00953B 是什麼？群益優選非投資等級債券ETF大解析
00953B 群益優選非投資等級債券ETF，它主要投資於那些風險較高，但同時回報潛力較大的非投資等級債。本文將介紹00953B 群益優選非投資等級債券ETF的基本資料、配息制度、規模、成分債分布以及優缺點，並分析其是否適合長期投資。
00953B 是什麼？債券 ETF 基本介紹與特色
以下為00953B 群益優選非投資等級債券ETF的內容介紹，如下：
| 群益優選非投資等級債券ETF | |
| 項目 | 基本資料 |
| ETF代號 | 00953B |
| 成立時間 | 2024/08/12 |
| 上市時間 | 2024/08/21 |
| 追蹤指數 | ICE 1-5年BB-B級成熟市場信用優息美元非投資等級債券指數 |
| 指數介紹 | 此標的指數主要投資於全球非投資等級債券，聚焦成熟市場國家、排除AT1及COCO、單檔券次流通在外金額5億美元以上、剩餘到期年限介於1~5年、票面利率原則在6%(含)之上、公司債信用評等介於BB+~B-、單一產業比例上限為10%、單一發行人比例上限為1%之美元非投資等級公司債，並透過信用與利差決定權重，尋求以被動且有效的管理信用風險下，為投資人提供更佳的非投資等級債券ETF之投資商品。 |
| 經理費（年） | 300億(含)以下：0.35% ;300億以上 :0.30% |
| 保管費（年） | 30億(含)以下：0.12%; 30 -200億(含):0.08%; 200億以上: 0.06% |
| 資產規模（百萬新臺幣） | 35,507.00 |
| 漲跌幅限制 | 無每日漲跌幅限制 |
| 風險收益等級 | RR3 |
資料來源：群益投信
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00953B 可以買嗎？投資前應注意的重點
投資00953B 群益優選非投資等級債券ETF，投資人須理解其屬於非投資等級債券類別，信用風險較高於一般投資等級債券，因此價格波動可能較大。
00953B 選擇標的鎖定於成熟市場中信用評級介於BB到B級的美元計價非投資等級公司債，且票面利率多為6%以上，兼顧收益並降低違約風險。00953B 也採用「信用因子加權」方式，對信評較佳的債券給予較高權重，並避免單一企業或產業過度集中，有效分散投資風險。
00953B 的特點在於該ETF的主要優勢是具備高票面利率（≥6%）且配息穩定，但過去配息不代表未來配息，資金可能來自收益平準金，投資人應審慎評估風險承受度與資產配置。
資料來源：群益投信
00953B 配息制度解析：配息多少、月份與發放日
00953B 群益優選非投資等級債券ETF以月配息為特色，提供投資人持續的現金流。每月配息金額會根據基金淨值與當期收益計算，根據2025年的配息紀錄，每月每股配息約介於 0.061元至0.07元新台幣之間。
以下表格整理近五個月的配息紀錄：
| 參與配息最後申購日 | 評價日 | 除息日 | 發放日 | 每單位配息金額（元） | 當期配息率 (%) |
| 2025/08/01 | 2025/07/17 | 2025/08/04 | 2025/08/28 | 0.061 | 0.65% |
| 2025/07/02 | 2025/06/17 | 2025/07/03 | 2025/07/29 | 0.065 | 0.72% |
| 2025/06/03 | 2025/05/16 | 2025/06/04 | 2025/06/30 | 0.07 | 0.75% |
| 2025/05/05 | 2025/04/17 | 2025/05/06 | 2025/05/29 | 0.07 | 0.76% |
| 2025/04/01 | 2025/03/17 | 2025/04/02 | 2025/04/30 | 0.07 | 0.68% |
當期配息率計算方式為:（每單位配息金額÷除息日前一營業日之淨值）×100％。
資料來源：群益投信
00953B 成分股
以下為00953B 群益優選非投資等級債券ETF前十大成分債券及其占比：
| 發行人名稱 | 占比 (%) |
| MINAU 9 1/4 10/01/28 | 1.28% |
| AAL 8 1/2 05/15/29 | 1.20% |
| RAKUTN 11 1/4 02/15/27 | 1.13% |
| NCLH 8 1/8 01/15/29 | 1.07% |
| WCC 7 1/4 06/15/28 | 1.03% |
| OMF 9 01/15/29 | 1.01% |
| UVN 8 08/15/28 | 0.99% |
| CCO 9 09/15/28 | 0.96% |
| BALL 6 7/8 03/15/28 | 0.92% |
| AES 7.6 01/15/55 | 0.85% |
資料時間：2025/08/14
資料來源：MoneyDJ
00953B 優點與缺點評估
優點：
- 高收益：專注於高票面利率（≥6%）的非投資等級債券，潛在收益高，吸引追求收益的投資者。
- 風險管理機制：採用「信用因子加權」及嚴格篩選標準，排除信用評級過低（CCC以下）與中國發行債，分散投資降低違約風險。
- 月配息制度：採用月配息制，並設有收益平準金，有助於穩定金流，適合需要穩定現金流的投資人。
缺點：
- 較高信用風險：成分債多屬於非投資等級債券（BB+ / Ba1 以下），發行企業的財務狀況風險相對較高，違約可能性高於投資等級債。
- 價格波動較大：信用風險與市場情緒容易影響債券價格，市值波動性高於投資等級債。
- 匯率風險：美元計價，若新台幣升值，將壓縮收益與淨值。
- 配息來源不一定全部來自收益：部分配息可能來自收益平準金，存在本金減少的可能性。
00953B 適合長期投資嗎？
由於00953B 群益優選非投資等級債券ETF主要投資於信用評級介於BB至B級的美元非投資等級公司債，這類債券雖然提供較高票面利率（約6%以上）與穩定的月配息，但其信用風險及價格波動相對較高。
從長期持有的角度來看，00953B具有以下特點：
- 基金採用信用因子加權策略並嚴格篩選成分債，有助於降低違約風險與分散投資風險。
- 該ETF以成熟市場美元債為主，地緣政治風險相對較低，加上月配息機制，有助於投資人獲取穩定現金流。
- 隨著基金規模擴大及市場支持，流動性良好，方便投資人購入。
但投資人須特別注意本基金受利率變動與美元匯率波動影響，利率上升或美元走弱可能導致基金淨值下跌。
而且非投資等級債券的信用風險使價格波動較大，通常不如投資等級債穩定，且配息有時可能部分來自收益平準金，並非純粹利息收入。
00953B 群益優選非投資等級債券ETF並非適合所有類型的投資者，但對於追求較高收益、願意承擔信用風險、並重視穩定月配息的投資人而言，00953B是一個有吸引力的投資工具。
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