00701是什麼？國泰股利精選30ETF全解析
00701國泰股利精選30ETF憑藉其低波動、高股息的策略，吸引不少追求穩定現金流並重視風險管控的投資者。
本文將全面剖析00701的特色、成分股配置、配息制度及市場表現等，並與其它同類型的ETF做比較。
00701 是什麼？ETF 基本介紹與特色
00701國泰股利精選30ETF 追蹤「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」，由國泰證券投資信託股份有限公司發行管理。基金特色在於以智能因子（Smart Beta）篩選出股價波動性低且具高股利發放潛力的30檔台股，成分股多集中在金融保險產業，兼顧穩定收益與低風險為目標。
| 00701國泰股利精選30ETF | |
| 項目 | 基本資料 |
| 股票代號 | 00701 |
| 成立時間 | 2017年08月09日 |
| 上市時間 | 2017年08月17日 |
| 規模（2025/08/31） | 6,651.57(百萬台幣) |
| 追蹤指數 | 臺灣指數公司低波動股利精選30指數 |
| 成分股數 | 30檔 |
| 經理費 | 0.3% |
| 保管費 | 0.035% |
| 風險收益等級 | RR4 |
00701 成分股與產業配置解析
00701國泰股利精選30ETF 聚焦於穩定且具備高股息特性的台灣上市公司，金融保險類股約占了整體持股的六成以上，其次為通訊網路業、食品工業及鋼鐵工業等。
以下為00701的前十大成分股佔比：
| 代號 | 個股名稱 | 投資比例(%) |
| 2891 | 中信金 | 12.07 |
| 2412 | 中華電 | 10.82 |
| 2884 | 玉山金 | 8.33 |
| 2886 | 兆豐金 | 7.90 |
| 1216 | 統一 | 5.96 |
| 2892 | 第一金 | 5.54 |
| 2890 | 永豐金 | 5.21 |
| 2880 | 華南金 | 4.90 |
| 5880 | 合庫金 | 4.44 |
| 3045 | 台灣大 | 4.13 |
資料日期：2025/10/03
以下為00701的持股產業分佈：
| 產業 | 比例(%) |
| 金融保險 | 61.37 |
| 通信網路業 | 18.33 |
| 食品工業 | 6.02 |
| 鋼鐵工業 | 5.15 |
| 水泥業 | 4.08 |
| 流動資金 | 1.83 |
| 電子通路業 | 1.40 |
| 汽車業 | 0.71 |
| 化學工業 | 0.70 |
| 其他合計 | 0.29 |
| 電機機械 | 0.12 |
資料日期：2025/08/31
資料來源：MoneyDJ
00701 發行價與歷史股價表現
00701國泰股利精選30ETF 上市於2017年，發行初始價每股為20元，過去幾年其股價雖有起伏，但仍呈現成長趨勢，近期價格約27.6元(截至2025/10/03)，年殖利率約13.9%，成立自今(截至2025/10/03)的報酬率約為111%。
資料來源：MoneyDJ
00701 配息制度：配息次數與改季配說明
00701國泰股利精選30ETF 自2021年開始，考量配合市場實務作業，調整該檔ETF收益分配之評價月份，由過去的每年6月、12月，改為每年7、12月。採半年度配息制度，配息月份約在每年2月及9月，每股配息金額(台幣）在0.17元到2.05元區間。
以下為00701近一年的配息紀錄：
| 除息日 | 發放日 | 幣別 | 每股配息金額 | 當期配息率(%) |
| 2025/08/18 | 2025/09/11 | 台幣 | 1.80 | 6.08 |
| 2025/01/17 | 2025/02/18 | 台幣 | 2.05 | 7.05 |
| 2024/08/16 | 2024/09/11 | 台幣 | 0.30 | 1.03 |
| 2024/01/17 | 2024/02/17 | 台幣 | 0.79 | 3.07 |
| 2023/08/16 | 2023/09/11 | 台幣 | 0.20 | 0.76 |
| 2023/01/30 | 2023/03/02 | 台幣 | 0.66 | 2.92 |
| 2022/08/16 | 2022/09/19 | 台幣 | 0.25 | 0.99 |
| 2022/01/18 | 2022/02/25 | 台幣 | 1.65 | 5.83 |
| 2021/08/17 | 2021/09/17 | 台幣 | 0.25 | 1.01 |
| 2021/01/19 | 2021/02/26 | 台幣 | 0.73 | 3.34 |
| 2020/01/30 | 2020/02/27 | 台幣 | 1.66 | 6.91 |
| 2019/01/17 | 2019/02/23 | 台幣 | 0.47 | 2.22 |
| 2018/07/26 | 2018/08/17 | 台幣 | 0.17 | 0.78 |
00701 可以買嗎？優勢與風險解析
00701國泰股利精選30ETF 優勢在於低波動、高配息的特性。風險部分主要集中於對單一產業（金融業）比重較高，若該產業遇利率劇變或經濟衰退，可能會連帶受到影響。
但就近一年(截至2025/10/03)的報酬率來看，與其它同質性的高股息ETF(如0056、00878)進行比較，報酬率也有穩定的表現。
00701 vs 00878：差異與比較
在比較00701與00878 前，先來簡單介紹「00878 國泰永續高股息ETF」。
- 00878 國泰永續高股息ETF的基本介紹，如下：
它是2020年由國泰投信發行的台灣高股息主題ETF。這檔ETF的最大特色是結合高股息選股和ESG（環境、社會、公司治理）篩選原則，追蹤MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數。00878成分股約有30檔，包含電子、金融、傳產多元產業，分散風險並聚焦高現金殖利率標的。
以下為00701與00878 的差異與比較項目：
| 項目 | 00701 國泰股利精選30ETF | 00878 國泰永續高股息ETF |
| 追蹤指數 | 台灣指數公司低波動股利精選30指數 | 富時台灣永續高股息指數 |
| 產業配置 | 以金融保險業占比最高 | 以科技股占比最高 |
| 配息頻率 | 每年兩次（7月、12月） | 每年四次（季配息） |
| 風險等級 | RR4 | RR4 |
| 總管理費用(%) | 0.54 (含 0.24 非管理費用) | 0.42 (含 0.17 非管理費用) |
資料來源：MoneyDJ(00701)、MoneyDJ(00878)
以下為00701與00878 的近一年報酬率分析圖(截至2025/10/03)：
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