2024 最新｜加密貨幣出金必備檢查事項 ! KYC 準備、交易所、銀行驗證必知細節你都有做到嗎？

自從 FTX 事件後，大家對 KYC ( Know Your Customer ) 的注意提高許多，為免在加密貨幣黑天鵝事件發生時，遭遇到因為 KYC 而無法提領，而造成財產損失的情況，呢喃貓團隊也建議群友現在正是個好時機，檢查你手邊有機會需要出金、能夠出金的管道是否能夠流暢運作，以備不時之需。

一、檢查手邊的 KYC 要件 : 護照、有地址的個人帳單

1. 護照

如要利用幣安 BINANCE 交易所、BIFITNEX 綠葉交易所等出金時，由於是由國外交易所匯回台灣，通常會要求英文姓名拼音的 KYC，相信經歷了三年無法出國的情況，應該有許多朋友的護照都是過期需要換發的狀態，以下也提供各位團隊親身實測的護照換發經驗 :

BY 呢喃貓團隊的親身經驗

護照過期，只要在下午 17:00 前領號碼牌（現場還有快照館），外交部表示不論到幾點，都會當日收件。

如果願意再付 800 元加急費，可以隔日下午就收到護照，總歷時不到 1 個工作天。

如果需要大額海外電匯的，這錢跟時間千萬不要省。

也建議同時參考外交部領事事務局網站，避免多跑一趟。

外幣 ( 通常是匯回 USD ) 匯回台灣銀行時，通常也會被要求「受款人」需與「匯入帳戶戶名」相同，而銀行端也會要求若開戶時未綁定英文姓名，則需要帶護照至臨櫃設定和護照相同的英文姓名拼音。另外同樣是來自呢喃貓團隊的親身經歷，供大家參考 :

和做了幾年銀行外匯的朋友確認，建議解匯時回報是 299 代碼 (其他投資款匯回)，通常只要願意臨櫃解匯，銀行不會再要任何佐證文件。

除非要一次性換匯 50 萬美金的 TWD，才會被要求交易證明。

以上資訊供有需要的貓友參考，但要注意各家銀行內規可能還是稍有不同，最好跟常往來的銀行確認後再行動！

2. 有地址的個人帳單

有些交易所進行 KYC 時，需要提供證明居住事實的書面資料，無論是水電瓦斯費、政府稅金等印有姓名及居住地址的帳單都可以用來驗證，建議可以向這些帳單的發行單位申請一份紙本帳單。 ( 當然我們依然支持平時使用電子化帳單更環保 )

二、加密貨幣交易所 KYC 驗證

1. 臺灣加密貨幣交易所

臺灣常見能夠出金台幣的管道有 MAX、ACE、幣託 BitoPRO 等等，出金時會需要綁定個人銀行帳戶，若有出金需求，建議平時就先驗證完成，以免需要用到時還要等待審核時間。

2. 國外加密貨幣交易所

出金法幣時，基本上需要交易所、銀行都有以護照英文拼音開戶的帳號。

要檢查你的帳戶究竟是不是英文拼音姓名，以幣安為例，可至「提現法幣」功能查詢自己的姓名拼音。

3. 銀行

實際詢問櫃檯，由於目前加密貨幣仍無法規監管，在銀行端基本上若帳目正確且沒有洗錢等嫌疑，是不會擋交易的。注意 Bitfinex 較易所在台灣曾經出現過詐騙疑慮，目前被一些銀行列為匯入監管名單，請先詢問銀行外匯櫃台是否可以接收來自交易所的電匯帳款，避免無法匯到該銀行的窘境。

2022/11/21 新訊 : 2022/1/1 起匯出、入匯款之分類將新增虛擬資產部分：
１、新增分類編號「268購買(出售)國外虛擬資產」。
２、新增分類編號「368外人購買(出售)國內虛擬資產」。

可點此查閱中央銀行最新公告說明。

三、 入金證明

如果可能會遇到解款、未來稅務問題的群友，可以準備好當初台幣入金管道的明細證明，以供不時之需。

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免責聲明：本文不構成任何投資意見或建議，亦無招攬開戶要約，資訊僅供讀者參考，加密貨幣投資為高風險產品，投資人應自行閱讀相關風險及自身風險承受度決定是否投資。