03/22 | 2024/03/27 | $0.9105 |
| 2023/12/21 | 2023/12/27 | $1.0017 |
資料來源：Vanguard
VTI ETF 適合長期投資嗎？
VTI ETF 適合願意承受波動、並且長期投資的投資人，最大優勢在於全面涵蓋美國股市，持有約3,500檔股票，從大型股到微型股皆納入，具備高度多元化，可降低個股風險並捕捉未來潛力股。
VTI的總開支比率僅 0.03%，長期複利效果佳，近年績效亦穩健，2023 年漲幅達 26.11%。
然而，VTI 仍屬 100% 股票型ETF，無法避免市場系統性風險，在市場下行時 2022 年曾下跌19.51%，顯示仍具高度波動性。
雖然分散持股，但市值加權下，大型科技股如蘋果、微軟影響力仍大，若這些公司表現不佳，整體報酬亦會受拖累。
此外，Vanguard 認定此 ETF風險等級為4（最高5），適合投資期十年以上者。
資料來源：Vanguard
總體來說，VTI 它提供低成本、全市場曝險的解決方案，但不代表無風險。能否從中獲益，關鍵在於投資者是否理解「長期投資」意味著經歷市場起伏，並持續投入。
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