00986B 是什麼？FT 金融債 10+ ETF全解析
00986B FT金融債 10+ ETF 主打長天期投資級美元金融債，鎖定美國等成熟市場的龍頭金融企業 ，並以具收益平準金的月配息制度，同時滿足想要穩定配息與價值增長的理財族需求 。
本文將深入分析 00986B 的架構設計、指數特色、收益機制、投資價值及配息制度等。
00986B 是什麼？ETF 基本介紹與特色
00986B FT金融債 10+ ETF 為富蘭克林華美投信於 2025 年 10 月推出的一檔基金，聚焦於長天期投資級美元金融債 。它追蹤「ICE TPEx 10 年期以上成熟市場投資級美元金融債指數」，鎖定以美國為主的已開發市場金融債，主打穩定債息與長期資本利得潛力 。
| 00986B FT金融債 10+ ETF | |
| 項目 | 基本資料 |
| 股票代號 | 00986B |
| 募集期間 | 2025/10/20（一）~ 2025/10/23（四） |
| 上市時間（預計） | 2025年11月 |
| 成分股數 | 145檔 |
| 追蹤指數 | ICE TPEx 10 年期以上成熟市場投資級美元金融債指數 |
| ETF規模 | N/A |
| 經理費（年） | 100億元(含)以下：0.30%100億元至200億(含)：0.28%200億元至300億(含)：0.25%300億元以上：0.20% |
| 保管費（年） | 30億元(含)以下：0.17%30億元至200億(含)：0.10%200億元以上：0.06% |
| 風險收益等級 | RR2 |
資料日期：2025/10/21(筆者撰稿時尚在募資期間，詳細資訊請留意富蘭克林華美投信官網）
00986B 成分債與配置策略解析
00986B FT金融債 10+ ETF的投資標的是全球大型金融機構發行的長天期投資級金融債，主要以銀行業及財務服務業發債為核心 。其成分債以美國為主（71.53%），前十大債券發行人涵蓋摩根大通、高盛、美國銀行等全球金融巨頭 。
資料來源：富蘭克林華美投信
00986B 配息制度：配息時間、紀錄
00986B FT金融債 10+ ETF 採月配息制，由於撰稿當下(2025/10/21)尚為申購期間，尚無配息紀錄。
資料來源：富蘭克林華美投信
00986B 股價與淨值變化趨勢
00986B FT金融債 10+ ETF 於撰稿當下尚未上市，初始發行價每股為10元新台幣。上市後00986B的價格波動主要受兩大因素影響：一是美國10年公債債殖利率變化，二是匯率波動，投資人須多加留意。
以下為美國10年公債債殖利率的日線走勢圖：
資料日期：2025/10/21
資料來源：鉅亨
00986B 規模與市場定位
00986B FT金融債 10+ ETF 定位是「長天期金融債升級版」ETF。無論在升息或降息期間，其股價表現皆優於長天期美債、投資等級債、和新興債等。
目前募集門檻為新台幣 1 萬元(一張）起，以較低的門檻切入中長期收息族群市場 。
資料來源：富蘭克林華美投信
00986B 優點與缺點分析
優點
- 主要成分為大型國際銀行等機構發行的投資級金融債，信用風險低。
- 採用月配息制度，提供穩定現金流。
- 投資策略分散於多家全球金融機構，具備高度流動性與產業分散優勢。
- 申購門檻低（1 萬元），適合小資族佈局。
缺點
- 成分債以金融業為主，產業集中度高，若金融業發生系統性風險會影響整體表現。
- 掛牌初期規模相對小，流動性待觀察。
資料來源：富蘭克林華美投信
00986B 評價與是否適合長期持有
00986B FT金融債 10+ ETF 風險收益等級為RR2，屬於「低風險、穩收益」型的債券 ETF，搭配穩定月配息的特色，它可作為保守型與收入導向型投資者的中長期配置選項之一。建議投資人購買前，應考量美元匯率變動與產業集中度，避免過度配置於單一產業債券。
00986B 怎麼買？申購與交易方式
00986B FT金融債 10+ ETF募集期為 2025 年 10 月 20 日到 10 月 23 日，投資人可透過各大券商或富蘭克林華美投信網站申購，募集金額每股為新台幣 10 元、最低申購金額為新台幣 10,000 元 。
掛牌後，00986B 將於證券市場開放交易，投資方式與購買一般股票或ETF相同。只需要透過證券商開立證券帳戶，然後在交易平台上輸入代號「00986B 」就能進行買賣。
總結
00986B FT金融債 10+ ETF 主要投資於美國等已開發國家的大型銀行與金融機構所發行的長天期債券，兼具穩定息收與潛在資本利得。
00986B 採月配息制度、風險收益等級為RR2，屬於低風險收益型產品，適合偏好穩定現金流與長期收益的投資人。不過由於成分債集中於金融產業，仍須留意金融市場波動與美元匯率變化風險。
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