《加密貨幣千萬交易員的呢喃》Podcast EP. 133 幣安 CZ 趙長鵬默默開啟穩定幣新動作，帶動了誰的利好？
PODCAST 重點 1 : BUSD 遭禁後，CZ 趙長鵬似乎沒有坐以待斃
在 BUSD 遭到美國 SEC 監管，幣安宣布放棄 BUSD，並且繳交罰款了事。
Coinbase 等交易所也表示自 3/13 後，該交易所將暫停 BUSD 的所有交易，不過強調用戶仍然能自由撤回資金。BUSD 的市占也從出事前的 161 億美金降低到 88 億美金 ( 3/5 )。但從幣安近期的一些動作來看，幣安似乎正在為新的穩定幣策略鋪路。
AMA 透露正與多家穩定幣發行商探討合作可能
幣安執行長 CZ（趙長鵬）3 月 3 日在 Twitter Space 舉辦的 AMA 活動中，再次回應幣安穩定幣的相關事宜。他表示正在與多家穩定幣發行商溝通，以探討合作的可能性。其實早在 2 月的 AMA 中，CZ 就曾經提到過目前主流的穩定幣都是錨定美元，但未來隨著整個市場更加開放和去中心化，加密貨幣產業未來可能使用更多非美元的穩定幣、或是算法穩定幣。
幣安官方推特在近期也發布了關於歐元穩定幣的研報，看好歐洲地區支付的前景，基於歐元的穩定幣可以在幫助歐洲地區更快地發展網路經濟，並作出巨大推動作用。M2M 支付可以減少人工成本，並對各個行業涉及支付的步驟進行優化，幣安也提到希望能夠為政策制定者提供建議。
然而，若我們如果看前三名美元穩定幣 & 歐元穩定幣市值差距，
前三名美元穩定幣 ( USDT,USDC,BUSD )市值 : 1240 億美元左右
前三名歐元穩定幣 ( EURS, EUROC,CEUR ) 市值 : 1億8千5百萬美元左右
2022 年 Triple A 所出的全球加密貨幣應用報告數據顯示，北美加密貨幣使用人口 5400 萬，歐洲使用人口則在 3100 萬 ( 歐盟人口約 4.5 億 )，美元穩定幣使用人口可能還要再加上世界其他地區。即使應用規模目前來看天差地遠，但如果可以針對每個貨幣使用區域都發行穩定幣，配合幣安在歐洲的布局如 : 落地支付等等，朝在地化監管合規的方向走，未來發展潛力就會增加。
鑄造 TUSD，CZ 表示「讓更多的穩定幣蓬勃發展」
TrueUSD（TUSD）是由 TrustToken 平台所創立的美元穩定幣，幣安地址在 16 日台灣時間晚間 11 : 13 鑄造了約 4,999 萬枚 TUSD 穩定幣，這引發社群猜想 TUSD 是否將作為該交易所下一個大力支持的穩定幣，也讓同樣由 TrustToken 推出的 Turefi 治理代幣 $TRU 暴漲，當時一小時內飆升逾 220％。
為什麼 $TUSD 這個穩定幣近期突然進入大家的視野呢?
TrueUSD 是一種美元支持的 ERC20 穩定幣，完全抵押、受法律保護，並通過第三方認證透明地驗證。而且他從 2018 年上線以來，最大的波動也只到 0.98 左右，算是相對穩定。幣安近幾週已鑄造約 1.3 億枚 TrueUSD（TUSD）穩定幣，當前流通供應量已超過 11.7 億美元、並超過 Frax Finance 支持的 frax(FRX)，從第六大躍升成位列穩定幣市場第五大。CZ 在社群媒體上回應到鑄造 TUSD 相關話題時表示是「讓更多的穩定幣蓬勃發展」。
雖然每次顯示幣安鑄造 TUSD 時，代幣 $TRU 都有一波上漲，但其實也要跟大家說，因為 TrueUSD 和 TRU 代幣的發行者實際上早已分離，2020 年時，TrustToken 就已經將 TUSD 這項業務出售給了一家總部位於亞洲的企業集團，TrustToken 則走向更去中心化的路線。但代幣 $TRU 目前還是一個暴漲狀態，且 3/6 幣安也宣布要上線 $TRU 永續合約，往後如果 CZ 再喊單或是幣安再度鑄造TUSD，可能都還會再有一波漲幅。
其他穩定幣發行團隊的動作
目前的第六大穩定幣 $FRAX 宣布要轉為完全抵押穩定幣，現在則是 92% 左右的 $USDC $FXS $ETH。第四大穩定幣 $DAI 的背後團隊 MakerDAO 則是打算在 4 月推出新的去中心化借貸協議，另外，推出去中心化穩定幣 $LUSD 的團隊，他們的治理代幣 $LQTY 也是 2/28 才剛上線幣安。
先前 PODCAST 提過的 AAVE 穩定幣 $GHO，以及 CRUVE 團隊要推出的 $crvUSD 也是盛傳已久，建議可以把這些代幣都放進觀察清單中。
PODCAST 重點 2 : 加密友好銀行 Silvergate 陷入巨大危機
大家應該還記得市場在 3/5 有一個 10 % 左右的急跌，其實就是在 Silvergate 的新聞爆出不久後，有人就說可能是因為 Silvergate 和 SEC 表明無法交出他們的年度財報的關係，導致市場有一個短暫恐慌。
Silvergate 是誰?
