市值型 ETF 好嗎？怎麼挑？前六大規模 ETF 比較解析

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市值型 ETF 是什麼？

市值型 ETF 是一種追蹤市場主要指數的指數型基金，概念上選股方式以個股市值大小為主要篩選標準。市值較大的公司在 ETF 中的權重也會較高，因此市值型 ETF 的表現與大盤走勢高度相關。

簡單來說，市值型 ETF 就像是挑選市場中市值最高的企業組成一個投資組合，讓投資人可以輕鬆參與市場成長。

市值型 ETF 的核心概念是追蹤大盤表現，而台灣的經濟發展與出口密切相關。回顧過去 20 年，台灣的出口總值穩步上升，這對以出口為主的台灣來說是重要的經濟利多。

從下圖的歷史數據來看，台股加權指數的走勢與出口總值呈現正向關係，當台灣的出口表現良好時，企業獲利提升，市場信心增強，股市表現自然也會受到支撐。

因此，投資市值型 ETF，相當於間接押注台灣的經濟發展，特別適合長期看好台灣市場成長的投資人。

台灣市值型 ETF 有哪些？精選前六大市值型 ETF

市面上市值型 ETF 眾多，本文精選在台股中排行前 100 名的市值型 ETF，分析其績效表現與費用等細節，供讀者參考。

ETF 名稱市價 (元)折溢價 (%)資產規模 (億)近四季殖利率 (%)年報酬率 (含息)內扣費用 (保管+管理)成立年齡 (年)
0050元大台灣50182.050.434751.990.9421.4%0.148.84
006208富邦台50106.950.412059.950.7421%0.1853.34
00692富邦公司治理42.470.26300.661.1217.9%0.1850.44
00850元大臺灣ESG永續43.380.39197.451.3817.8%0.3350.79
00922國泰台灣領袖5021.111.64208.783.7018.9%0.2355.54
00923群益台ESG低碳5020.490.29188.863.7814.4%0.3551.25

資料時間：2025 年 3 月 17 日

資料來源：玩股網

殖利率比較（配息表現）

  • 00922（國泰台灣領袖50） 和 00923（群益台ESG低碳50） 的 近四季殖利率 分別為 3.70% 和 3.78%，在這幾檔 ETF 中配息表現最佳，適合喜歡領股息的投資人。
  • 0050 和 006208 主要追蹤大盤，殖利率較低（0.94% 和 0.74%），更適合追求資本利得的投資人。

年報酬率比較

  • 0050（21.4%） 和 006208（21%） 具有最高的年報酬率，反映出市值型 ETF 在牛市時的表現較佳，適合長期投資、看好台股成長的投資者。
  • 00922（18.9%） 也表現不錯，介於成長與配息之間，適合追求穩健收益的投資人。
  • 00850 和 00692 年報酬率分別為 17.8% 和 17.9%，表現相對穩健。

內扣費用（管理成本）

  • 0050 最低（0.14%），費用負擔小，適合長期持有。
  • 006208、00692 內扣費用為 0.185%，仍屬於低費用 ETF。
  • 00850（0.335%）、00923（0.355%） 費用相對較高，若長期持有，管理成本會影響報酬。

市值型 ETF 比較

在眾多台股 ETF 中，投資人可依照自身需求從殖利率、年報酬率、內扣費用等面向做出選擇。

若追求長期穩健成長，0050（元大台灣50） 是市值最大、費用最低（0.075%）的市值型 ETF，長期年報酬率高達 21.4%，是存股族首選。006208（富邦台50） 為其替代選擇，表現與0050相近。

若偏好穩定領息，00922（國泰台灣領袖50） 與 00923（群益台ESG低碳50） 提供較高的殖利率（分別為 3.70% 和 3.78%），年報酬率亦有接近 19%，適合想穩定領配息的投資人。

而關注 ESG 永續主題的投資人，則可考慮 00850（元大台灣ESG永續），雖然費用較高（0.335%），但可兼顧長期報酬與永續理念。

總結來說，0050 適合看好台股長期發展的投資人，00922、00923 則適合希望兼顧息收與成長的族群，各有特色，可依投資目標選擇合適標的。

市值型 ETF 缺點

市值型 ETF 雖然是穩健的長期投資選擇，但仍會受到產業輪動和整體經濟環境的影響，可能導致績效下滑。

首先，產業輪動風險 是一大考量。過去十年，科技業與半導體產業主導市場，但未來趨勢未必相同。雖然市值型 ETF 會根據市值變動調整持股比例，但若市場焦點轉向其他產業，ETF 的表現可能受到影響。此外，持股集中度高 也是潛在風險，例如 0050 主要持有台積電，若台積電股價下跌，ETF 整體表現可能遭受拖累。

另一方面，市值型 ETF 在市場下跌時無法避險。這類 ETF 追蹤大盤走勢，因此當股市回檔時，ETF 也會同步下跌，無法透過主動調整持股來降低風險。特別是台灣高度依賴出口，若全球需求減弱、經濟成長放緩，企業獲利下降，市值型 ETF 的表現也可能受到影響。

因此，雖然市值型 ETF 適合長期持有，但投資前仍應留意市場趨勢與經濟變化，並根據個人風險承受能力做出選擇。

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