Silvergate 是一家加密貨幣友好銀行，承接了大量加密貨幣服務提供商的業務，2022 年之前股價一路飆升，Silvergate 曾是美國處理加密貨幣相關資金的少數銀行之一，Circle、Coinbase、Binance US、以及數家美國本土加密機構都與其有合作關係。然而，自從 2022 年傳出 Silvergate 對 FTX 有曝險時，該銀行的命運出現轉折，2022 年第 4 季度該公司虧損 10 億美元、面臨司法部門調查、延遲提交年度財報等負面消息不斷。
Silvergate 遭加密世界斷絕業務往來
Silvergate 公布財報中的客戶分析，可看出加密夥伴一直是其重要命脈，雖然歷經了去年第四季的大逃亡，還是占了總存款的 75%。
( 2022 年 9 月，Signature Bank紐約的銀行託管的總存款約為 1,030 億美元，其中大約有 23% 與加密貨幣交易商、交易所、礦工等加密貨幣企業有關。然而，該公司執行長 Joe DePaolo 本週在高盛集團舉辦的投資者會議上表示，Signature Bank 計劃出售 80~100 億美元的與加密貨幣行業有關的存款，藉此將加密貨幣企業的存款佔比減少至 20％ 以下，最終可能低於 15%。)
Silvergate 的 SEN 網路讓客戶可以 24 小時發送美元和歐元，不受銀行營業時間的限制，一直是 Silvergate 的金雞母，去年全年就創造了 50 億美元的收入，隨著資金不足的消息傳出，Coinbase 開了第一槍宣布不再接受來自 Silvergate 的美金業務，像穩定幣 USDT 發行商 Tether 便出來澄清在 Silvergate 沒有風險敞口，Paxos 宣布沒有曝險之外，也宣布不再繼續使用 SEN 網路，Circle 也宣布將原本儲備在 Silvergate 的部分穩定幣 USDC 儲備移至其他銀行。
因為幣圈熊市的到來，加上一些客戶暴雷，他的自有資產率目前可能低於一般監管所要求的自有資產率，但記得他是一家傳統銀行，通常傳統銀行的自有資產率會維持 10% 左右的水平，如果低於 5%，監管機關就會介入，可想而知的是如果一家傳統銀行因為加密貨幣影響，美國監管可能收緊，而我們目前遇到的當然就是像幣安、BYBIT 都已經沒有辦法用美元出金。
哥倫比亞大學 Richman 商業、法律和公共政策中心的資深研究員 Todd Baker 說：「如果這家銀行倒閉，將成為為什麼銀行在與加密貨幣公司打交道時應該極度保守的一個案例。」即使這種情況不會發生，Silvergate 的困境也會讓監管機構更加謹慎。然後相關的礦企跟微策略等公司這類相信數字資產是未來的，未來就更難在傳統世界找到銀行夥伴提供流動性。
PODCAST 重點 3 : 藍籌 NFT 搶進 BTC NFT
知名藍籌 NFT 系列無聊猿（BAYC）背後母公司 Yuga Labs 在 28 日拋下震撼彈，宣布本週稍晚將透過 Ordinals 發行基於比特幣網路的 NFT：TwelveFold。這個系列將不會和以太坊上面 Yuga labs 旗下的 NFT 系列有關連，與 Yuga Labs 以往多為頭像（PFP）的 NFT 系列不同，TwelveFold 是限量發行三百幅的生成式藝術收藏品，並且受到 Ordinals 協議將按造 SAT 被挖礦的順序進行編號啟發，全系列將用比特幣計價進行拍賣。
比特幣上也可以打造 NFT ?
「Ordinals」是在比特幣主網打造的 NFT 協議，允許用戶在比特幣的最小單位 Satoshi（SAT） 上創建獨一無二的 NFT，於 1 月下旬推出後迅速爆紅。大家有印象的是原本被作為點對點支付系統的比特幣，但隨著比特幣技術更新和加密市場的發展，有一派人認為比特幣應該不局限於成為支付系統，而是應該進一步發展二層網絡，DeFi 協議，NFT 協議等一系列 Web3 應用，「Ordinals」這個 NFT 協議就是一個近期火紅的例子。
雖然有些在 NFT 圈中的著名項目比 YUGA LABS 早進駐 BTC NFT 的生態卡位，可以關注 Yuga labs 正式宣布發布新系列，進入 BTC 生態後，會不會有更多 NFT 團隊跟著進入，帶動 BTC 的 NFT，甚至其他應用的發展呢？
BTC NFT 生態的目前遇到的難處
- 目前還是非常早期的階段，沒有方便的 NFT 平台可以使用，一切都還比較像是採用訂單簿的形式買賣，而且 BTC 原生的限制上，沒有辦法像 ETH 鏈上有複雜的呈現，GAS 採用 BTC 很貴。
- 不同於 Metamask 錢包可以同時存儲幣跟 NFT，像這次 YUGA LABS 新系列的拍賣就要求參加競拍的話要有一個全新的空白比特幣地址 & 一個用來拍賣的比特幣地址，很不直覺。
類比特幣 Layer 2 Stacks 實現在比特幣上的應用發展
剛剛提到的DeFi 協議、NFT 協議、 去中心化交易所、錢包、NFT 市場都已經有人在開發了，就是 Stacks 這個可以使用智能合約開發的 Layer 2，用戶數也不斷增加，他的代幣 $STX 前陣子也是漲勢兇猛，雖然目前有所回調，不過隨著項目發展的進程，還是可能會成為短期炒作的論述。
本集 PODCAST 大綱
00 : 00 – 15 : 15 CZ 開啟了穩定幣新動作，帶動了誰的利好？
15 : 16 – 22 : 20 美國第二大加密友好銀行陷入危機，會成為幣圈黑天鵝嗎？
22 : 21 – 28 : 55 BTC 鏈上也有 NFT，藍籌項目紛紛進入帶動比特幣生態發展？
28 : 56 – END 呢喃貓研究員 6A 線上公開課，歡迎加密貨幣新手參加 & 好康抽獎 !
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